Nhà vô địch thu nhập thụ động hàng tháng: Cổ phiếu cổ tức sinh lời cao nhất cho tháng Chín

Điểm chính

• Main Street Capital cung cấp cổ tức hàng tháng đáng tin cậy với một hồ sơ theo dõi mạnh mẽ
• BDC cung cấp cổ tức bổ sung hàng quý giúp tăng cường tổng lợi suất
• Đầu tư cổ phiếu mang lại tiềm năng tăng trưởng bổ sung ngoài thu nhập thường xuyên

Xây dựng các dòng thu nhập thụ động đủ để trang trải chi phí sinh hoạt cơ bản là nền tảng của sự độc lập tài chính. Cách tiếp cận này thúc đẩy chiến lược đầu tư hàng tháng của tôi, với các cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao đóng vai trò trung tâm. Nếu chỉ được chọn một cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao trong tháng này, Main Street Capital (NYSE: MAIN) sẽ là lựa chọn rõ ràng của tôi cho việc tạo ra thu nhập thụ động.

Sức Mạnh của Cổ Tức Hàng Tháng Ổn Định

Main Street Capital hoạt động như một công ty phát triển kinh doanh (BDC) cung cấp vốn nợ và vốn cổ phần tư nhân cho các công ty thị trường hạ lưu ($10 triệu - $150 triệu doanh thu hàng năm ) và tài chính nợ cho các doanh nghiệp thị trường trung bình ( trên $150 triệu doanh thu ). Những khoản đầu tư này tạo ra một dòng thu nhập ổn định cho công ty.

BDC phân phối thu nhập cho các nhà đầu tư thông qua các khoản thanh toán cổ tức hàng tháng, được thiết lập một cách chiến lược ở mức bền vững ( hiện tại là 1,4 lần thu nhập đầu tư ròng phân phối được của nó ). Cách tiếp cận thận trọng này đảm bảo rằng các nhà đầu tư nhận được thu nhập hàng tháng đáng tin cậy ngay cả trong những thời điểm thị trường biến động.

Kể từ khi phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng vào năm 2007, Main Street Capital đã duy trì một kỷ lục không tì vết—không bao giờ giảm hoặc đình chỉ việc thanh toán cổ tức. Sự tin cậy này đặc biệt có giá trị đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm các nguồn thu nhập thụ động ổn định.

Hiện tại, Main Street Capital trả $0.255 mỗi cổ phiếu hàng tháng ( $3.06 hàng năm ), mang lại lợi suất 4.6%—gần bốn lần cao hơn so với S&P 500 với 1.2%. Công ty đã liên tục tăng cổ tức hàng tháng, tăng trưởng thanh toán lên 132% kể từ khi IPO, bao gồm một mức tăng 4.1% trong 12 tháng qua. Sự tăng trưởng ổn định này cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập thụ động đang mở rộng theo thời gian.

Tăng Cường Lợi Nhuận Thông Qua Cổ Tức Bổ Sung

Là một BDC, Main Street Capital phải phân phối 90% thu nhập ròng chịu thuế để duy trì trạng thái thuế của mình. Công ty thực hiện điều này thông qua một chiến lược cổ tức đặc biệt - trả cổ tức hàng tháng bảo thủ trong khi định kỳ phân phối cổ tức bổ sung hàng quý từ thu nhập dư thừa.

Công ty gần đây đã thông báo về việc trả cổ tức bổ sung 0,30 USD mỗi cổ phiếu sẽ được chi trả vào tháng 9, duy trì tỷ lệ phân phối bổ sung này trong hai năm liên tiếp. Những khoản thanh toán bổ sung này làm tăng lợi suất hàng năm hiệu quả của Main Street Capital lên khoảng 6,5%, vượt trội hơn nhiều so với mức sinh lời thị trường tiêu chuẩn.

Lịch sử cho thấy, những khoản cổ tức bổ sung này chảy vào trong các điều kiện thị trường thuận lợi và dừng lại trong những giai đoạn khó khăn để bảo tồn sự linh hoạt tài chính. Dòng thu nhập bổ sung này cung cấp cho các nhà đầu tư tiềm năng lợi tức bổ sung ngoài các cổ tức tháng cơ bản.

Tiềm Năng Tăng Trưởng Vượt Ngoài Thu Nhập

Main Street Capital cung cấp một lợi thế khác so với các BDC điển hình—tiềm năng tăng giá có ý nghĩa. Trong khi hầu hết các BDC chỉ tập trung vào các khoản đầu tư nợ tạo ra thu nhập nhưng hạn chế khả năng tăng trưởng, Main Street Capital định vị mình là một nhà cung cấp giải pháp vốn toàn diện bằng cách cung cấp cả tài trợ nợ và vốn chủ sở hữu.

Các khoản đầu tư vốn chủ sở hữu ( chiếm 30% danh mục đầu tư thị trường hạ tầng và 5% các khoản đầu tư thị trường trung bình ) tạo ra thu nhập cổ tức trong khi cung cấp tiềm năng tăng giá khi định giá vốn tư nhân tăng lên. Cách tiếp cận này đã cho phép Main Street Capital tăng giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu lên 151% kể từ khi IPO - mang lại lợi nhuận vượt xa thu nhập cổ tức đơn thuần.

Công ty có thể thu hoạch lợi nhuận một cách chiến lược bằng cách bán các khoản đầu tư vốn, tái đầu tư vốn vào các cơ hội mới và hỗ trợ tăng trưởng cổ tức. Thành phần tăng giá vốn này bổ sung cho trọng tâm thu nhập, tạo ra một hồ sơ tổng lợi nhuận cân bằng hơn.

Giải Pháp Thu Nhập Thụ Động Hoàn Chỉnh

Đối với các nhà đầu tư ưu tiên thu nhập thụ động đáng tin cậy, Main Street Capital đại diện cho một cơ hội đầu tư lý tưởng. Nó mang lại thu nhập hàng tháng ổn định và tăng trưởng theo thời gian, đồng thời cung cấp cổ tức bổ sung làm tăng tổng lợi suất. Cách tiếp cận đầu tư cổ phần của công ty tạo ra tiềm năng gia tăng giá trị bổ sung ngoài việc chỉ tạo ra thu nhập.

Sự kết hợp mạnh mẽ của thu nhập ổn định, tăng trưởng lợi suất và tiềm năng phát triển khiến Main Street Capital trở thành lựa chọn cổ phiếu cổ tức cao hàng đầu của tôi cho các nhà đầu tư tháng Chín đang tìm kiếm cơ hội thu nhập thụ động chất lượng.