5 Cổ tức cao nhất cho tất cả các điều kiện kinh tế

Nhà đầu tư cổ tức sẵn sàng hy sinh tăng trưởng để có thu nhập thường xuyên từ việc thanh toán cổ tức. Điều này khiến cổ phiếu cổ tức trở thành một khoản đầu tư ổn định và dài hạn.

Cổ phiếu trả cổ tức mạnh thường có xu hướng trả cổ tức nhỏ hơn khi giá cổ phiếu tăng. Đối với những ai dám chấp nhận rủi ro nhiều hơn, việc phân bổ một phần danh mục đầu tư cho cổ phiếu có lợi suất cổ tức cao có thể là một lựa chọn hấp dẫn.

Các cổ phiếu này mang lại lợi suất cao do tính biến động của chúng và giá cả phản ánh rủi ro đó. Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro và đang tìm kiếm thu nhập cao hơn với tiềm năng tăng trưởng, hãy tiếp tục một cách cẩn thận.

Tổng Quan Về Cổ Phiếu Cổ Tức Cao

Tỷ lệ cổ tức cao có thể được định nghĩa là cổ phiếu có tỷ lệ hàng năm (APR) cao hơn mức trung bình của chỉ số tham chiếu. Ví dụ, chỉ số S&P 500 có tỷ lệ cổ tức là 1,48%.

Sự gia tăng lãi suất đã khiến các tài khoản thị trường tiền tệ và tiền gửi trở nên hấp dẫn, với lợi suất trên 4%. Cổ phiếu cổ tức cao nên có lợi suất cao hơn S&P 500, và những cổ phiếu tốt nhất thậm chí còn cao hơn cả các công cụ thu nhập cố định.

Tất nhiên, tất cả những điều này không thể tách rời khỏi rủi ro. Lợi suất S&P 500 được coi là thấp vì chỉ số này đã tăng hơn 15%. Càng cao giá cổ phiếu, tỷ lệ lợi suất càng thấp. Do đó, cổ phiếu có lợi suất cổ tức cao thường có giá cổ phiếu yếu hơn.

Tại sao nên đầu tư vào cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao?

Câu trả lời đơn giản: họ mang lại thu nhập nhiều hơn. Các cổ phiếu này trả một tỷ lệ thu nhập cao hơn so với cổ phiếu blue-chip. Cổ tức có thể được tái đầu tư, tận dụng hiệu ứng lãi kép.

Cũng có tiềm năng tăng giá cổ phiếu để bổ sung vào cổ tức cao của bạn. Cổ tức cũng mang lại lợi ích thuế nếu bao gồm cổ tức đáp ứng tiêu chí từ cơ quan thuế.

5 Cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao nhất

Dưới đây là danh sách năm cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất. Quan trọng là bạn phải nghiên cứu nếu bạn đang xem xét đầu tư vào những cổ phiếu này. Nhiều trong số những cổ phiếu này có hiệu suất kém hoặc thậm chí âm trong năm nay, do đó tỷ suất cổ tức của chúng cao.

1. Verizon Communications Inc.

Verizon là nhà điều hành viễn thông lớn nhất tại nước này với hơn 100 triệu khách hàng. Công ty cung cấp gói internet qua thương hiệu Fios, bao gồm cáp quang, DSL và điểm phát sóng di động.

Doanh thu Q2 2023 giảm 3,5% xuống còn 32,6 tỷ đô la, nhưng EPS 1,21 đô la đã vượt qua ước tính. Verizon có khoản nợ $126 tỷ với tỷ lệ đòn bẩy 2,6 lần, tốt hơn nhiều đối thủ cạnh tranh. Cổ phiếu VZ giảm 17% trong năm nay với lợi suất cổ tức hàng năm 7,89%.

2. Tập đoàn Altria Inc.

Altria là công ty mẹ của nhà sản xuất thuốc lá lớn nhất thế giới, Phillip Morris. Mặc dù tỷ lệ hút thuốc giảm, công ty vẫn tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ và củng cố phân khúc không thuốc lá của mình. Altria tiếp tục ghi nhận mức tăng trưởng hàng năm 2% với biên lợi nhuận dòng tiền tự do rộng.

Công ty này nhất quán thực hiện chương trình mua lại cổ phiếu và có lịch sử cổ tức vững chắc. Altria cũng đã gia nhập thị trường thuốc lá điện tử bằng cách mua lại NJOY. Cổ phiếu MO giảm 5,6% trong năm nay với lợi suất cổ tức hàng năm là 8,83%.

3. Realty Income Inc.

Realty Income là quỹ tín thác đầu tư bất động sản ( cho phép nhà đầu tư tham gia vào doanh thu tài sản mà không cần phải sở hữu nó. Công ty này đầu tư vào các bất động sản thương mại cho thuê đơn lẻ được cho các thương hiệu nổi tiếng.

Realty Income có hơn 11.200 bất động sản với hơn 213 triệu bộ vuông có thể cho thuê. Cổ phiếu này đã giảm 10,66% trong năm nay với lợi suất cổ tức hàng năm 5,39%, được chi trả hàng tháng.

) 4. Enbridge Inc.

Enbridge là công ty cơ sở hạ tầng năng lượng có trụ sở tại Canada hoạt động trong nhiều phân khúc. Công ty này vận hành mạng lưới phân phối khí tự nhiên lớn nhất tại Canada và 17.809 dặm ống dẫn dầu thô và chất lỏng ở Bắc Mỹ.

Phần lớn doanh thu của nó đến từ phân khúc ống dẫn chất lỏng, chiếm 57% tổng doanh thu. Enbridge vận chuyển 30% dầu thô được sản xuất ở Bắc Mỹ. Cổ phiếu này giảm 10,7% trong năm nay và trả cổ tức hàng năm 7,5%, với lưu ý đã trả cổ tức trong hơn 67 năm.

5. Walgreens Boots Alliance Inc.

Walgreens là chuỗi hiệu thuốc lớn thứ hai ở Mỹ với hơn 9.200 cửa hàng tại 50 tiểu bang. Công ty này tiếp tục mở rộng dịch vụ chăm sóc y tế của mình từ sự hợp tác của các dịch vụ dược phẩm.

Danh mục đầu tư sức khỏe của ông bao gồm cổ phiếu tại Walgreens Health, Acrocentric, Shields Health Solutions và VillageMD. Doanh thu danh mục đầu tư sức khỏe của ông đạt 1,98 tỷ đô la vào Q3 2023, tăng 22% so với năm trước. Cổ phiếu WAG giảm 28,5% trong năm nay và trả cổ tức hàng năm với tỷ lệ 7,07%.

Rủi ro của Cổ phiếu Cổ tức Cao

Đầu tư vào cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao có một số rủi ro quan trọng:

• Sự yếu đi của các yếu tố cơ bản của công ty và giá cổ phiếu: Năm cổ phiếu trong danh sách của chúng ta đều hoạt động kém hơn chỉ số tham chiếu, giảm từ 5% đến 29% so với S&P 500, chỉ số này đã tăng 15% trong năm nay.

• Cắt giảm hoặc ngừng cổ tức: Một trong những vấn đề lớn nhất là khả năng cổ tức bị cắt giảm hoặc bị hoãn lại nếu công ty cần tiết kiệm tiền mặt.

• Tác động của lãi suất: REIT có thể nhạy cảm với sự thay đổi của lãi suất vì họ vay vốn để mua tài sản.

• Quá tập trung vào lợi suất: Dễ dàng chỉ tập trung vào việc trả cổ tức cao và bỏ qua các yếu tố cơ bản kém. Các yếu tố cơ bản vẫn quan trọng.

Đa dạng hóa là biện pháp bảo vệ tốt nhất khi sở hữu danh mục cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao. Mỗi cổ phiếu trong danh sách nằm trong các lĩnh vực hoặc ngành khác nhau, và tất cả đều là doanh nghiệp bền vững với khả năng tối thiểu gặp phải phá sản.