Lừa đảo trên thị trường ngoại hối: cách nhận biết và bảo vệ bản thân khỏi chúng

Khi nền kinh tế gặp khó khăn, các vụ lừa đảo tài chính tăng lên. Những kẻ lừa đảo khai thác mong muốn của chúng ta về việc đầu tư và kiếm tiền nhanh chóng. Nhưng hãy nhớ rằng: không có gì là đảm bảo trong lĩnh vực đầu tư. Bất kỳ ai hứa hẹn sự làm giàu nhanh chóng và không cần nỗ lực có thể đang tìm cách lừa dối bạn.

Thị trường ngoại hối, với 5 nghìn tỷ đô la được giao dịch hàng ngày, đặc biệt thu hút các kẻ lừa đảo. Không có nơi giao dịch tập trung, thị trường này trở thành mảnh đất màu mỡ cho mọi loại gian lận.

Những lừa đảo phổ biến trên Forex

1. Các trang web giả mạo bắt chước các nhà môi giới hợp pháp

Các kẻ lừa đảo tạo ra các trang web gần như giống hệt với các nhà môi giới đáng tin cậy, chỉ thay đổi một chút URL - đôi khi chỉ là một hoặc hai chữ cái. Những trang web này có thể trông chuyên nghiệp nhưng ẩn chứa những cạm bẫy chết người cho tiền của bạn.

2. Quản lý chênh lệch và giá cả

Chênh lệch ( sự khác biệt giữa giá mua và giá bán ) đại diện cho chi phí giao dịch. Các nhà môi giới không trung thực đề nghị chênh lệch bất thường cao hoặc thao túng giá cả để giảm lợi nhuận của bạn, thậm chí gây ra các khoản lỗ không chính đáng.

3. Hệ thống giao dịch tự động lừa đảo

Mặc dù các EA (Expert Advisors) là hợp pháp, nhưng việc phát triển của chúng rất phức tạp và tốn kém. Hãy cảnh giác với những người bán hứa hẹn các hệ thống tự động kỳ diệu với mức phí đăng ký hoặc hoa hồng. Không có hệ thống nào đảm bảo 100% thành công.

4. Lừa đảo qua mạng xã hội

Các cá nhân tự xưng là “chuyên gia đầu tư” tiếp cận bạn trên Facebook, YouTube hoặc Instagram. Họ thể hiện những khoản lãi nhưng không bao giờ đề cập đến các khoản lỗ. Những “bậc thầy” tự xưng này thường thiếu các chứng chỉ chính thức có thể xác minh như (CFA, FRM, CPA).

5. Phiên bản lén lút của MT4/MT5

Các nền tảng bị hack có giao diện không ổn định, thường xuyên bị ngắt kết nối và có những chênh lệch giá đáng ngờ. Khác với các phiên bản hợp pháp có nhiều máy chủ và trung tâm dữ liệu, những bản sao trái phép này không đáng tin cậy.

6. Usurpation danh tính chuyên nghiệp

Các kẻ lừa đảo giả mạo là nhân viên của MetaQuotes (, nhà phát hành MT4/MT5) hoặc các nhà môi giới hợp pháp, tuyên bố có “thông tin nội bộ” để khiến bạn gửi tiền.

Tín hiệu cảnh báo

• Trang web chất lượng kém
• Sự biến động giá thường xuyên, độ trễ, chênh lệch bất thường rộng
• Hứa hẹn về việc huấn luyện cá nhân hoặc quản lý tài khoản đảm bảo lợi nhuận
• Yêu cầu chuyển tiền qua các phương thức không bình thường
• Thông tin mơ hồ về công ty và các nhà lãnh đạo của nó
• Thiếu giấy phép quy định
• Yêu cầu phí bổ sung để rút tiền của bạn

Cách tự bảo vệ

1. Kiểm tra tình trạng quy định với các cơ quan có thẩm quyền (FCA, ASIC, FSA, v.v.)
2. Tìm kiếm thông tin chi tiết về chi phí giao dịch và các điều kiện
3. Kiểm tra các cảnh báo rủi ro ( bắt buộc cho các công ty được quản lý)
4. Phân tích nội dung, giao diện và URL của trang web

Tôi đã cá nhân nhận thấy rằng nhiều nền tảng đáng ngờ này biến mất chỉ sau một đêm với tiền của các nhà đầu tư. Tại sao lại phải chấp nhận rủi ro này khi có những nhà môi giới hợp pháp tồn tại?

Lợi ích của việc sử dụng một nhà môi giới được quản lý bao gồm đòn bẩy linh hoạt, khả năng giao dịch theo cả hai hướng của thị trường, và các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ và bảo vệ khỏi số dư âm.

Đừng quên: nhiều giấy phép không nhất thiết có nghĩa là an toàn hơn. Một giấy phép từ một cơ quan quản lý nghiêm ngặt như FCA của Vương quốc Anh hoặc ASIC của Úc còn có giá trị hơn nhiều giấy phép từ các khu vực pháp lý lỏng lẻo.