Hai ETF Cổ tức tiềm năng bạn có thể mua cho $200 vào tháng Chín và giữ trong thời gian dài

Những hiểu biết chính

• Một cặp ETF tập trung vào cổ tức cung cấp lợi suất hấp dẫn là 3,7% và 4% tại các mức định giá hiện tại.
• Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab đã liên tục tăng cường phân phối với tỷ lệ 7,6% hàng năm mạnh mẽ trong suốt nửa thập kỷ qua.
• Kể từ năm 2020, Quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield đã tăng cường chi trả của mình với mức ấn tượng 13,3% mỗi năm.

Việc thiết lập một dòng thu nhập cổ tức ổn định không cần một vốn lớn hay các kỹ thuật chọn cổ phiếu phức tạp. Thực tế, một khoản đầu tư khiêm tốn $200 là đủ để mua cổ phiếu trong hai quỹ ETF tập trung vào cổ tức, cung cấp những cơ hội hấp dẫn trong bối cảnh thị trường hiện tại.

Quỹ ETF Cổ tức của Schwab và Quỹ ETF Lợi suất Cổ tức Cao Quốc tế của Vanguard cung cấp cho nhà đầu tư nhiều cơ hội tiếp cận các doanh nghiệp trả cổ tức hàng đầu có trụ sở tại Hoa Kỳ và nước ngoài. Đáng chú ý, với 200 đô la, bạn có thể mua cổ phiếu của cả hai quỹ và vẫn còn một ít tiền lẻ.

Hiểu biết về cơ chế của các quỹ ETF cổ tức này

Cả Schwab US Dividend Equity ETF và Vanguard International High Dividend Yield ETF đều là quỹ quản lý thụ động theo dõi các chỉ số cụ thể. ETF của Schwab tuân theo Chỉ số Dow Jones US Dividend 100.

ETF này chỉ xem xét các công ty Mỹ đã liên tục tăng cổ tức trong ít nhất một thập kỷ, loại trừ các quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Các công ty đáp ứng tiêu chí này được gán một điểm số tổng hợp dựa trên nhiều yếu tố bao gồm mức nợ, lợi suất trên vốn chủ sở hữu, tỷ suất cổ tức và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm.

Chỉ số Cổ tức Dow Jones Mỹ được giới hạn trong 100 công ty có điểm tổng hợp cao nhất, được tính trọng số theo vốn hóa thị trường của chúng. Việc tính trọng số theo vốn hóa thị trường có nghĩa là các công ty lớn hơn sẽ có ảnh hưởng lớn hơn đến hiệu suất. Tính đến ngày 2 tháng 9, hai khoản đầu tư quan trọng nhất là các ông lớn năng lượng Chevron và ConocoPhillips.

Ngược lại, Quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield theo chỉ số FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Chỉ số rộng lớn này bao gồm hơn 1.500 cổ phiếu, mặc dù loại trừ các doanh nghiệp có trụ sở tại Mỹ và REITs. Chỉ số này chọn lọc một cách thụ động các thuộc tính chính bao gồm vốn hóa thị trường và tỷ lệ cổ tức. Vào cuối tháng Bảy, hai tập đoàn đa quốc gia của Thụy Sĩ là Nestlé và Roche là hai khoản đầu tư lớn nhất của nó.

Những gì các Quỹ ETF Cổ tức này cung cấp

Sau khi chia tách cổ phiếu vào năm ngoái, quỹ ETF Cổ tức của Schwab Mỹ đã giao dịch ở mức giá dễ tiếp cận khoảng $28 mỗi cổ phiếu. Dự đoán bốn lần thanh toán cổ tức gần đây nhất, các nhà đầu tư mua vào giá hiện tại có thể nhận được lợi suất 3,7% trong năm tới.

Một lợi suất cao hơn đáng kể trong những năm tới có vẻ khả thi hơn so với sự trì trệ đối với quỹ ETF Cổ tức của Schwab Mỹ. Phân phối hàng quý từ quỹ ETF này đã tăng trưởng ấn tượng 7,6% mỗi năm trong năm năm qua.

Cổ phiếu của Vanguard International High Dividend Yield ETF có giá cao hơn khoảng $83 mỗi cổ phiếu, nhưng có thể nó hoàn toàn xứng đáng với chi phí này. Khoản thanh toán cổ tức hàng quý của ETF này đã tăng vọt 13,3% hàng năm trong suốt năm năm qua. Ngay cả khi các khoản thanh toán trong tương lai phù hợp với số liệu của năm ngoái, các nhà đầu tư mua cổ phiếu với giá hiện tại có thể nhận được lợi suất 4% trong 12 tháng tới.

Cả hai quỹ ETF đều được quản lý thụ động, loại bỏ nhu cầu về các nhà quản lý tiền tệ chủ động và dẫn đến tỷ lệ chi phí thấp. Điều này đảm bảo rằng gần như tất cả lợi nhuận từ các chỉ số cơ sở của chúng đều đến tài khoản đầu tư của bạn.

Quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield có tỷ lệ chi phí là 0,17%, cao hơn một chút do tập trung vào cổ phiếu quốc tế. Quỹ ETF Schwab US Dividend Equity có tỷ lệ chi phí thậm chí thấp hơn, chỉ 0,06%.

Lập luận cho sự đa dạng hóa

Trong khi quỹ ETF cổ tức của Schwab ở Mỹ đã thua kém quỹ ETF cổ tức cao quốc tế của Vanguard về hiệu suất trong năm năm qua, xu hướng này có thể không kéo dài trong tương lai. Thay vì tập trung toàn bộ nguồn lực của bạn vào một lựa chọn, việc chia nhỏ khoản đầu tư của bạn giữa hai quỹ này là một chiến lược tuyệt vời để duy trì một danh mục đầu tư đa dạng về mặt địa lý.