3 Cổ phiếu AI đang cách mạng hóa các ngành công nghiệp truyền thống trị giá hàng nghìn tỷ Đô la

Điểm chính

• Nền tảng trí tuệ nhân tạo của Palantir mang lại 46% biên lợi nhuận hoạt động trong khi được tích hợp sâu vào các hoạt động của chính phủ, tạo ra một lợi thế cạnh tranh đáng gờm mà các đối thủ sẽ mất hàng thập kỷ để sao chép.

• Nền tảng dữ liệu sinh học sử dụng trí tuệ nhân tạo của Recursion (65+ petabytes) tăng tốc quá trình khám phá thuốc từ nhiều năm xuống còn vài tuần, với sự xác thực thông qua các đối tác là những ông lớn dược phẩm như Roche và Sanofi.

• JPMorgan Chase xử lý 65 triệu giao dịch AI hàng ngày trong khi giao dịch chỉ với 16 lần thu nhập, tận dụng ngân sách công nghệ $18 tỷ vượt qua hầu hết các đối thủ fintech cộng lại.

Những cơ hội đầu tư AI hấp dẫn nhất không nằm giữa những công nghệ nổi bật thu hút sự chú ý. Thay vào đó, chúng đang xuất hiện trong những ngành công nghiệp hàng triệu đô la đã tồn tại chủ yếu không thay đổi trong nhiều thập kỷ—cho đến bây giờ.

Ngành quốc phòng, dược phẩm, ngân hàng và chăm sóc sức khỏe đại diện cho những trụ cột kinh tế toàn cầu khổng lồ hiện đang đối mặt với sự gián đoạn do AI. Các công ty dẫn đầu sự chuyển đổi này đang xây dựng những lợi thế cạnh tranh lớn đến mức ngay cả các ông lớn của Silicon Valley cũng khó có thể cạnh tranh.

Ba cổ phiếu này vượt xa những khoản đầu tư AI đơn giản—chúng đang tiên phong trong những chuyển biến cơ bản ở các ngành công nghiệp quan trọng. Đây là lý do tại sao chúng xứng đáng được xem xét cho các danh mục đầu tư dài hạn.

Người đổi mới tình báo quốc phòng

Palantir Technologies (NASDAQ: PLTR) đã trải qua hai thập kỷ để trở thành không thể thiếu đối với các cơ quan tình báo trước khi thu hút sự chú ý của Phố Wall. Bây giờ, nền tảng Trí tuệ Nhân tạo của nó (AIP) đang mang lại cho các tập đoàn những gì nền tảng Gotham đã làm cho chính phủ—biến hỗn loạn thành thông tin tình báo có thể hành động.

Doanh thu Q2 2025 đạt $1 tỷ, tăng 48% so với năm trước, với doanh thu thương mại tại Mỹ tăng vọt 93% lên $306 triệu. Hơn 1.000 tổ chức đang triển khai các thử nghiệm AIP, từ Airbus tối ưu hóa chuỗi cung ứng đến các bệnh viện dự đoán nhu cầu về năng lực bệnh nhân.

Mặc dù tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng 243x dường như cao, nhưng nền tảng tài chính của Palantir rất vững chắc—biên lợi nhuận hoạt động 46%, $6 tỷ đô la tiền mặt và chứng khoán ngắn hạn, và đã nâng dự báo cả năm 2025 lên 4,14-4,15 tỷ đô la. Lợi thế cạnh tranh thực sự của công ty không chỉ nằm ở công nghệ mà còn ở hàng thập kỷ cấp phép an ninh, sự tích hợp sâu sắc với Lầu Năm Góc và kiến thức tổ chức mà các đối thủ cạnh tranh sẽ cần hơn 20 năm để tái tạo. Khi các hoạt động nhắm mục tiêu quân sự phụ thuộc vào phần mềm của bạn, việc chuyển đổi nhà cung cấp là không thực tế.

Góc nhìn Web3: Khả năng phân tích dữ liệu của Palantir có tiềm năng đáng kể trong lĩnh vực thông minh blockchain. Kinh nghiệm của công ty trong việc xử lý dữ liệu nhạy cảm của chính phủ đã định vị nó một cách độc đáo để phát triển các giải pháp tiên tiến cho việc giám sát giao dịch blockchain, phát hiện gian lận và an ninh—các yếu tố hạ tầng quan trọng khi việc áp dụng tài sản kỹ thuật số của các tổ chức tiếp tục tăng tốc.

Người tiên phong trong phát hiện thuốc được hỗ trợ bởi AI

Recursion Pharmaceuticals (NASDAQ: RXRX) đang công nghiệp hóa việc phát hiện thuốc thông qua trí tuệ nhân tạo. Công ty đã xây dựng một trong những tập dữ liệu sinh học độc quyền lớn nhất trên Trái Đất—hơn 65 petabyte—cung cấp cho các mô hình AI nhằm xác định các ứng cử viên thuốc tiềm năng trong vài tuần thay vì vài năm. Các đối tác với các nhà lãnh đạo dược phẩm bao gồm Roche, Bayer, Sanofi, và Nvidia xác thực cách tiếp cận này, với Sanofi một mình đã đóng góp $130 triệu đô la trong các khoản thanh toán trước và thanh toán cột mốc cho đến nay.

Doanh thu quý 2 năm 2025 đạt 19,2 triệu USD, tăng 33% so với năm trước, đưa công ty vào tỷ lệ doanh thu hàng năm $77 triệu USD. Tuy nhiên, doanh thu hiện tại không phải là chỉ số thích hợp để đánh giá một công ty sinh học trước thương mại. Những chỉ số ý nghĩa hơn bao gồm năm chương trình trong thử nghiệm lâm sàng, mười chương trình tiến gần đến nghiên cứu trên người, và một nền tảng AI có khả năng tạo ra các ứng viên thuốc nhanh hơn gấp nhiều lần so với các phương pháp truyền thống. Nếu thậm chí một hợp chất được phát hiện bởi AI đạt được trạng thái blockbuster, thì định giá hôm nay chỉ đại diện cho một phần nhỏ trong giá trị tiềm năng của nó.

Góc nhìn Web3: Cách tiếp cận tính toán của Recursion trong việc khám phá thuốc song song với những phát triển trong khoa học phi tập trung (DeSci) trong không gian Web3. Công ty có thể tận dụng công nghệ blockchain để quản lý an toàn, minh bạch các tập dữ liệu khổng lồ của mình, trong khi các mô hình token hóa có thể tạo ra những cơ chế tài trợ nghiên cứu mới và cấu trúc khuyến khích cho các nguồn lực tính toán phân tán—mở ra những biên giới mới trong phát triển thuốc hợp tác.

Cường quốc Ngân hàng AI

JPMorgan Chase (NYSE: JPM) không chỉ đơn thuần là ngân hàng lớn nhất thế giới về tài sản—nó đang chuyển mình thành mẫu hình cho việc triển khai AI trong tài chính. Tổ chức này xử lý hơn 65 triệu giao dịch được hỗ trợ bởi AI mỗi ngày, bao gồm phát hiện gian lận, giao dịch thuật toán và đánh giá rủi ro. Ngân sách công nghệ hàng năm của nó lên tới $18 tỷ đô la, vượt xa hầu hết các công ty fintech cộng lại, mang lại kết quả cụ thể: Các hệ thống AI đã ngăn chặn 1,5 tỷ đô la thiệt hại do gian lận trong năm ngoái, trong khi các thuật toán thẩm định mới giờ đây phê duyệt khoản vay chỉ trong vài giây thay vì vài ngày.

Ngân hàng cũng đang tiến lên trong chuỗi giá trị. Cố vấn AI sáng tạo IndexGPT của nó tự động hóa các nhiệm vụ thường được thực hiện bởi các nhà quản lý tài sản cấp dưới. Trong ngân hàng tổ chức, các hệ thống AI đang định hình lại quản lý rủi ro và phân bổ vốn với quy mô chưa từng có. Doanh thu quý 2 năm 2025 đã chứng minh sức mạnh tài chính của tổ chức: $15 tỷ đô la lợi nhuận ròng trên 45,7 tỷ đô la doanh thu.

Với chỉ 16 lần thu nhập tương lai, JPMorgan giao dịch thấp hơn nhiều so với hệ số 22 lần của S&P 500, mặc dù nó là tổ chức tài chính quan trọng nhất hệ thống trên thế giới. Cơ sở tiền gửi khổng lồ, giấy phép quản lý và hạ tầng toàn cầu của nó tạo ra những rào cản mà không ngân hàng đối thủ nào có thể dễ dàng vượt qua. Giám đốc điều hành Jamie Dimon đã gọi AI là “phi thường và mang tính cách mạng”—và đang tái cấu trúc toàn bộ tổ chức xung quanh cuộc cách mạng công nghệ này.

Góc nhìn Web3: Đơn vị blockchain Onyx của JPMorgan thể hiện cam kết của mình đối với đổi mới tài sản kỹ thuật số bên cạnh sự phát triển AI. Mạng lưới blockchain riêng của ngân hàng xử lý hơn $1 triệu giao dịch mỗi ngày, định vị nó một cách độc đáo để kết nối tài chính truyền thống với các hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số mới nổi. Khi các khuôn khổ quy định phát triển, chuyên môn kép của JPMorgan trong công nghệ AI và blockchain tạo ra những lợi thế cạnh tranh mà các công ty fintech thuần túy gặp khó khăn trong việc đạt được.

Ba công ty này không chỉ đại diện cho các khoản đầu tư vào AI—họ đang định hình lại các ngành công nghiệp cơ bản thông qua chuyển đổi công nghệ. Vị thế thị trường đã được thiết lập, lợi thế dữ liệu độc quyền và sự tích hợp vào hạ tầng quan trọng tạo ra cơ hội đầu tư khi sự gián đoạn của AI gia tăng trong các lĩnh vực kinh tế truyền thống.