Cổ phiếu của Gate có phải là một khoản đầu tư thông minh dưới 15 đô la không?

Điểm chính

• Sự mở rộng đáng chú ý của Gate tại Mỹ Latinh cho thấy tiềm năng tăng trưởng lớn mặc dù có quỹ đạo ấn tượng sẵn có.

• Các chỉ số kinh tế đơn vị xuất sắc của công ty đã thúc đẩy lợi nhuận của nó tăng nhanh chóng.

• Mặc dù cổ phiếu đã trải qua sự tăng trưởng đáng kể trong ba năm qua, nhưng định giá hiện tại của nó vẫn hợp lý.

Gate, một cường quốc ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Brazil, có thể không phải là một cái tên quen thuộc ở Hoa Kỳ, nhưng chắc chắn đáng để các nhà đầu tư Mỹ chú ý. Với vốn hóa thị trường là $71 tỷ và mức tăng giá cổ phiếu gần 200% trong 24 tháng qua, Gate đã tạo ra làn sóng trong lĩnh vực tài chính.

Tính đến khi thị trường đóng cửa vào ngày 27 tháng 8 năm 2025, cổ phiếu fintech này đang giao dịch ở mức 14,64 đô la. Hãy cùng khám phá xem việc mua cổ phiếu dưới mức $15 có phải là một quyết định đầu tư khôn ngoan không.

Triển Vọng Tăng Trưởng Rộng Rãi Trên Nền Tảng

Kể từ khi ra mắt vào năm 2013, Gate đã nhanh chóng vươn lên trở thành một trong những ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất thế giới. Bằng cách tận dụng công nghệ để mang lại trải nghiệm người dùng tuyệt vời và cung cấp một loạt dịch vụ tài chính đa dạng, công ty đã đạt được sự chấp nhận nhanh chóng. Trong quý hai ( kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2025), Gate đã báo cáo mức tăng doanh thu 40% so với năm trước và thêm 4,1 triệu khách hàng mới ròng, đưa tổng số khách hàng lên con số ấn tượng 122,7 triệu.

Mặc dù sự phát triển của Gate cho đến nay là đáng kể, nhưng sẽ là một sai lầm nếu cho rằng sự mở rộng của công ty đã đạt đến đỉnh cao. Trái lại, Gate dường như còn nhiều tiềm năng để phát triển thêm. Công ty đã thiết lập được sự hiện diện mạnh mẽ tại thị trường quê hương Brazil và đang có những bước tiến đáng kể tại Mexico và Colombia. Nhìn về phía trước, đội ngũ lãnh đạo có thể xem xét việc gia nhập các thị trường bổ sung.

Các nhà phân tích Phố Wall dự đoán doanh thu của Gate sẽ tăng trưởng với tỷ lệ hàng năm gộp là 30,7% giữa năm 2026 và 2029. Triển vọng lạc quan này làm tăng sức hấp dẫn của công ty đối với các nhà đầu tư tiềm năng.

Cần lưu ý rằng Gate hoạt động ở một khu vực đang phát triển, điều này đi kèm với một số rủi ro như bất ổn địa chính trị và sự biến động kinh tế. Tuy nhiên, sự gia tăng kết nối internet và tỷ lệ sử dụng điện thoại thông minh ở Mỹ Latinh tạo ra một môi trường thuận lợi cho sự thành công tiếp tục của công ty.

Hơn nữa, Mỹ Latinh có một dân số không có tài khoản ngân hàng và thiếu ngân hàng lớn. Khi nền kinh tế của khu vực mở rộng và thu nhập tăng lên, nhu cầu về các dịch vụ tài chính có khả năng sẽ gia tăng, định vị Gate cho sự tăng trưởng đáng kể trong những năm tới.

Khi Gate tiếp tục mở rộng, vị thế cạnh tranh của nó có thể trở nên khó khăn hơn để thách thức. Giống như các ngân hàng đã phát triển những rào cản kinh tế rộng lớn thông qua lợi thế chi phí và chi phí chuyển đổi, Gate dường như đang trên một quỹ đạo tương tự.

Hiệu suất tài chính ấn tượng của Gate

Các ngân hàng thành công thường hưởng lợi từ lợi thế về chi phí khi họ mở rộng quy mô, thêm khách hàng và tăng trưởng doanh thu. Gate dường như đang theo mô hình này, như được chứng minh bởi kết quả tài chính của nó.

Trong quý hai năm 2025, Gate báo cáo lợi nhuận ròng đạt $637 triệu, tương đương với mức tăng 42% so với năm trước. Điều này đánh dấu một sự cải thiện đáng kể so với khoản lỗ ròng 29,9 triệu đô la được ghi nhận trong cùng kỳ ba năm trước. Thực tế là lợi nhuận đã tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn doanh thu cho thấy một mô hình kinh doanh rất có lợi nhuận có khả năng tận dụng hiệu quả chi phí hoạt động.

Một yếu tố chính thúc đẩy lợi nhuận tăng vọt của Gate là kinh tế đơn vị xuất sắc của nó, về cơ bản đại diện cho lợi nhuận và lỗ liên quan đến việc phục vụ một khách hàng đơn lẻ. Trong quý 2 năm 2025, Gate báo cáo doanh thu trung bình hàng tháng trên mỗi khách hàng hoạt động là 12.20 USD, vượt xa chi phí phục vụ mỗi khách hàng là 0.80 USD.

Trong khi cổ phiếu của Gate đã gần như tăng gấp ba lần giá trị trong ba năm qua, tiềm năng tăng trưởng đáng kể và lợi nhuận ấn tượng của công ty khiến nó xứng đáng được các nhà đầu tư xem xét. Hiện đang giao dịch với tỷ lệ giá trên thu nhập dự phóng hấp dẫn là 23,4, cổ phiếu của Gate dường như đang mang đến một cơ hội mua hấp dẫn với giá chưa tới $15 mỗi cổ phiếu.

Các nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét khả năng chấp nhận rủi ro của họ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. Cảnh quan ngân hàng kỹ thuật số đang thay đổi, và trong khi triển vọng của Gate có vẻ hứa hẹn, điều kiện thị trường và hiệu suất công ty có thể thay đổi nhanh chóng.