Đầu tư tốt nhất bây giờ: Chọn ETF Vanguard phù hợp cho $1,000

Điểm chính

• Vanguard Growth ETF cung cấp sự tiếp cận đến các công ty công nghệ hàng đầu và cổ phiếu tăng trưởng cao
• Quỹ ETF này đã liên tục vượt trội so với S&P 500 trong các khoảng thời gian 5 và 10 năm.
• Bắt đầu với $1,000 là tốt, nhưng việc đầu tư định kỳ thông qua trung bình chi phí đô la là điều được khuyên dùng

Hiểu về Chiến lược ETF Tăng trưởng Vanguard

Quỹ ETF Tăng trưởng Vanguard theo dõi chỉ số CRSP US Large Cap Growth, về cơ bản đại diện cho nửa hướng tới tăng trưởng của S&P 500. Danh mục đầu tư của nó thiên về cổ phiếu công nghệ, chiếm hơn 60% tổng số cổ phần, cùng với các công ty tiêu dùng không thiết yếu thường thể hiện các đặc điểm tương tự công nghệ. Ví dụ, Amazon, mặc dù được phân loại là tiêu dùng không thiết yếu, nhưng đứng đầu thế giới về cung cấp điện toán đám mây và phát triển chip riêng. Tương tự, Tesla, cũng trong lĩnh vực tiêu dùng không thiết yếu, tiếp tục phát triển công nghệ lái xe tự động và robot.

Điều làm cho quỹ ETF này khác biệt là sự tiếp xúc tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng hàng đầu. Bảy công ty được gọi là "Bảy kỳ diệu" - Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Tesla, Meta Platforms và Alphabet - chiếm hơn một nửa số cổ phiếu của quỹ. Những công ty này không chỉ là những người dẫn đầu thị trường; chúng là những người chơi trung tâm trong cuộc cách mạng trí tuệ nhân tạo. Với AI nổi lên như một công nghệ có khả năng biến đổi, những cổ phiếu này đại diện cho những khoản đầu tư chiến lược cho thập kỷ tới.

Bằng việc sở hữu quỹ ETF này, các nhà đầu tư có được sự tiếp cận cân bằng tới tất cả các nhà đổi mới hàng đầu trong lĩnh vực AI mà không cần phải dự đoán công ty nào sẽ thống trị. Là một quỹ chỉ số được tính theo vốn hóa thị trường, nó cho phép các vị trí thắng lợi tự nhiên tăng tỷ trọng của mình trong khi giảm sự tiếp xúc với những công ty kém hiệu quả.

Hồ Sơ Hiệu Suất Ấn Tượng

Hiệu suất lịch sử của Quỹ ETF Tăng trưởng Vanguard nói lên rất nhiều về chiến lược đầu tư của nó. Trong suốt thập kỷ qua, quỹ đã mang lại tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm vượt quá 17%, vượt xa tỷ lệ 14,6% của S&P 500. Hiệu suất gần đây còn ấn tượng hơn, với tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm 25% trong năm năm qua và 23% trong năm ngoái.

Để đặt điều này vào bối cảnh, một khoản đầu tư 1.000 đô la vào quỹ ETF này cách đây mười năm sẽ tăng lên khoảng 4.850 đô la ngày hôm nay, so với khoảng 3.900 đô la nếu đầu tư vào S&P 500. Sự vượt trội đáng kể này làm nổi bật chiến lược hiệu quả của quỹ trong việc nắm bắt các cơ hội tăng trưởng.

Sự đánh đổi cho tiềm năng lợi nhuận cao hơn này là sự phân bổ đầu tư ít hơn so với chỉ số S&P 500 rộng hơn, điều này có thể tăng rủi ro trong các giai đoạn thị trường ưu tiên cổ phiếu giá trị. Tuy nhiên, với sự phát triển của trí tuệ nhân tạo vẫn còn ở giai đoạn đầu, quỹ ETF có vẻ đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng lâu dài.

Triển khai một Chiến lược Đầu tư Hiệu quả

Với thị trường hiện đang ở mức cao nhất mọi thời đại, một số nhà đầu tư có thể bị cám dỗ chờ đợi một đợt giảm giá trước khi đầu tư. Tuy nhiên, nghiên cứu cho thấy cách tiếp cận này thường phản tác dụng. Phân tích của JPMorgan cho thấy kể từ năm 1950, S&P 500 đã đạt mức cao mới vào 7% tất cả các ngày giao dịch, và trong một phần ba số lần đó, giá không bao giờ quay trở lại mức thấp hơn - có nghĩa là những người chờ đợi đã bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.

Một cách tiếp cận hiệu quả hơn là trung bình chi phí đô la - đầu tư một số tiền cố định một cách nhất quán bất kể điều kiện thị trường. Chiến lược này loại bỏ cảm xúc và sự đoán định khỏi việc đầu tư trong khi tự động mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá giảm. Bằng cách thường xuyên đóng góp vào một quỹ ETF như Quỹ Tăng trưởng Vanguard với mỗi lần nhận lương hoặc khoản gửi hàng tháng, các nhà đầu tư có thể tận dụng sức mạnh của sự tăng trưởng hợp sức và xây dựng tài sản một cách có hệ thống theo thời gian.

Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư vào ETF tăng trưởng

Trước khi phân bổ 1.000 đô la cho quỹ ETF Tăng trưởng Vanguard, các nhà đầu tư nên xem xét chiến lược danh mục đầu tư tổng thể của mình. Mặc dù quỹ ETF này cung cấp sự tiếp xúc tuyệt vời với các công ty công nghệ đổi mới đang thúc đẩy sự tăng trưởng trong tương lai, nhưng sự tập trung vào các cổ phiếu công nghệ có nghĩa là nó hoạt động tốt nhất như một phần của cách tiếp cận đầu tư đa dạng.

Các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường khuyến nghị cân bằng các quỹ tập trung vào tăng trưởng với các tài sản khác có thể cung cấp sự ổn định trong thời gian biến động của thị trường. Theo dữ liệu gần đây, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) và iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) cũng được đánh giá cao là các quỹ chỉ số cho năm 2025, cung cấp sự tiếp cận thị trường rộng hơn cùng với tiềm năng tăng trưởng.

Lịch sử hiệu suất của các khoản đầu tư tập trung vào tăng trưởng như Vanguard Growth ETF chứng minh lý do tại sao chúng vẫn phổ biến trong số cả nhà đầu tư cá nhân và các nhà quản lý danh mục chuyên nghiệp đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong nền kinh tế công nghệ hiện nay.