Đầu tư vàng: Lựa chọn cổ điển ổn định và bảo toàn giá trị

Vàng, một loại kim loại quý cổ xưa và huyền bí, luôn là sự lựa chọn hàng đầu của mọi người để bảo toàn giá trị và phòng ngừa rủi ro. Ban đầu, tôi không hiểu nhiều về cách đầu tư vào vàng, nhưng vài lần biến động thị trường gần đây đã khiến tôi thay đổi suy nghĩ. Thật lòng mà nói, trong thế giới tài chính đầy bất định này, vàng thực sự quá quan trọng!

Sức hấp dẫn độc đáo của vàng

Vàng có thể giữ giá trị chủ yếu là do nó hiếm, tính chất vật lý ổn định, và được công nhận cao trên toàn cầu. Tôi đặc biệt chú ý rằng khi kinh tế bất ổn hoặc tiền tệ mất giá, vàng luôn có thể duy trì hoặc thậm chí nâng cao giá trị của nó.

Hãy xem dữ liệu lịch sử, chỉ số S&P 500 đã giảm 38% trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, trong khi vàng lại tăng 25%! Trong thời gian đại dịch năm 2020, vàng lại tăng thêm 24%. Không thể không nói, đặc tính này vẫn đứng vững trong sự hỗn loạn đã khiến tôi có nhiều cảm tình với vàng.

Một số phương pháp đầu tư vàng

1. Vàng vật chất

Mua thanh vàng, đồng xu hoặc trang sức bằng vàng là cách đầu tư trực quan nhất. Lợi ích là bạn có thể sở hữu nó một cách thực sự, nhược điểm là việc bảo quản gặp nhiều rắc rối và chênh lệch giá (chênh lệch giữa giá mua và giá bán) thường không nhỏ. Lần trước tôi xem một chút báo giá của cửa hàng vàng, cái chênh lệch đó làm tôi đau lòng.

2. Sổ tiết kiệm vàng

Mở tài khoản vàng qua ngân hàng để mua theo gram, không cần giao nhận thực tế. Cách này có rào cản thấp, thao tác đơn giản, nhưng không có lãi suất, chi phí giao dịch cũng khá cao. Bạn tôi đã thử năm ngoái, nói rằng thao tác thực sự đơn giản, nhưng về lâu dài phí cũng không ít.

3. Quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF)

Đây là cách tôi thích nhất! Mua bán ETF theo dõi giá vàng trên thị trường chứng khoán, ngưỡng thấp, chi phí thấp, thanh khoản cao, đặc biệt phù hợp cho đầu tư dài hạn. Nổi tiếng có GLD, IAU của Mỹ, ở Đài Loan thì có ETF vàng S&P của Yuan Da.

4. Hợp đồng tương lai vàng/Hợp đồng chênh lệch

Cung cấp đòn bẩy, tỷ lệ sử dụng vốn cao, có thể giao dịch cả ngày lẫn đêm, còn có thể hoạt động hai chiều. Nhưng đòn bẩy là con dao hai lưỡi, có lần tôi thử vào một chút hợp đồng tương lai, độ biến động thật sự đáng sợ, nếu không phải là người có trái tim mạnh mẽ thì đừng dễ dàng thử.

5. Cổ phiếu mỏ vàng

Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, chẳng hạn như Công ty Vàng Barrick (GOLD). Cách này cho phép bạn đầu tư gián tiếp vào vàng, nhưng rủi ro cao hơn so với việc nắm giữ vàng trực tiếp, vì còn liên quan đến rủi ro kinh doanh của doanh nghiệp.

Ưu nhược điểm của đầu tư vàng

Ưu điểm

• Khả năng chống lạm phát mạnh: Vàng là tài sản vật chất, không bị mất giá trị do sự giảm giá của tiền tệ.
• Khả năng phòng ngừa rủi ro tốt: Thể hiện sự ổn định trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế, là một nơi trú ẩn đáng tin cậy.
• Phân tán rủi ro: Liên quan thấp đến cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm biến động danh mục đầu tư
• Tính thanh khoản cao: Quy mô thị trường lớn, mua bán thuận tiện

Nhược điểm

• Không có lợi nhuận: không sinh lãi hoặc cổ tức, chỉ có thể kiếm lợi từ chênh lệch giá.
• Phí giao dịch: Chênh lệch và phí lưu trữ của vàng vật chất không thấp, ETF cũng có phí quản lý.
• Biến động ngắn hạn: Giá vàng sẽ có biến động trong thời gian ngắn.

Đề xuất của tôi

Theo kinh nghiệm của tôi, ETF vàng là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư thông thường, đặc biệt là GLD và IAU trên thị trường Mỹ, với phí quản lý thấp và tính thanh khoản tốt. Nếu muốn có cách đơn giản nhất, hãy tự động phân bổ tài sản vàng thông qua các nền tảng đầu tư thông minh lớn.

Cần lưu ý rằng vàng không nên chiếm phần lớn trong danh mục đầu tư, thường từ 5%-15% là đủ để sử dụng như một công cụ phòng ngừa. Đừng quên rằng vàng là công cụ bảo toàn giá trị chứ không phải là công cụ tăng giá trị, nếu muốn có lợi nhuận cao hơn, cổ phiếu và các loại hình đầu tư khác có thể phù hợp hơn.

Nhìn lại hiệu suất của thị trường trong những năm qua, tôi ngày càng tin rằng vị trí của vàng trong phân bổ tài sản là không thể thay thế. Tất nhiên, cách thức đầu tư cụ thể vẫn phải dựa vào khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân.

Thỉnh thoảng tôi nghĩ, trong thế giới đầy biến động này, việc có một tài sản ổn định như vàng thật sự làm cho người ta yên tâm hơn nhiều!