Quỹ Đầu Tư Mỹ New Perspective R6 (RNPGX) có phải là một lựa chọn Quỹ Đầu Tư mạnh mẽ ngay bây giờ không?

Bạn đang tìm kiếm một lựa chọn báo cáo quỹ tương hỗ cổ phiếu vững chắc? American Funds New Perspective R6 (RNPGX) có thể thu hút sự chú ý của bạn, tuy nhiên tôi không hoàn toàn bị thuyết phục. Nó có xếp hạng quỹ tương hỗ Zacks là 3 (Hold), dựa trên chín yếu tố dự báo bao gồm kích thước, chi phí và hiệu suất trong quá khứ.

Quỹ này đã tồn tại từ tháng 5 năm 2009 và đã tích lũy được hơn 29,14 tỷ đô la tài sản. Một đội ngũ quản lý quỹ thay vì một nhà quản lý cá nhân nổi bật - điều mà tôi luôn thấy là một điều may mắn lẫn lộn. Đôi khi việc quản lý theo ủy ban làm giảm trách nhiệm.

Về hiệu suất, RNPGX cho thấy sức mạnh với tỷ suất sinh lời hàng năm 5 năm là 7.15%, xếp vào top ba so với các đối thủ. Tỷ suất sinh lời 3 năm của nó là 6.67%, cũng nằm trong top ba. Không tệ, nhưng khó có thể nói là ngoạn mục khi so với hiệu suất của thị trường rộng lớn hơn trong khoảng thời gian này.

Điều khiến tôi lo lắng là sự biến động. Với độ lệch chuẩn là 21.78% trong ba năm và 18.89% trong năm năm, quỹ này thực tế còn biến động hơn so với mức trung bình của các loại hình (16.86% và 14.79% tương ứng). Bạn đang phải chấp nhận rủi ro cao hơn mà không có mức lợi nhuận tốt hơn tương xứng.

Càng đáng lo ngại hơn là alpha âm -2.81 trong vòng năm năm. Điều này về cơ bản có nghĩa là các nhà quản lý đang gặp khó khăn trong việc vượt qua chỉ số S&P 500 trên cơ sở điều chỉnh theo rủi ro. Tôi luôn tự hỏi tại sao tôi nên trả tiền cho các nhà quản lý chuyên nghiệp mà lại kém hiệu quả hơn chỉ số.

Tỷ lệ chi phí thực sự thấp ở mức 0,41% so với mức trung bình của danh mục là 1,10%, đây có lẽ là điểm bán hàng mạnh nhất của nó. Rào cản gia nhập cũng hợp lý - chỉ cần $250 đầu tư ban đầu và $50 cho các khoản đầu tư tiếp theo.

Kết luận - RNPGX có vẻ chỉ trung bình ở mức tốt nhất. Mặc dù nó cung cấp hiệu suất tương đối mạnh và phí thấp hơn, nhưng độ biến động cao hơn và alpha tiêu cực khiến tôi do dự. Có khả năng có những lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư sẵn sàng làm bài tập về nhà. Tôi sẽ tiếp tục tìm kiếm trừ khi bạn có lý do cụ thể để ủng hộ cách tiếp cận của quỹ này.