Tại sao các tác nhân IA có thể là cuộc cách mạng tiếp theo trong DeFi

Nguồn: Bitcoinist

5 Tháng 9 2025 17:37

Theo bản chất, các công nghệ mới đến theo từng làn sóng tăng cường lẫn nhau. Di động, xã hội và đám mây đã định hình ra kỷ nguyên trước đây. Kỷ nguyên tiếp theo sẽ được đánh dấu bởi AI, crypto và các tác nhân - nơi “kiến trúc được định hướng” và ý định của người dùng trở thành giao diện chính

Trí tuệ nhân tạo đang xâm nhập vào Web3, và điều đó diễn ra rất nhanh.

Theo DappRadar, trong 18 tháng qua, AI đã chuyển từ trạng thái mới mẻ sang nền tảng trong lĩnh vực crypto: các LLM tóm tắt quản trị, các tác nhân cân bằng danh mục đầu tư, và các bot thực hiện chiến lược on-chain theo thời gian thực. Các nhà đầu tư bỏ phiếu bằng vốn của họ: vào 26 tháng 6 năm 2025, các dự án tác nhân AI đã huy động được 1,39 tỷ đô la kể từ đầu năm, đã vượt qua tốc độ của năm 2024.

Chris Dixon tóm tắt tình hình vĩ mô rất tốt: AI và crypto là bổ sung cho nhau. Các blockchain cung cấp quyền sở hữu, cam kết đáng tin cậy và danh tính, những yếu tố nguyên thủy mà AI thiếu nhưng rất cần thiết để tạo ra các thị trường mở cho tính toán, dữ liệu và nội dung. Theo ông, “AI cần công nghệ máy tính dựa trên blockchain.” - a16z crypto

Nói rộng ra, tác động công nghiệp của AI hỗ trợ cho sự chuyển mình này về phía đại lý. Jensen Huang của NVIDIA coi AI như khởi đầu của một “cuộc cách mạng công nghiệp mới”, liên quan đến các lớp người dùng mới và các mô hình tự động hóa mới trong tài chính - Nasdaq

Từ ứng dụng đến tác nhân: cơ sở hạ tầng biến mất

Trạng thái cuối cùng nổi lên thì đơn giản để mô tả nhưng khó để xây dựng: bạn thể hiện một ý định; một tác nhân tự động tạo thành ngăn xếp - dữ liệu, thanh khoản, kiểm tra rủi ro, thanh toán - rồi thực hiện. Nghiên cứu về các hệ thống tác nhân và “Web Tác Nhân” phác thảo thế giới này, nơi các tác nhân trả tiền cho các tác nhân khác để có dữ liệu và dịch vụ, phối hợp thông qua các hợp đồng thông minh, và thực hiện giao dịch mà không cần giám sát của con người. Các công cụ phát triển IKANGAI đang bắt kịp: các framework như elizaOS cho thấy cách kết nối các tác nhân LLM với ví và hành động DeFi ( “chuyển” và “trao đổi” bằng ngôn ngữ tự nhiên ), gợi ý một tương lai mà ứng dụng là một nhạc trưởng của các tác nhân.

Vấn đề về dữ liệu: Web3 vẫn còn phân mảnh

Các tác nhân phát triển mạnh mẽ với dữ liệu đáng tin cậy có độ trễ thấp. Tuy nhiên, Web3 thì bị phân mảnh bởi các chuỗi, sơ đồ và nguồn. Các bài đăng chỉ mục và tài liệu của các nhà cung cấp hội tụ về cùng một điểm: dữ liệu thô trên chuỗi là theo thời gian và phân tán; các truy vấn có ý nghĩa đòi hỏi phải có chỉ mục chuyên biệt, các đồ thị con, sự sao chép và các đường ống ETL - thường được lặp lại theo chuỗi.

Các nhà cung cấp như Goldsky và The Graph đang hỗ trợ, nhưng ngay cả họ cũng nhấn mạnh nhu cầu về việc phản chiếu giữa các chuỗi, phát trực tiếp theo thời gian thực và các đồ thị con có thể kết hợp để phục vụ các ứng dụng phức tạp - chính xác là những gì các tác nhân sẽ liên tục yêu cầu. Các phân tích độc lập phản ánh chi phí của sự phân mảnh đối với rủi ro và trải nghiệm người dùng trong DeFi.

Kết luận : nếu UI trở thành một hộp ý định, công việc nặng sẽ chuyển đến một lớp dữ liệu có thể lập trình chuẩn hóa bối cảnh on-chain/off-chain, mở ra các API xác định cho các tác nhân, và hỗ trợ tính toán độ trễ thấp (cảnh báo, điểm số, định tuyến) qua các chuỗi.

Tại sao các tác nhân AI lại hoàn hảo cho DeFi

DeFi là bản địa cho máy móc: sổ cái minh bạch, thanh khoản lập trình được và hợp đồng có thể kết hợp. Đây là một sân chơi lý tưởng cho các đại lý tự động để:

Giao dịch và cân bằng lại thông qua các lời nhắc có cấu trúc (“bán tài sản ngách lấy ETH nếu độ biến động vượt quá X”).

Quét các rủi ro (các bất thường hợp đồng, sự lệch lạc của oracle) liên tục và tích hợp chúng vào việc thực hiện.

Trọng tài và nhà tạo lập thị trường qua AMMs/CEXs mà không gặp rào cản giao diện.

Quản lý (soạn thảo các đề xuất, mô phỏng kết quả) bằng cách sử dụng dữ liệu on-chain và từ diễn đàn.

Tôi luôn nghĩ rằng DeFi sẽ được cách mạng hóa bởi tự động hóa thông minh. Các nghiên cứu học thuật về các tác nhân AI tự động trong DeFi dự đoán chính xác những vai trò này, liên kết việc ra quyết định của các tác nhân với cấu trúc vi mô của thị trường và thiết kế quản trị. Buterin cũng gợi ý rằng vai trò khả thi nhất là AI “như một người chơi” trong các trò chơi crypto, điều này hoàn toàn phù hợp với các thị trường.

Cảnh quan nổi bật: nền tảng DeFi dựa trên trò chuyện

Đây là sáu sản phẩm dựa trên chatbot hoặc tập trung vào đại lý, minh họa cho phổ, từ bot dành cho công chúng đến thực hiện dựa trên ý định.

HeyElsa : Trợ lý crypto IA với ngôn ngữ tự nhiên/giọng nói, nhằm định tuyến, cầu nối, hoán đổi, cho vay qua các chuỗi với các ví an toàn MPC và các biện pháp bảo vệ. USP dự kiến : kiểm soát thống nhất qua chat/giọng nói cộng với mô hình bảo vệ (MPC) cho UX đại chúng.

Kuvi.ai : Được giới thiệu như Tác nhân Tài chính ; “Đừng giao dịch, hãy hootez.” Thực hiện văn bản-thành-giao dịch thông qua DeFi, định vị các tác nhân như những người giải quyết kết nối ý định của người dùng với việc thanh toán. USP dự kiến : pipeline ý định từ đầu đến cuối và tham vọng liên miền (tài chính, danh tính, trò chơi).

Igris.bot : Tập trung vào các giao dịch hoán đổi dựa trên đích : bạn chỉ định kết quả mong muốn (“kết thúc với 2 ETH trên Base”), và hệ thống xác định nguồn ví, lộ trình và phí giữa các chuỗi. USP dự kiến: Tập trung vào điểm đến thay vì nguồn - giảm bớt gánh nặng quyết định cho người dùng.

Defi App : Giao dịch dựa trên ý định rõ ràng thông qua trình giải/quản lý ; lộ trình qua nhiều nhà tổng hợp/DEXs ; tài liệu đầy đủ. USP dự kiến: Thực thi gốc dựa trên ý định (mô hình giải quyết): Người dùng chỉ định các kết quả; các giải quyết/nhà tiếp nhận off-chain đang cạnh tranh để định tuyến qua nhiều nguồn thanh khoản.

AskGina.ai : Công cụ AI quản lý ví có thể phân tích tài sản và thực hiện giao dịch on-chain từ cuộc trò chuyện; có sẵn dưới dạng ứng dụng web/mini-app Farcaster. USP dự kiến : Bạn đồng hành ví AI ( phân tích → hành động ): giao diện trò chuyện hiểu ví của bạn và cung cấp thông tin chi tiết cá nhân hóa.

Cơ sở hạ tầng mà lớp người dùng tác động cần thiết

Nếu các đại lý là UI mới, hệ thống cơ sở hạ tầng phải được tái cấu trúc cho các máy :

Lớp dữ liệu lập trình được : tiếp nhận chuỗi chéo → sơ đồ chuẩn hóa → sao chép/gương thời gian thực → API xác định có thể tiêu thụ bởi các tác nhân.

Tính toán nhận thức về độ trễ: kích hoạt cho giá / biến động / rủi ro MEV, đánh giá chính sách của các tác nhân, và kiểm tra trước giao dịch.

Danh tính & Quyền hạn : quyền hạn liên quan đến ví, chứng chỉ mã hóa ( “bằng chứng về con người/nhân loại” ), và các quy định chính sách xung quanh tính tự chủ của các đại lý.

Garde-fous : Những cảnh báo của Vitalik : API hạn chế, cầu dao (“kill switches”), và các lớp căn chỉnh cần được ưu tiên.

Tại sao điều này quan trọng ( và tại sao bây giờ )

Mô hình tập trung vào ý định đang ngày càng phát triển: người dùng nhập mục tiêu; các đại lý quản lý hệ thống. Trạng thái hiện tại - nhấp qua các cầu nối, DEX và bảng điều khiển - không thể thích ứng với 100 triệu người dùng tiếp theo. Về mặt kiến trúc, giải pháp không chỉ là một giao diện tốt hơn; đó là đường ray mở cho quyền sở hữu và dữ liệu có thể lập trình để nhiều đại lý - không chỉ một vài ứng dụng siêu khép kín - có thể cạnh tranh về giá trị người dùng.

Khi những làn sóng lớn đến, chúng “hoàn thiện và làm việc cùng nhau.” AI mang lại sự sáng tạo và tự động hóa; crypto cung cấp quyền sở hữu mở và các động lực; các thiết bị mới từ điện thoại đến ví cho đến các thiết bị đeo ( hoàn thiện việc phân phối - tạo thành một ngăn xếp người dùng mà được đọc như các tác nhân theo mặc định.

Suy nghĩ cuối cùng

Nếu “đọc-viết-sở hữu” là kỷ nguyên trước, thì kỷ nguyên tiếp theo giới thiệu “hành động”: các phần mềm hành động thay mặt cho người dùng. Trong DeFi, điều này có nghĩa là các đại lý hiểu ý định của bạn, đánh giá rủi ro và thực hiện giao dịch qua các thị trường phân mảnh - một cách an toàn và ngay lập tức. Những người chiến thắng sẽ không chỉ cung cấp các giao diện trò chuyện đẹp mắt; họ sẽ coi kiến trúc như một số phận và đầu tư vào các lớp dữ liệu có thể lập trình và khuyến khích cho phép các đại lý phát triển mạnh mẽ ở quy mô lớn.

Cảnh báo: Chỉ mang tính chất thông tin. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả trong tương lai.