Paxos bị phạt 48,5 triệu đô vì những sai phạm liên quan đến chống rửa tiền

Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vừa công bố hôm thứ Năm rằng Paxos Trust đã đồng ý trả 48,5 triệu đô tiền phạt vì những thiếu sót trong chương trình chống rửa tiền (AML) và không thực hiện đúng quy trình thẩm định đối với một sàn giao dịch tiền mã hóa lớn.

Khoản tiền phạt bao gồm 26,5 triệu đô cho các vi phạm và 22 triệu đô để cải thiện hệ thống tuân thủ. Tôi thấy điều này khá nực cười - họ không chỉ bị phạt mà còn bị bắt phải chi tiền để sửa chữa những lỗi của mình.

Giám đốc NYDFS Adrienne Harris khẳng định: "Các đơn vị được quản lý phải duy trì khung quản lý rủi ro phù hợp tương ứng với rủi ro kinh doanh, bao gồm cả mối quan hệ với đối tác và bên thứ ba". Thực tế, đây chỉ là cách nói hoa mỹ để che đậy việc họ đã bỏ qua các quy định cơ bản.

Theo NYDFS, hệ thống giám sát của Paxos có nhiều lỗ hổng, khiến công ty không thể phát hiện các kế hoạch rửa tiền từ những đối tượng xấu mở nhiều tài khoản trên nền tảng. Cơ quan này cũng chỉ ra rằng Paxos thiếu các biện pháp rõ ràng để tiến hành điều tra theo yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật, gây khó khăn trong việc truy tìm những đối tượng vi phạm.

Paxos từng hợp tác với một sàn giao dịch lớn vào năm 2019 để cùng phát hành stablecoin BUSD. Paxos đóng vai trò là đơn vị phát hành và giám sát được quản lý, trong khi sàn giao dịch chịu trách nhiệm tiếp thị và phân phối token cho người dùng.

NYDFS đã yêu cầu Paxos ngừng phát hành BUSD vào năm 2023 vì lo ngại về "an toàn và ổn định" liên quan đến sàn giao dịch đối tác. Không lâu sau đó, Paxos thông báo chấm dứt hợp tác với sàn này.

Công ty cũng từng đối mặt với cuộc điều tra từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) về việc phát hành BUSD. SEC đã gửi thông báo Wells cho Paxos vào năm 2023, cáo buộc BUSD là chứng khoán không đăng ký. Tuy nhiên, SEC đã rút lại thông báo này vào năm 2024.

Đây là một bài học đắt giá cho Paxos và các công ty trong ngành crypto - khi bạn làm việc với những đối tác lớn, bạn cũng phải gánh trách nhiệm về các hoạt động của họ.