0056 phá vỡ ngưỡng năm trăm tỷ, gần 150 ngàn cổ đông hưởng lợi tức cao

Quỹ ETF Yianda Cao Cổ Tức (0056) đã chính thức vượt qua mốc 5000 tỷ Đài tệ, trở thành quỹ ETF cổ phiếu Đài Loan thứ hai đạt được cột mốc này sau Quỹ ETF Yianda Đài Loan 50 (0050). Dữ liệu kết thúc phiên giao dịch hôm qua cho thấy, 0056 không chỉ đạt quy mô 5003 tỷ Đài tệ, mà còn hoàn thành việc bù đắp cổ tức thành công trong vòng 37 ngày, mang lại lợi ích cho gần 1,48 triệu nhà đầu tư cổ phiếu, đạt thành tích bù đắp cổ tức thành công sau 3 năm liên tiếp.

Huyền thoại của quỹ ETF cổ tức cao này không phải là ngẫu nhiên. Là người tiên phong trong quỹ ETF cổ tức cao tại Đài Loan, 0056 đã liên tiếp chi trả cổ tức trong 15 năm, và còn thiết lập kỷ lục “chi phí giữ cổ phiếu bằng không” - tổng cổ tức tích lũy đã vượt quá 25,18 đồng, cao hơn giá phát hành 25 đồng. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư sớm, không tính đến chi phí giao dịch, đã hoàn lại toàn bộ vốn gốc, phần còn lại đều là lợi nhuận thuần.

Các ETF có lãi suất cao khác trên thị trường cũng không kém phần hấp dẫn, ETF Quốc Thái Bền Vững Cao Cổ Tức (00878) và ETF Đài Loan Chọn Lọc Cao Cổ Tức (00919) lần lượt đạt quy mô 4,495 tỷ đồng và 4,192 tỷ đồng, quy mô của ba ETF có lãi suất cao này đều lập kỷ lục lịch sử.

Xét về hiệu suất hàng năm, quỹ ETF thu nhập cao thụ động của Đài Loan có mức tăng trung bình là 3.5%, trong đó quỹ Fubon Đài Loan chất lượng cao nhất đạt 16.5%, quỹ Công Nghệ Cao Cấp của Quan Nghĩa và quỹ Tăng Trưởng Cao Của Chinatrust cũng lần lượt có hiệu suất nổi bật là 14.03% và 10.4%. Trong top 10 quỹ có quy mô lớn nhất, quỹ Đài Loan Cao Cổ Tức với mức tăng 6.2% và quỹ Đại Hoa Ưu Lợi Cao Tín cũng có mức tăng 4.8% đều vượt mức trung bình.

Tuy nhiên, việc đầu tư vào ETF có cổ tức cao không phải là không có rủi ro. Đợt “giảm lãi suất” gần đây trên thị trường cho thấy, những ETF hot như 00919 cũng sẽ đối mặt với tình huống giảm phân phối cổ tức. Mặc dù vậy, phản ứng của thị trường lại gây bất ngờ - tốc độ lấp đầy cổ tức của 00919 sau khi chia cổ tức nhanh hơn tưởng tượng, số lượng người hưởng lợi lại tăng thêm 65.800 người.

Hiện tượng này phản ánh sự thay đổi trong chiến lược của các nhà đầu tư, không còn đơn thuần theo đuổi lợi tức cao trong một lần, mà ngày càng chú trọng đến thu nhập thụ động ổn định lâu dài. Trong bối cảnh biến động thị trường gia tăng, ETF cổ tức cao như một công cụ đầu tư tương đối ổn định, đang thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư dài hạn.

Tôi cá nhân cho rằng, ETF cổ tức cao thực sự có thể cung cấp nguồn thu nhập tương đối ổn định cho danh mục đầu tư, nhưng nhà đầu tư vẫn cần cảnh giác với rủi ro thị trường, không nên mù quáng theo đuổi tỷ lệ chia cổ tức cao mà bỏ qua phân tích cơ bản. Dù sao đi nữa, bất kỳ công cụ đầu tư nào cũng có giới hạn của nó, và việc tập trung quá mức có thể mang lại rủi ro không cần thiết.