Tầm quan trọng của quản lý rủi ro trong giao dịch và vai trò của nó trong việc tạo ra lợi nhuận

Nhiều người nhầm tưởng rằng giao dịch chỉ là đoán hướng đi của thị trường. Thực tế, điều đó không đúng.

Các nhà giao dịch có kinh nghiệm không dựa vào sự đoán mò. Họ làm việc với xác suất và quản lý rủi ro một cách thông minh.

Chính vì vậy họ vẫn có lãi, ngay cả khi 50-60% giao dịch của họ là thua lỗ. Làm thế nào họ làm được điều này? Hãy cùng tìm hiểu.

Bản chất của quản lý rủi ro bằng những từ đơn giản

Quản lý rủi ro là một phương pháp toàn diện, cho phép bảo toàn vốn khi giao dịch và đảm bảo thu nhập ổn định, ngay cả khi có nhiều sai sót.

Nó có thể được so sánh với dây an toàn trong ô tô:

🚗 Bạn không lên kế hoạch cho tai nạn, nhưng nếu có điều gì đó không ổn - nó sẽ bảo vệ bạn.

Nguyên tắc chính: rủi ro hạn chế, lợi nhuận không giới hạn

Trong mỗi giao dịch, bạn xác định trước:

• mức thua lỗ tối đa có thể
• lợi nhuận tiềm năng

Tỷ lệ tối ưu:

📉 rủi ro: 1 📈 lợi nhuận: 2-3

Có nghĩa là, với rủi ro $20, bạn đang cố gắng kiếm $40-60.

Tại sao điều này hiệu quả?

Giả sử rằng bạn đã thực hiện 10 giao dịch:

• 6 trong số đó là thua lỗ
• 4 lợi nhuận

Mỗi giao dịch thua lỗ: -$20 Mỗi giao dịch có lãi: +$60

Tính toán cuối cùng:

• Thiệt hại: 6 × -$20 = -$120 • Lợi nhuận: 4 × +$60 = +$240

💡 Kết quả: +$120

Mặc dù 60% giao dịch không thành công, bạn vẫn đang ở trong tình trạng có lợi đáng kể. Đây chính là sức mạnh của quản lý rủi ro thông minh.

Tính toán khối lượng giao dịch

Công thức cơ bản:

Khối lượng giao dịch = Rủi ro trong $ / Dừng lỗ trong $

📌 Ví dụ:

• Khoản tiền gửi của bạn: $1000
• Rủi ro trên giao dịch: 2% = $20
• Dừng lỗ: 80 điểm

Do đó:

Khối lượng = 20 / 80 = 0.25 lô

👉 Bạn mở một vị thế có khối lượng 0.25 lot. Nếu thị trường đi ngược lại bạn 80 điểm - bạn sẽ mất đúng $20, không hơn.

5 quy tắc quản lý rủi ro hiệu quả:

1. Giới hạn rủi ro 1-2% từ tiền gửi cho một giao dịch
2. Luôn thiết lập lệnh dừng lỗ - xác định trước điểm thoát
3. Tính toán khối lượng giao dịch theo công thức, chứ không phải “mắt thường”
4. Đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận ( không vào nếu không có tiềm năng gấp đôi trở lên )
5. Ghi chép nhật ký giao dịch - học hỏi từ những sai lầm và thành công của bạn.

Quản lý rủi ro góp phần vào việc kiếm tiền như thế nào?

Bởi vì:

• Bạn không có nguy cơ mất toàn bộ tiền gửi chỉ sau 1-2 giao dịch
• Lợi nhuận của bạn vượt quá khoản lỗ
• Bạn có thể sai, nhưng vẫn có lãi
• Bạn giao dịch một cách bình tĩnh, không hoảng sợ và không có cảm xúc.

Giao dịch là một doanh nghiệp, chứ không phải trò chơi may rủi

Trong kinh doanh, bạn luôn xem xét:

• Kích thước đầu tư
• Các tổn thất có thể xảy ra
• Lợi nhuận dự kiến trong kịch bản thuận lợi

Giao dịch hoạt động theo những nguyên tắc tương tự.

Không thể mạo hiểm tất cả trong một giao dịch.

Cần suy nghĩ theo chuỗi giao dịch, như một chuyên nghiệp.

Kết luận

Quản lý rủi ro là hệ thống sinh tồn và tăng lên của bạn trên thị trường.

Không có nó, bạn ở trong sòng bạc. Có nó - bạn có một chiến lược hoạt động trong dài hạn.

Ngay cả khi 5 giao dịch liên tiếp đều thua lỗ, bạn sẽ tự tin:

“Tôi hành động đúng. Một giao dịch có lợi nhuận có thể bù đắp cho những tổn thất và mang lại thu nhập”.