Cơ hội thu nhập thụ động tuyệt vời nhất của Tiền điện tử là một viên ngọc ẩn mà 99% nhà giao dịch có lẽ chưa bao giờ nghe đến.

Điểm chính

• Cơ hội thu nhập thụ động trong crypto đã vượt trội hơn gấp đôi so với các tài sản không sinh lời trong vòng năm năm qua
• Trong khi nhiều token cung cấp phần thưởng staking, một số dự án hiếm hoi nổi bật - đặc biệt là những dự án có khả năng sinh lợi ổn định trải dài qua nhiều chu kỳ thị trường.
• Một giao thức DeFi ít người biết đến với hơn 200 tuần phân phối thưởng liên tục hiện đang bị đánh giá thấp và cung cấp lợi suất dự đoán với biến động tối thiểu.

Trong hơn một thập kỷ qua, các thị trường tiền điện tử đã chứng minh giá trị của chúng như là những phương tiện tạo ra tài sản. Trong khi các tài sản truyền thống như bất động sản, hàng hóa và trái phiếu đã mang lại lợi nhuận tích cực theo thời gian, thì chỉ có một vài loại tài sản có thể so sánh với tiềm năng lợi nhuận có được từ các khoản đầu tư tiền điện tử chất lượng được giữ lâu dài.

Theo dữ liệu phân tích blockchain toàn diện, các loại tiền điện tử chính chưa bao giờ trải qua một tỷ suất sinh lợi tổng thể âm trong bất kỳ khoảng thời gian nắm giữ 4 năm nào kể từ khi ra đời. Điều này làm nổi bật sức mạnh của việc đầu tư tiền điện tử dài hạn có chiến lược.

Trong khi có nhiều chiến lược đầu tư tiền điện tử tồn tại, chỉ có một số ít cho thấy sự thành công ổn định của các tài sản sinh lợi chất lượng - đặc biệt là những tài sản cung cấp phần thưởng staking, lợi tức từ việc cung cấp thanh khoản hoặc phân phối token quản trị.

Dữ liệu đằng sau lợi thế thu nhập thụ động của tiền điện tử

Trong một phân tích chi tiết kéo dài 5 năm (2020-2025), các nhà nghiên cứu tại các công ty tài sản kỹ thuật số hàng đầu đã phát hiện ra rằng các tài sản tiền điện tử sinh lãi đã tăng gấp đôi lợi suất hàng năm trung bình của các lựa chọn không sinh lãi - 9,2% cho các token sinh lãi so với chỉ 4,31% cho các tài sản không sinh lãi. Có lẽ ấn tượng nhất, các lợi suất này đi kèm với độ biến động thấp hơn đáng kể so với các tiêu chuẩn thị trường thông thường.

Hệ thống phân cấp các cơ hội sinh lời trong tiền điện tử

Điều quan trọng là phải hiểu rằng không phải tất cả các tài sản tiền điện tử tạo ra lợi nhuận đều xứng đáng với sự chú ý hoặc đầu tư của bạn.

Trên thực tế, cơ hội sinh lời không hề khan hiếm trong hệ sinh thái tiền điện tử. Gần 75% trong số 500 loại tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa thị trường cung cấp một số hình thức tiềm năng sinh lời thông qua việc staking, cung cấp thanh khoản, hoặc các cơ chế khác. Trên toàn bộ bối cảnh tài sản kỹ thuật số, có hơn 1.000 giao thức cung cấp một số hình thức cơ hội thu nhập thụ động.

Tuy nhiên, trong số những token sinh lợi này tồn tại một số loại hiếm đáng được xem xét đặc biệt.

Ví dụ, có ít hơn 60 giao thức đã duy trì phân phối lợi suất liên tục trong ít nhất 50 tuần liên tiếp - một cột mốc quan trọng cho thấy khả năng hoạt động bền vững qua các điều kiện thị trường khác nhau. Những dự án này thường đại diện cho các giao thức đã được thử nghiệm qua chiến tranh với tokenomics bền vững và tiện ích thực sự trong hệ sinh thái của chúng.

Nhưng chúng ta có thể đẩy tính độc quyền này xa hơn. Trong số 60 giao thức đó, có ít hơn 25 giao thức đã duy trì phân phối lợi nhuận liên tục trong hơn 100 tuần - trải qua nhiều chu kỳ thị trường bao gồm cả thị trường tăng và giảm.

Trong phân loại tinh hoa này, bạn sẽ tìm thấy cơ hội thu nhập thụ động vĩ đại nhất của crypto ( và hầu như chưa được biết đến ): York Protocol ( ký hiệu mã chứng khoán không được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn ).

York Protocol: Một cơ hội sinh lợi lịch sử bị đánh giá thấp

Như tên gọi của nó, York hoạt động như một tiện ích tài chính phi tập trung (DeFi) tập trung vào việc cung cấp thanh khoản trên nhiều chuỗi. Hầu hết các nhà giao dịch chưa gặp phải giao thức này vì nó chủ yếu phục vụ một lĩnh vực chuyên biệt trong hạ tầng DeFi, có sự hiện diện tiếp thị hạn chế và duy trì khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày tương đối khiêm tốn chỉ hơn 100.000 giao dịch. Đây không phải là một giao thức thu hút sự chú ý đáng kể trên mạng xã hội tiền điện tử.

Tuy nhiên, hồ sơ phân phối lợi suất của York thực sự xuất sắc. Trong số các giao thức công khai đã duy trì lợi suất liên tục trong hơn 100 tuần, hầu hết các bậc tiền bối trong ngành coi nền tảng hợp đồng thông minh Cosmos có chuỗi dài thứ hai với khoảng 149 tuần. Giao thức York vượt qua kỷ lục này hơn 60 tuần.

Trong 209 tuần liên tiếp (kể từ 2021), York đã phân phối phần thưởng cho các chủ sở hữu token và nhà cung cấp thanh khoản của mình. Sự nhất quán đáng chú ý này chứng tỏ sự ổn định, bền vững và khả năng tồn tại lâu dài mà York mang lại cho cộng đồng của mình.

Điều làm cho mô hình hoạt động của York đặc biệt mạnh mẽ là tính dự đoán của các dòng doanh thu của nó. Do có những rào cản kỹ thuật đáng kể trong việc xây dựng cơ sở hạ tầng thanh khoản đa chuỗi, hầu hết các giao thức trong phân khúc chuyên biệt này hoạt động với sự cạnh tranh trực tiếp hạn chế. Điều này có nghĩa là các giao thức đã được thiết lập như York không phải đối mặt với mối đe dọa thường trực từ việc di chuyển thanh khoản tìm kiếm lợi suất, điều này gây khó khăn cho nhiều dự án DeFi.

Tận dụng lợi thế này, nhu cầu sử dụng thanh khoản có xu hướng duy trì ổn định tương đối qua các chu kỳ thị trường. Quản trị của giao thức có thể dự đoán chính xác chi phí vận hành và lên kế hoạch cho các cải tiến chiến lược hoặc đối tác mà không làm ảnh hưởng đến tính bền vững tổng thể.

Một yếu tố giải thích thành công của York là mô hình lợi suất được quản lý bởi chính quyền. Khác với các giao thức có các tham số lợi suất không hạn chế, tỷ lệ phân phối của York yêu cầu sự chấp thuận chính thức từ chính quyền thông qua một quy trình minh bạch trên chuỗi. Mặc dù điều này có thể ban đầu có vẻ hạn chế, nhưng thực tế nó mang lại những lợi ích đáng kể - đảm bảo tính bền vững của lợi suất trong khi làm cho lợi nhuận dự kiến, doanh thu hoạt động và kinh tế token trở nên rất dễ đoán.

Giao thức đã chứng minh thành công nhất quán trong việc điều chỉnh lợi suất được phê duyệt bởi chính phủ. Vào cuối tháng 5, York Protocol đã nộp một đề xuất tăng phân phối phần thưởng sau $145 triệu trong các cải tiến giao thức kể từ điều chỉnh trước đó vào năm 2023. Nếu được phê duyệt qua chính phủ, York sẽ thấy doanh thu hàng năm của mình tăng khoảng 24,2 triệu đô la - đại diện cho mức tăng trưởng 32% so với hiệu suất năm 2024.

Cuối cùng, York Protocol hiện đang giao dịch ở mức định giá thấp nhất trong lịch sử. Dựa trên dữ liệu thị trường gần đây, các token của York đang giao dịch dưới 20 lần doanh thu của giao thức - đại diện cho mức giảm giá 33% so với bội số định giá trung bình của nó trong hai năm qua. Với tỷ lệ lợi suất phần trăm hàng năm hiện tại là 2,8%, thật dễ hiểu tại sao cơ hội thu nhập thụ động lớn nhất trong lĩnh vực tiền điện tử lại đại diện cho một điểm gia nhập hấp dẫn cho tháng Mười.

Nơi truy cập các cơ hội sinh lời từ tiền điện tử

Đối với những ai quan tâm đến việc khám phá các tài sản sinh lợi, các nền tảng giao dịch chuyên nghiệp cung cấp quyền truy cập vào một loạt các cơ hội staking và token tạo lợi nhuận. Nhiều sàn giao dịch hàng đầu hiện nay có các phần riêng biệt để khám phá các cơ hội thu nhập thụ động trên nhiều mức độ rủi ro khác nhau.

Khi đánh giá các cơ hội lợi suất tiềm năng, hãy xem xét các yếu tố ngoài tỷ lệ APY - xem xét tuổi thọ của giao thức, hồ sơ an ninh, tokenomics cơ bản và liệu lợi suất có xuất phát từ doanh thu giao thức bền vững thay vì lạm phát token quá mức.

Việc thực hiện thẩm định kỹ lưỡng trước khi cam kết vốn vào bất kỳ chiến lược sinh lợi nào vẫn rất quan trọng trong việc tối đa hóa lợi nhuận trong khi quản lý rủi ro một cách hợp lý trong hệ sinh thái tiền điện tử năng động.