ETF Vanguard tốt nhất để mua thôn tính với 1 000 $ bây giờ

SourceLe Sage Financier

11 tháng 10 năm 2025 09:22

Điểm chính

• Quỹ ETF Vanguard này tập trung vào các công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 10 năm liên tiếp.
• Quỹ ETF Vanguard Dividend Appreciation đã tạo ra lợi suất tổng hàng năm trung bình trên 13% trong thập kỷ qua.
• Việc sử dụng một kế hoạch tái đầu tư cổ tức có thể khuếch đại hiệu ứng gộp của sự tăng trưởng của ETF.

Tôi sẽ luôn khẳng định rằng một trong những cách tốt nhất để đầu tư cho nhà đầu tư trung bình là thông qua các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) do sự đơn giản mà chúng mang lại cho việc đầu tư. Thay vì cố gắng chọn lựa các công ty riêng lẻ - điều này đòi hỏi phải nghiên cứu nhiều hơn (lý tưởng) và có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn - các ETF cho phép bạn đầu tư vào nhiều cổ phiếu cùng một lúc, thường mang lại sự đa dạng hóa ngay lập tức.

Nhiều chỉ số cho thấy thị trường chứng khoán hiện tại nằm trong số những thị trường bị định giá cao nhất trong ký ức gần đây theo S&P 500, vì vậy đây là thời điểm tốt để tập trung vào cổ tức vì bạn được trả tiền bất kể sự biến động của giá cổ phiếu. Càng thị trường trở nên đắt đỏ, cơ hội xảy ra sự điều chỉnh hoặc giảm giá càng cao.

Nếu bạn có 1.000 $ để đầu tư, một lựa chọn tuyệt vời là Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Mục tiêu của nó thực sự khiến nó trở thành một lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư có thời gian ủng hộ.

Quỹ ETF này được điều hành bởi các công ty blue-chip uy tín

VIG theo chỉ số S&P U.S. Dividend Growers, yêu cầu các công ty phải có ít nhất 10 năm liên tiếp tăng cổ tức để được đưa vào danh sách. Nó cũng loại bỏ một phần tư các cổ phiếu đủ điều kiện có mức lợi suất cao nhất để tránh những cái bẫy lợi suất, một tình huống mà một cổ phiếu có lợi suất cổ tức cao chỉ đơn giản vì giá cổ phiếu của nó đã giảm, thường là vì những lý do bất lợi.

Tập trung vào tăng trưởng hàng năm thay vì chỉ xem xét lợi nhuận đơn giản nhấn mạnh sức khỏe lâu dài và tiềm năng của một công ty. Đó là lý do tại sao quỹ ETF này chứa nhiều công ty blue-chip đã khẳng định mình là những doanh nghiệp đáng tin cậy và thân thiện với cổ đông. Dưới đây là 10 vị trí hàng đầu của VIG:

Doanh NghiệpTỷ Lệ của ETF Broadcom6,01 % Microsoft5,20 % JPMorgan Chase4,07 % Apple3,42 % Eli Lilly2,85 % Visa (Lớp A)2,70 % ExxonMobil2,38 % Mastercard (Lớp A)2,27 % Walmart2,08 % Costco Wholesale2,04 %

Nguồn dữ liệu: Vanguard. Phần trăm đến ngày 31 tháng 7.

Ngoại trừ có thể Walmart, đây không phải là những cổ phiếu mà mọi người tự động nghĩ đến khi nói về cổ tức. Tuy nhiên, đây là những doanh nghiệp có dòng tiền dự đoán được. Tất cả các cổ phiếu trả cổ tức không phải đều như nhau; trong trường hợp này, bạn biết rằng bạn đang nhận được những doanh nghiệp đã đứng vững trước thử thách của thời gian.

Lịch sử tăng trưởng cổ tức theo thời gian

Hiện tại, tỷ suất cổ tức của VIG là hơn 1,6% - thấp hơn mức trung bình 1,8% trong ba năm qua, nhưng vẫn cao hơn tỷ suất của S&P 500. Đây không phải là một tỷ suất đặc biệt, nhưng hãy nhớ rằng: sự gia tăng cổ tức mới là điều quan trọng trong dài hạn. ETF đã gần như tăng gấp đôi cổ tức của mình trong thập kỷ qua ( với tốc độ nhanh hơn S&P 500).

Vì các công ty khác nhau có lịch thanh toán khác nhau, số tiền thanh toán hàng quý sẽ thay đổi, nhưng đây là bốn khoản thanh toán gần nhất của ETF:

• 0,8712 $ (tháng 7 năm 2025)
• 0,9377 $ (tháng 3 2025)
• 0,8756 $ (tháng 12 năm 2024)
• 0,8351 $ (tháng mười 2024)

Khuyến nghị của tôi là tận dụng kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) của nhà môi giới của bạn, cho phép bạn tự động tái đầu tư cổ tức vào cổ phiếu hoặc ETF đã chi trả chúng. Trong trường hợp của VIG, một khoản lợi suất 1,6% trên 1.000 đô la chỉ mang lại 16 đô la mỗi năm, vì vậy có lẽ tốt hơn là mua thêm cổ phiếu, qua đó tăng số tiền bạn nhận được.

Lý tưởng nhất, bạn sẽ làm điều này cho đến khi nghỉ hưu, sau đó bắt đầu nhận các khoản thanh toán bằng tiền mặt sau khi đã dành thời gian để tăng cổ phần của bạn. Đây là một cách hiệu quả để thêm vào hiệu ứng của lãi suất kép.

VIG hiển thị lợi suất ấn tượng trong dài hạn

Kể từ khi ra mắt vào tháng 4 năm 2006, VIG đã tạo ra một tỷ suất sinh lợi hàng năm trung bình là 9,9%, tương đương với các tỷ suất sinh lợi lịch sử dài hạn của S&P 500. Trong thập kỷ qua, tỷ suất sinh lợi tổng thể của nó còn ấn tượng hơn nữa.

Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất trong tương lai, nhưng nếu chúng ta giả định rằng nó tạo ra một mức sinh lời hàng năm khiêm tốn hơn là 11% trong thập kỷ tới, một khoản đầu tư 1.000 $ hôm nay có thể tăng lên một chút hơn 2.800 $, sau khi tính đến tỷ lệ phí 0,05% của ETF.

Một cách tiếp cận tốt hơn, nếu có thể, là thực hiện các khoản đầu tư định kỳ vào ETF sau khi đã đầu tư ban đầu. Ngay cả khi đóng góp 100 $ mỗi tháng sau khoản đầu tư ban đầu 1.000 $, điều này có thể đạt hơn 22.800 $. Không phải là để nhận được nhiều thu nhập từ VIG hôm nay, mà là tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Cảnh báo: Chỉ dành cho mục đích thông tin. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.