Nguồn gốc thất bại trong đầu tư thị trường tiền điện tử: Hướng dẫn không thể thiếu cho người mới giao dịch

Tại sao các nhà bán lẻ thường thua lỗ trong giao dịch tài sản tiền điện tử? Phân tích nguyên nhân phổ biến

Thị trường mã hóa có tăng có giảm, bất kể là nhà đầu tư tổ chức hay cá nhân bán lẻ, đầu tư vốn đã tồn tại rủi ro. Nhưng tại sao bán lẻ lại dễ dàng thua lỗ hơn trong giao dịch? Nếu muốn phá vỡ "số phận thua lỗ" này, nên xử lý tài sản thua lỗ trong tay như thế nào?

Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu những nguyên nhân phổ biến khiến bán lẻ bị thua lỗ trong thị trường tiền điện tử, và cung cấp các chiến lược ứng phó thiết thực, giúp bạn đứng vững trong thị trường tiền điện tử đầy biến động!

1、Thiếu khả năng phân tích chuyên nghiệp, giao dịch mù quáng.

"Tham gia mù quáng" là một trong những nguyên nhân chính khiến bán lẻ thua lỗ. Nhiều người thể hiện xuất sắc trong lĩnh vực chuyên môn của mình, nhưng khi bước vào thị trường tài sản tiền điện tử lại gặp phải thua lỗ. Chìa khóa nằm ở tâm lý "không hiểu thì tham gia". Nếu chưa nghiên cứu kỹ càng mà đã vào cuộc, thì không khác gì cờ bạc - nhưng vận may sẽ không kéo dài!

Tình huống thường gặp là bán lẻ không thể xác định chính xác xu hướng thị trường, không phân biệt được hiện tại là thị trường tăng hay giảm, không chọn được các dự án chất lượng, không có chiến lược giao dịch rõ ràng, khi giá tăng hoặc giảm đều giữ nguyên, cuối cùng rơi vào tình trạng bị kẹt lâu dài, từ chối cắt lỗ. Cách giao dịch này rất dễ dẫn đến thua lỗ vốn.

2、Theo đuổi tỷ lệ hoàn vốn cao không thực tế

Đầu tư có một nguyên tắc cơ bản: lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao, tài sản tiền điện tử đặc biệt như vậy. Tuy nhiên, nhiều bán lẻ không nhận ra điều này và khi vào thị trường thường mơ tưởng về việc "gấp đôi trong thời gian ngắn". Ngay cả tỷ suất sinh lợi hàng năm của bậc thầy đầu tư Buffett cũng chỉ khoảng 20%, trong khi nhiều bán lẻ lại mong đợi kiếm được hơn 100% trong một năm? Những kỳ vọng không thực tế này cuối cùng thường dẫn đến việc thua lỗ và rút lui.

3、Sự phụ thuộc quá mức vào tin tức thị trường và dư luận

Thông tin thị trường chủ yếu đến từ các báo cáo trên tin tức và mạng xã hội về các dự án, bán lẻ do nguồn thông tin hạn chế thường phụ thuộc vào những thông tin này để đưa ra quyết định. Hai nguyên nhân chết người chính khiến bán lẻ thua lỗ là: thông tin được truyền đi chậm và khó phân biệt thật giả. Trên thực tế, hầu hết thông tin thị trường có thể là bẫy nhắm vào bán lẻ, các tổ chức chuyên nghiệp và các nhà đầu tư lớn trong thị trường ngay cả khi đối mặt với thông tin thật cũng sẽ nhanh chóng hành động để kiếm lợi, để lại rất ít cơ hội cho bán lẻ. Khi thông tin được lan truyền rộng rãi, thường đó là thời điểm bán lẻ vào vị trí.

4、Thiếu hiểu biết sâu sắc về mục tiêu đầu tư

Chìa khóa để đầu tư thành công là thực sự hiểu những gì bạn đang giao dịch, nhưng nhiều nhà bán lẻ hoàn toàn không rõ về các yếu tố cơ bản của dự án mà họ đầu tư, chỉ giao dịch dựa trên cảm giác chủ quan - những suy nghĩ phổ biến như "dự án này có vẻ ổn" hoặc "mọi người đều đang mua nên mình cũng theo."

Nếu không điều tra rõ mô hình kinh doanh của dự án, mô hình kinh tế token, và nền tảng đội ngũ mà ngay lập tức mua vào, thì về bản chất không khác gì đánh bạc. Trong trường hợp này, nhà đầu tư không thể biết khi nào nên tăng vị thế, khi nào nên thoát ra. Khi phát hiện ra vấn đề, thường thì đã lỗ khá nhiều.

5、Cảm xúc dao động quá lớn, xây dựng tâm lý chưa đủ

Nhiều bán lẻ quá phấn khích khi thấy giá tài sản tăng lên, trong khi lại rơi vào hoảng loạn khi giá giảm. Khi cảm xúc không được kiểm soát tốt, quyết định giao dịch dễ bị ảnh hưởng bởi cảm nhận chủ quan. Đôi khi vì tham lam mà mua vào ở mức cao, dù biết rủi ro quá lớn vẫn tham gia; đôi khi lại vì sợ hãi mà bán tháo tài sản chất lượng ở mức thấp, mất khả năng phán đoán lý trí!

6、Tâm lý sợ mất mát, dẫn đến việc rời khỏi quá sớm

Sự ghét bỏ mất mát xuất phát từ lý thuyết tài chính hành vi, chỉ ra rằng hầu hết mọi người có độ nhạy cảm khác nhau đối với mất mát và lợi nhuận. Ngay cả khi số tiền mất mát bằng với số tiền lợi nhuận, mọi người thường cảm thấy đau đớn hơn với mất mát. Do đó, ngay cả khi các nhà đầu tư bán lẻ nắm giữ tài sản lẽ ra mang lại lợi tức phong phú, nhưng do quá nhạy cảm với biến động giá ngắn hạn, họ thường xuyên cảm thấy đau khổ vì những tổn thất hàng ngày, cuối cùng phải chọn bán ở mức thấp, bỏ lỡ cơ hội tăng giá tiếp theo.

7、thay đổi kho thường xuyên, thiếu kiên nhẫn giữ

Nhiều bán lẻ gặp phải vấn đề như thế này: ban đầu đã nghiên cứu kỹ lưỡng và chọn được dự án chất lượng, nhưng vì giá tăng chậm hoặc dao động liên tục, họ mất kiên nhẫn và chuyển sang theo đuổi các cơ hội ngắn hạn, dự định sau đó sẽ quay lại mua vào dự án ban đầu. Tuy nhiên, việc thực hiện thực sự rất khó khăn, liên quan đến nhiều rủi ro hơn, kết quả thường là giao dịch ngắn hạn bị thua lỗ, thậm chí ngay cả tài sản đã nghiên cứu kỹ cũng vì giá tăng mà không dám mua vào nữa, chỉ có thể đứng nhìn và tiếc nuối vì đã bỏ lỡ cơ hội.

8、thao tác đầy kho, không hiểu quản lý vốn

Thị trường tài sản tiền điện tử có chu kỳ bò gấu rõ ràng, trong giai đoạn thị trường gấu, hơn 90% các dự án khó có không gian sinh lợi. Nhưng nhiều bán lẻ không muốn kiên nhẫn chờ đợi, luôn mong muốn tăng cường hiệu suất vốn, nhưng khó nắm bắt thời điểm chuyển đổi sức mạnh của các dự án khác nhau. Hơn nữa, việc nắm giữ lâu dài cũng có thể gây ra sự mệt mỏi tâm lý, do bị kẹt nên tâm trạng sa sút, đến khi thời điểm phục hồi đến lại do dự, bỏ lỡ cơ hội sinh lợi.

Khi tài sản bị kẹt, nên ứng phó như thế nào?

1、Phân tích kỹ thuật không hỗ trợ việc tiếp tục nắm giữ, hãy quyết đoán cắt lỗ

Nếu tài sản bị kẹt không thể dừng giảm hoặc bắt đầu tăng trở lại ở vị trí giá nhất định sau khi đã trải qua nhiều phân tích kỹ thuật, thì không nên tiếp tục nắm giữ. Để tránh thua lỗ mở rộng, nên quyết đoán chọn bán ra và rời khỏi, đồng thời lựa chọn lại các tài sản hoặc sản phẩm đầu tư chất lượng khác. Trên các nền tảng giao dịch mainstream, có thể sử dụng chức năng lệnh dừng lỗ để tự động thực hiện chiến lược này, tránh bị ảnh hưởng bởi cảm xúc.

2、Phân tích hỗ trợ tiếp tục nắm giữ thì nên giảm vị thế và đánh giá lại tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận.

Nếu phân tích kỹ thuật cho thấy tài sản bị kẹt có thể hồi phục tại một vị trí nào đó, có thể xem xét giảm một phần vị thế thay vì bán toàn bộ. Nhưng do đã xảy ra thua lỗ, cần đánh giá lại tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận. Chỉ có giao dịch tại giá hợp lý của tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận mới có thể đạt được lợi nhuận cao hơn. Nói một cách đơn giản, cố gắng mua gần mức hỗ trợ có thể giảm rủi ro và tăng không gian lợi nhuận; tương tự, nên cố gắng bán gần mức kháng cự.

3、Khi thua lỗ thường xuyên, nên xem xét chiến lược giao dịch và phương pháp phân tích kỹ thuật.

Nếu đầu tư vào bất kỳ tài sản tiền điện tử nào đều liên tục thua lỗ và tần suất giao dịch khá cao (như hơn 3 lần trong một tháng), nên xem xét lại chiến lược đầu tư và phương pháp phân tích kỹ thuật mà bạn đang sử dụng có phù hợp hay không. Nếu áp dụng các chiến lược và chỉ báo kỹ thuật không phù hợp với mục tiêu đầu tư, sự ưa thích rủi ro và tình hình tài chính của bản thân, thì ngay cả khi nắm giữ những tài sản có triển vọng tốt, cũng khó có thể kiếm lời.

4、Dù lãi hay lỗ, hãy giữ bình tĩnh và khách quan

Mục tiêu của việc giao dịch tài sản tiền điện tử là kiếm lời, và hy vọng tối đa hóa lợi nhuận, điều này là tâm lý của hầu hết mọi người. Tuy nhiên, khi có lợi nhuận, cần giữ bình tĩnh, tránh tự tin thái quá; khi thua lỗ cũng phải lý trí và khách quan, quan sát tình hình, kiên nhẫn chờ đợi cơ hội thị trường tiếp theo. Kiểm soát cảm xúc là một trong những yếu tố then chốt giúp giao dịch thành công.

Chiến lược tài sản tiền điện tử phù hợp với các mục tiêu đầu tư khác nhau

Dựa trên nhu cầu cá nhân và khả năng chịu rủi ro, bạn có thể áp dụng các chiến lược đầu tư khác nhau, dưới đây là ba chiến lược chính:

1、Chiến lược đầu tư định kỳ

Chiến lược đầu tư định kỳ không cần phải theo dõi thường xuyên sự biến động giá của tài sản mà bạn nắm giữ. Khi áp dụng chiến lược này, bạn chỉ cần nắm giữ lâu dài những tài sản tiền điện tử có giá trị bị định giá thấp và nền tảng cơ bản lành mạnh. Việc nắm giữ lâu dài này thường yêu cầu giữ kiên nhẫn trong khung thời gian từ 5-10 năm, coi sự biến động ngắn hạn như tiếng ồn.

Điểm quan trọng của chiến lược đầu tư định kỳ là chọn tài sản chất lượng thay vì chú ý đến sự biến động trong quá trình nắm giữ, vì vậy không cần quá lo lắng về thời điểm gia nhập. Đối với những tài sản chuẩn bị đầu tư định kỳ, ngay cả khi thị trường sụt giảm mạnh cũng có thể tiếp tục mua vào, ngược lại còn có thể giảm chi phí trung bình.

2、Chiến lược giao dịch theo giai đoạn

Chiến lược giao dịch theo giai đoạn là phương pháp thường được sử dụng nhất bởi các nhà đầu tư bán lẻ, khác với việc đầu tư định kỳ, nó chú trọng hơn vào việc theo đuổi lợi nhuận rõ ràng trong khoảng. Khi nhà đầu tư mua tài sản, họ sẽ dự đoán mức độ tăng giảm của giá. Khi giá đạt đến mức tăng dự kiến hoặc hoàn toàn ngược lại với kỳ vọng, họ sẽ bán ra, trong khi nếu giá giảm trong khoảng dự kiến, có thể xem xét tăng vị thế, chờ đợi giá phục hồi.

Trên các nền tảng giao dịch chính thống, có thể sử dụng sự kết hợp của lệnh giới hạn và lệnh dừng lỗ để thực hiện chiến lược này, giảm bớt ảnh hưởng của cảm xúc đối với giao dịch.

3、Chiến lược giao dịch ngắn hạn

Chiến lược này phù hợp với những nhà đầu tư nhạy bén, nhạy cảm với sự thay đổi của thị trường và có thể chấp nhận giao dịch tần suất cao. Khi áp dụng chiến lược ngắn hạn, ngoài việc nắm bắt thời điểm chính xác để vào lệnh nhanh chóng, điều quan trọng hơn là có thể thoát ra kịp thời trước khi thị trường đảo chiều. Một khi bỏ lỡ thời điểm thoát ra tốt nhất, tổn thất sau đó thường vượt xa lợi nhuận trước đó.

Giao dịch ngắn hạn cần nhiều thời gian hơn để chú ý đến thị trường và khả năng phân tích kỹ thuật chuyên nghiệp hơn, khuyên người mới bắt đầu nên thử nghiệm sau khi nắm vững các kỹ năng giao dịch cơ bản.

Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro giao dịch tài sản tiền điện tử?

Là một nhà đầu tư cá nhân, khi thua lỗ xảy ra có thể khó khăn để hoàn toàn rút lui. Nhưng chuẩn bị trước khi giao dịch hoặc thực hiện phòng ngừa rủi ro trong giao dịch có thể giảm thiểu mức độ thua lỗ, dưới đây là một số phương pháp:

▪ Tài sản chỉ số

So với các dự án đơn lẻ, các sản phẩm chỉ số có khả năng phân tán rủi ro tốt hơn. Các token chỉ số hoặc ETF do các nền tảng giao dịch chính cung cấp có khả năng tự động lọc các dự án chất lượng, và điều chỉnh định kỳ các thành phần, loại bỏ các tài sản hoạt động kém. Việc nắm giữ lâu dài các sản phẩm chỉ số thuộc các loại hình khác nhau, có triển vọng đạt được mức hoàn vốn tương đối ổn định.

▪ Giao dịch lập trình

Nếu bạn muốn giảm thiểu sự can thiệp của cảm xúc trong thị trường tài sản tiền điện tử, giao dịch lập trình là một lựa chọn không tồi. Bằng cách thiết lập các chiến lược giao dịch dựa trên các chỉ báo kỹ thuật, để chương trình tự động nắm bắt thời điểm mua bán, người điều hành chỉ cần thực hiện giao dịch theo tín hiệu mà hệ thống cung cấp. Cách này có thể tối đa hóa việc giảm thiểu thiệt hại do thiên lệch nhận thức và biến động cảm xúc gây ra.

Các nền tảng giao dịch chính thống thường cung cấp API, cho phép người dùng kết nối với robot giao dịch hoặc tự viết chương trình để thực hiện giao dịch tự động.

Những phương pháp trên tuy có thể giảm thiểu rủi ro thua lỗ một cách hiệu quả, nhưng cũng có những hạn chế. Ví dụ, lợi nhuận của sản phẩm chỉ số thường thấp hơn so với tài sản đơn lẻ được chọn thành công; giao dịch lập trình mặc dù thao tác đơn giản, nhưng thiết kế chiến lược thì khá phức tạp, và phân tích máy tính luôn không thể thay thế hoàn toàn phán đoán của não người. Do đó, những phương pháp này có thể giảm thiểu thua lỗ ở một mức độ nhất định, nhưng không thể giải quyết tất cả vấn đề một cách triệt để.

▪ Chiến lược phòng ngừa rủi ro

Trong giao dịch tài sản tiền điện tử, phòng ngừa rủi ro là một phương pháp hiệu quả để giảm thiểu rủi ro. Nguyên tắc cốt lõi của nó là mở các vị thế ngược lại để phòng ngừa rủi ro, sử dụng lợi nhuận từ một vị thế để bù đắp cho tổn thất của vị thế khác. Chức năng giao dịch hợp đồng mà các nền tảng giao dịch chính cung cấp làm cho chiến lược này trở nên khả thi, nó hỗ trợ các hoạt động đầu tư linh hoạt và nhanh chóng, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn, và có thể thông qua cơ chế đòn bẩy để kích thích lợi nhuận lớn hơn với số vốn nhỏ. Trên cùng một nền tảng, người dùng có thể giao dịch nhiều thị trường khác nhau, như giao ngay, tương lai, quyền chọn và nhiều tài sản tiền điện tử khác.

Năm dấu hiệu cảnh báo trước sự sụt giảm giá tài sản tiền điện tử

Thị trường tài sản tiền điện tử mặc dù có sự biến động lớn, nhưng trước khi giá giảm mạnh thường sẽ xuất hiện một số tín hiệu kỹ thuật và hành vi thị trường. Hiểu những tín hiệu này sẽ giúp quản lý rủi ro tốt hơn trước.

1. Khối lượng giao dịch đột nhiên tăng mạnh - Khi giá tăng nhưng khối lượng giao dịch bất thường tăng, có thể là tín hiệu của việc các nhà đầu tư lớn đang bán ra.
2. Sự phân kỳ của chỉ báo kỹ thuật - Khi giá tạo đỉnh mới nhưng các chỉ báo như RSI không tạo đỉnh mới, cho thấy động lực tăng trưởng đang yếu đi.
3. Mức hỗ trợ quan trọng bị phá vỡ - Mức giá hỗ trợ quan trọng bị vượt qua và không thể nhanh chóng trở lại trên mức hỗ trợ.
4. Cảm xúc thị trường quá nóng - Mức độ thảo luận trên mạng xã hội tăng vọt, nhà đầu tư mới đổ xô vào.
5. Địa chỉ nắm giữ lớn giảm nắm giữ - Dữ liệu trên chuỗi cho thấy các địa chỉ lớn bắt đầu chuyển tài sản đến sàn giao dịch

Hiểu những tín hiệu này không có nghĩa là có thể dự đoán hoàn hảo thị trường, nhưng có thể giúp bạn chuẩn bị quản lý rủi ro trước, giảm vị thế hoặc đặt lệnh dừng lỗ vào thời điểm thích hợp.

Thông qua các chiến lược và phương pháp trên, ngay cả những nhà đầu tư mới cũng có thể từng bước xây dựng hệ thống quản lý rủi ro của riêng mình, giảm thiểu rủi ro thua lỗ trong thị trường tài sản tiền điện tử đầy biến động, nâng cao cơ hội thành công trong đầu tư lâu dài.