Stop loss là gì? Cách thiết lập điểm dừng lỗ? Hướng dẫn cần đọc cho người mới.

Trong thị trường đầu tư biến động nhanh chóng, tầm quan trọng của quản lý rủi ro là điều không cần bàn cãi. Đối với người mới lần đầu tiếp cận lĩnh vực đầu tư, việc nắm vững các phương pháp kiểm soát rủi ro hiệu quả là vô cùng quan trọng. Và chiến lược cắt lỗ, như một trong những công cụ quản lý rủi ro cần thiết cho nhà đầu tư, xứng đáng để chúng ta tìm hiểu sâu hơn.

Bài viết này sẽ phân tích chi tiết về khái niệm cắt lỗ, tầm quan trọng của nó, cũng như cách thiết lập điểm cắt lỗ hợp lý, giúp bạn dễ dàng hơn trong con đường đầu tư.

Nhận thức cơ bản về dừng lỗ và điểm dừng lỗ

Dừng lỗ (Stop Loss) như tên gọi đã chỉ, tức là hành động ngăn chặn kịp thời những tổn thất. Điểm dừng lỗ chính là mức giá cụ thể kích hoạt hành động này. Khi giá tài sản chạm tới điểm dừng lỗ đã được thiết lập, nhà đầu tư sẽ thực hiện thao tác đóng vị thế để kiểm soát tổn thất tiềm ẩn.

Tại sao dừng lỗ lại quan trọng đến vậy?

1. Cơ chế sửa lỗi: Quyết định đầu tư không phải lúc nào cũng chính xác, việc đặt điểm dừng lỗ có thể kịp thời sửa chữa phán đoán sai.
2. Ứng phó với sự biến đổi của thị trường: ngay cả khi lý do đầu tư ban đầu hợp lý, sự thay đổi của môi trường thị trường có thể làm cho nó không còn phù hợp, việc dừng lỗ có thể giúp bạn kịp thời điều chỉnh chiến lược.
3. Tránh rủi ro hệ thống: Đối mặt với những sự kiện toàn cầu (như đại dịch) gây ra sự hoảng loạn trên thị trường, lệnh dừng lỗ có thể giúp bạn rút lui nhanh chóng, giảm thiểu tổn thất.
4. Xem xét kỹ thuật: Khi giá giảm xuống dưới mức hỗ trợ quan trọng, việc đặt điểm dừng lỗ có thể tránh được tổn thất giảm sâu hơn.

Hệ quả tiềm tàng của việc không đặt lệnh dừng lỗ

Hãy tưởng tượng một cảnh tượng: Bạn đầu tư 10 triệu đô la Hồng Kông để mua cổ phiếu của một gã khổng lồ công nghệ, giá mỗi cổ phiếu là 100 đô la Hồng Kông. Nếu không đặt lệnh dừng lỗ, bạn có thể đối mặt với hai kết quả:

1. Tình huống lý tưởng: Giá cổ phiếu liên tục tăng hoặc đạt mục tiêu dự kiến, thuận lợi chốt lời.
2. Tình hình rủi ro: Giá cổ phiếu giảm mạnh, chẳng hạn như giảm 50% xuống còn 50 đô la Hồng Kông/cổ phiếu. Lúc này, khoản đầu tư của bạn chỉ còn 5 triệu đô la Hồng Kông, để đạt được điểm hòa vốn, giá cổ phiếu cần tăng 100%, điều này có thể mất vài năm. Tệ hơn nữa, nhiều nhà đầu tư có thể bán ra ở mức thấp hơn do áp lực tâm lý, dẫn đến tổn thất lớn hơn.

Việc thiết lập mức dừng lỗ hợp lý không chỉ có thể kiểm soát hiệu quả quy mô thua lỗ mà còn có thể nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Ví dụ, nếu dừng lỗ khi giảm 10%, bạn có thể sử dụng 9 triệu đô la Hồng Kông còn lại để tìm kiếm cơ hội đầu tư mới, chỉ cần đạt được khoảng 11% lợi nhuận là có thể bù đắp cho khoản thua lỗ trước đó.

Sử dụng chỉ số kỹ thuật hỗ trợ quyết định dừng lỗ

Ngoài các phương pháp dừng lỗ đơn giản như tỷ lệ phần trăm hoặc số tiền cố định, chúng ta cũng có thể sử dụng các chỉ báo kỹ thuật để tối ưu hóa chiến lược dừng lỗ:

1. Mức kháng cự: Trong xu hướng giảm, mức giá mà cổ phiếu nhiều lần chạm phải nhưng không thể vượt qua được xem là mức kháng cự, có thể xem xét đặt điểm dừng lỗ ở phía trên mức này.

2. MACD (Trung bình động hội tụ phân kỳ): Khi chỉ số MACD xuất hiện giao cắt tử thần (đường ngắn hạn cắt xuống đường dài hạn), có thể đặt điểm dừng lỗ ở vị trí bên dưới đó.

3. Đường Bollinger (BOLL): Khi giá cắt xuống dưới đường giữa, có thể coi đó là tín hiệu bán, tại đây có thể thiết lập điểm dừng lỗ. Nếu giá tiếp tục dao động giữa đường giữa và đường dưới, cũng có thể xem xét thiết lập điểm dừng lỗ.

4. Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI): Giá trị RSI vượt quá 70 được coi là mua quá mức, dưới 30 thì là bán quá mức. Khi RSI vào vùng mua quá mức và sau đó giảm, có thể thiết lập điểm dừng lỗ gần mức giá hiện tại.

Thực hiện cài đặt điểm dừng lỗ

Có ba cách chính để thiết lập dừng lỗ: dừng lỗ chủ động, dừng lỗ điều kiện và dừng lỗ theo dõi. Lấy nền tảng giao dịch Gate làm ví dụ, các bước thiết lập dừng lỗ điều kiện và dừng lỗ theo dõi như sau:

1. Đăng nhập vào giao diện giao dịch Gate Web, chọn tài sản muốn giao dịch.

2. Trên trang đặt lệnh giao dịch:

   • Dừng lỗ theo điều kiện: Thiết lập một mức giá cụ thể, khi giá thị trường chạm mức giá đó, hệ thống sẽ tự động thực hiện đóng vị thế.
   • Theo dõi dừng lỗ: Còn được gọi là dừng lỗ di động, cho phép giá dừng lỗ tự động điều chỉnh theo mức lợi nhuận, không cần theo dõi liên tục, giúp khóa lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất tối đa.

Kết luận

Chiến lược cắt lỗ là kỹ năng cần thiết cho các nhà đầu tư, đặc biệt là người mới. Bằng cách thiết lập điểm cắt lỗ hợp lý, không chỉ có thể kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả mà còn nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Dù là sử dụng tỷ lệ cố định, số tiền, hay nhờ vào các chỉ báo kỹ thuật như MACD, RSI, Bollinger Bands, điều quan trọng là tìm ra phương pháp phù hợp với bản thân và không ngừng điều chỉnh, tối ưu trong thực tiễn.

Hãy nhớ rằng, thị trường đầu tư biến đổi nhanh chóng, việc cắt lỗ kịp thời không chỉ bảo vệ an toàn cho vốn của bạn mà còn dành nguồn lực cho những cơ hội đầu tư trong tương lai. Chúc bạn tiến bước vững vàng trên con đường đầu tư và gặt hái được nhiều thành công.