Dừng lỗ quan trọng đến mức nào? Cứu cánh của nhà giao dịch hay nỗi ám ảnh?

Question

Tôi đã từng trong giao dịch, vì không nỡ cắt lỗ, mà cuối cùng đã lỗ nặng. Nỗi đau của việc thua lỗ lớn như vậy, chỉ có những người thực sự trải qua mới hiểu. Dừng lỗ, khái niệm này nhìn có vẻ đơn giản, nhưng lại là một rào cản tâm lý mà bao nhiêu nhà đầu tư người mới khó có thể vượt qua.

Dừng lỗ chính là một quá trình "Cắt lỗ", nói trắng ra là chấp nhận thua lỗ. Khi giao dịch của bạn không diễn ra như mong đợi, và thua lỗ đến một mức độ nhất định, bạn cần hiểu rằng phải dừng lại, đừng để vết thương tiếp tục lan rộng. Nhưng nói thật, cảm giác "thua cuộc" này thực sự rất khó chịu, mỗi lần tôi nhấn nút dừng lỗ, tôi cảm thấy như đang thừa nhận rằng mình đã phán đoán sai.

Tại sao phải cắt lỗ? Bởi vì thị trường sẽ không thương xót cho những ảo tưởng của bạn.

Làm ơn đừng ngây thơ như tôi trước đây, nghĩ rằng "cổ phiếu sẽ luôn tăng trở lại". Suy nghĩ này đã hại bao nhiêu nhà đầu tư nhỏ lẻ!

Thị trường hoàn toàn không quan tâm đến chi phí của bạn là bao nhiêu, nó có thể khiến một cổ phiếu giảm từ 100元 xuống 50元, thậm chí xuống 1元. Nếu bạn không đặt lệnh dừng lỗ, có thể bạn sẽ chứng kiến số vốn 1 triệu của mình giảm xuống còn 500 nghìn, 100 nghìn, thậm chí về 0.

Những người không muốn cắt lỗ thường sẽ chịu tổn thất nặng nề hơn vào cuối cùng. Tôi có một người bạn, vào năm 2021 đã mua một loại tiền ảo đắt giá, kiên trì giữ đến nay, tài sản của anh ấy đã bốc hơi 80%! Nếu anh ấy cắt lỗ khi thua lỗ 20% thì giờ đây đã có thể phục hồi rồi.

Cắt lỗ không phải là thua cuộc, mà là bảo tồn sức mạnh

Tôi coi việc cắt lỗ là quyền chủ động của một nhà giao dịch. Thị trường biến đổi khó lường, lý do mua vào ban đầu của bạn có thể đã không còn hợp lệ, cả các yếu tố kỹ thuật và cơ bản đã thay đổi, tại sao còn phải kiên trì?

Ví dụ, nếu bạn mua 10 triệu đồng token trên một nền tảng nào đó, nếu không đặt lệnh cắt lỗ, khi giá giảm mạnh 50%, tài sản của bạn chỉ còn 5 triệu đồng. Một đồng token từ 50 đồng giảm xuống 25 đồng, để quay lại giá gốc cần phải tăng hoàn toàn 100%! Bạn đã từng nghĩ đến chưa? Kiếm lại số tiền này sẽ mất bao lâu? Hay bạn định chờ đợi mãi mãi?

Hơn nữa, hầu hết mọi người sau khi thua lỗ vượt quá một tỷ lệ nhất định, rào cản tâm lý sẽ hoàn toàn sụp đổ, ngược lại sẽ cắt lỗ ở điểm thấp nhất. Đây không phải là một sự lựa chọn hợp lý, mà là điểm yếu của con người.

Làm thế nào để thiết lập điểm dừng lỗ hiệu quả?

Tôi cá nhân thích kết hợp các chỉ báo kỹ thuật để thiết lập điểm dừng lỗ, điều này hợp lý hơn so với việc chỉ đơn thuần thiết lập tỷ lệ phần trăm:

Mức hỗ trợ và kháng cự: Khi giá rõ ràng phá vỡ mức hỗ trợ quan trọng, đó là một tín hiệu dừng lỗ. Những vị trí này thường đại diện cho sự đồng thuận của các nhà tham gia thị trường.
MACD giao cắt tử: Đường ngắn hạn cắt xuống đường dài hạn, thường báo hiệu sự thay đổi xu hướng. Tôi thường sử dụng điều này làm điểm tham khảo để cắt lỗ.
Bollinger Bands: Khi giá giảm từ đường trên xuống đường giữa, tín hiệu này rất mạnh mẽ, không thể bỏ qua.
Chỉ số RSI: Giá trị RSI giảm nhanh từ vùng quá mua, có thể là dấu hiệu trước khi giảm mạnh.

Tuy nhiên, vấn đề thực sự không phải là cách thiết lập lệnh dừng lỗ, mà là liệu bạn có kỷ luật để thực hiện nó hay không. Bao nhiêu người đã thiết lập lệnh dừng lỗ, nhưng khi thấy giá gần chạm thì lại hủy bỏ, kết quả là để cho khoản lỗ tiếp tục mở rộng?

Bài học đau thương của tôi

Nhớ lại năm ngoái khi tôi giao dịch một đồng coin, vì nhìn thấy triển vọng phát triển của nó, mặc dù đã đặt điểm dừng lỗ, nhưng khi giá gần đến, tôi lại mang tâm lý hy vọng "chờ thêm một chút nữa sẽ phục hồi", đã hủy bỏ lệnh dừng lỗ.

Kết quả là gì? Nó giảm liên tục, cuối cùng tôi lỗ 30% mới buộc phải cắt lỗ ra ngoài. Nếu lúc đó tôi kiên trì dừng lỗ ở mức 10%, ít nhất tôi còn có thể giữ lại phần lớn vốn, chứ không phải bây giờ hối hận không kịp.

Dừng lỗ là kỹ năng mà mọi nhà giao dịch cần phải nắm vững, nhưng đó không chỉ là vấn đề kỹ thuật, mà còn là vấn đề tâm lý. Những nhà giao dịch thắng lợi không phải là những người luôn đúng, mà là những người có thể kiểm soát thua lỗ.

Hãy dành chút thời gian để làm quen với thiết lập chức năng dừng lỗ trên nền tảng của bạn, bất kể là dừng lỗ theo điều kiện hay dừng lỗ theo dõi. Tin tôi đi, đây có thể là bài học quan trọng nhất trên con đường đầu tư của bạn.

Mitrade, Taiki Pan

AI có vẻ nặng nề, vì bản gốc thực sự rất tốt, chỉ có thể sửa đổi một chút kỹ thuật viết, tăng cường một chút miêu tả kinh nghiệm cá nhân.