Khám Phá Tùy Chọn Stablecoin: So Sánh Các Đô La Kỹ Thuật Số Hàng Đầu

Những hiểu biết chính

• Stablecoin có tiềm năng mang lại lợi suất hàng năm đáng kể cho quỹ dự trữ của bạn trong khi vẫn duy trì sự sẵn sàng cho các cơ hội trên thị trường crypto.

• Nền tảng bạn chọn thường có tác động lớn hơn đến lợi suất stablecoin của bạn hơn là việc chọn đồng coin cụ thể.

• Trong khi Gate đối xử với các stablecoin lớn như nhau, một số nền tảng có thể thể hiện sự ưu ái cho các đồng coin cụ thể.

Trong lĩnh vực đầu tư tài sản kỹ thuật số, trọng tâm không phải lúc nào cũng là tối đa hóa lợi nhuận. Stablecoin, được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, có thể có vẻ ngược lại nếu mục tiêu duy nhất của bạn là vượt trội hơn thị trường. Tuy nhiên, chúng đóng một vai trò quan trọng trong một danh mục tiền điện tử toàn diện.

Xem stablecoin như “dự trữ chiến lược” trong một chiến lược đầu tư hướng tới lợi nhuận. Mặc dù chúng sẽ không tăng giá trị - một đồng đô la kỹ thuật số vẫn được gắn với một đồng đô la vật lý - nhưng tiện ích thực sự của chúng nằm ở chỗ khác.

Tiềm năng ẩn giấu của Stablecoin

Ban đầu, stablecoin có thể trông không hấp dẫn, nhưng chúng cung cấp nhiều hơn những gì mắt thấy.

Các nhà đầu tư nắm giữ stablecoin vì nhiều lý do. Ngoài việc phục vụ như một công cụ minh bạch để đơn giản hóa các giao dịch tiền điện tử, chúng còn mang lại những lợi ích bổ sung.

Hãy tưởng tượng tình huống: bạn đang theo dõi một cổ phiếu, chờ đợi nó đạt đến giá mua vào mà bạn mong muốn. Truyền thống, số tiền đầu tư của bạn sẽ nằm yên trong một tài khoản môi giới, tạo ra lợi nhuận tối thiểu. Stablecoin biến đổi trò chơi chờ đợi này.

Với stablecoin, quỹ dự trữ của bạn có thể kiếm được từ 5% đến 15% hàng năm. Nó giống như việc bạn được đền bù cho sự kiên nhẫn của mình.

Giá trị thực của chúng tỏa sáng trong thời gian biến động thị trường. Khi tiền điện tử mà bạn ưa thích gặp phải sự sụt giảm đáng kể, stablecoin cho phép mua sắm ngay lập tức. Không có sự chậm trễ do chuyển khoản ngân hàng hoặc hạn chế vào cuối tuần - quỹ của bạn đã sẵn sàng. Nhiều nền tảng crypto hàng đầu thích chuyển đổi tiền fiat đến stablecoin thay vì giữ số dư tiền mặt.

Hơn nữa, việc bán các khoản đầu tư tiền điện tử có lãi của bạn để lấy stablecoin thay vì tiền tệ fiat giúp bạn giữ được trong hệ sinh thái tiền điện tử. Cách tiếp cận này có thể mang lại những lợi thế về thuế tiềm năng, vì khoản đầu tư không được chuyển đổi thành tiền tệ truyền thống cho đến khi bạn thực hiện chuyển khoản đến một ngân hàng thông thường. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến của một chuyên gia thuế, vì các tình huống cá nhân có thể khác nhau.

Tiềm năng sinh lợi là đáng chú ý. Trong khi một tài khoản tiết kiệm có lãi suất cao có thể cung cấp tỷ lệ phần trăm hàng năm (APY) là 4%, thì stablecoin có thể mang lại lợi suất 8% hoặc hơn cho những khoản tiền “an toàn” tương tự. Mặc dù nó có thể không đạt được mức tăng trưởng bùng nổ như mong muốn trong các khoản đầu tư tiền điện tử, nhưng nó vượt trội hơn đáng kể so với tiền mặt không được sử dụng.

Xem xét quan điểm này: phân bổ 15% danh mục đầu tư của bạn vào stablecoin kiếm được 10% hàng năm không phải là một cơ hội bị bỏ lỡ. Thay vào đó, đó là một quỹ dự trữ chiến lược tạo ra lợi nhuận trong khi bạn tìm kiếm những cơ hội đầu tư sinh lợi hơn. Đây không phải là một chỗ đỗ vĩnh viễn cho vốn, mà là một khu vực nắm giữ hiệu quả giữa các động thái chiến lược.

Xem Xét Hai Người Chơi Chính Của Đồng Đô La Kỹ Thuật Số

Hãy cùng khám phá những nguyên tắc cơ bản của hai stablecoin nổi bật.

Những stablecoin này nằm trong số lớn nhất trên thị trường. Tính đến ngày 3 tháng 9, một đồng giữ vị trí vốn hóa thị trường lớn thứ tư trong không gian tiền điện tử, có giá trị là $168 tỷ. Đồng kia theo sát, giữ vị trí thứ bảy với vốn hóa 72,7 tỷ đô la.

Xét từ góc độ kỹ thuật, cả hai chủ yếu là token ERC-20 trên blockchain Ethereum. Ethereum cung cấp nền tảng cho bảo mật dữ liệu và các giao dịch kỹ thuật số linh hoạt. Mỗi stablecoin được đảm bảo bởi một số lượng tương đương với đô la, thường dưới hình thức chứng khoán chính phủ có lãi.

Trong khi một stablecoin gắn liền với một sàn giao dịch tiền điện tử cụ thể, phục vụ như tùy chọn chuyển đổi mặc định cho các giao dịch chuyển tiền, thì stablecoin kia không chính thức liên kết với bất kỳ nền tảng nào. Tuy nhiên, nó vẫn là tùy chọn lớn nhất và được tôn trọng nhất trên thị trường hiện nay. Do đó, nhiều dịch vụ giao dịch tiền điện tử mà không có stablecoin riêng thường mặc định sử dụng tùy chọn được công nhận rộng rãi này.

Tiềm Năng Lợi Suất Được Khám Phá

Cả hai stablecoin đều có danh tiếng vững chắc và được hỗ trợ bởi tiền mặt mạnh mẽ. Nhưng tiềm năng lợi suất của chúng thì sao?

Câu trả lời không đơn giản. Những đồng tiền kỹ thuật số này không đi kèm với APY vốn có. Thay vào đó, mỗi nền tảng giao dịch thiết lập các chương trình cho vay, nơi người dùng có thể vay stablecoin của bạn và trả cho bạn một phần trăm như một khoản phí.

Do đó, lợi suất có thể khác nhau không chỉ giữa các stablecoin khác nhau mà còn giữa các dịch vụ khác nhau cung cấp cùng một đồng đô la kỹ thuật số.

• Một sàn giao dịch lớn hiện tại cung cấp 4.1% APY cho các khoản nắm giữ bằng stablecoin liên kết của nó, trong khi không cung cấp lợi suất cho cái còn lại.
• Một dịch vụ crypto nổi bật khác cung cấp APY 5.5% cho cả việc nắm giữ stablecoin.
• Một nền tảng thứ ba cho phép bạn áp dụng cả số dư stablecoin vào các chương trình kiếm lãi khác nhau, với lợi suất hàng năm dao động từ 3.65% đến 11.81%, tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Đối với những ai muốn coi stablecoin như là những lựa chọn kiếm lãi thay thế cho tài khoản tiết kiệm truyền thống, hầu hết các dịch vụ đều đối xử với những tùy chọn này một cách tương tự. Ngoại lệ là các nền tảng quảng bá stablecoin liên kết của riêng họ.

Nếu mục tiêu chính của bạn là một trải nghiệm giao dịch crypto mượt mà với các lợi ích thuế tiềm năng, sự lựa chọn của bạn nên phụ thuộc chủ yếu vào sàn giao dịch crypto mà bạn ưa thích. Một số nền tảng liên kết chặt chẽ với các stablecoin cụ thể, trong khi những nền tảng khác cung cấp sự linh hoạt hơn.

Một cách tiếp cận thận trọng? Đa dạng hóa tài sản của bạn. Xem xét việc giữ phần lớn trong stablecoin liên quan đến nền tảng chính của bạn để có tâm lý thoải mái, nhưng duy trì một số cân bằng trong các stablecoin lớn khác để giao dịch trên các nền tảng có sở thích khác nhau. Chiến lược này giống như việc có tài khoản tại các ngân hàng khác nhau, mỗi tài khoản phục vụ một mục đích cụ thể trong kế hoạch tài chính tổng thể của bạn. May mắn thay, hầu hết các lựa chọn stablecoin được tự động hóa bởi sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn đã chọn, đơn giản hóa quy trình cho người dùng.