Hiểu về rủi ro và lợi nhuận trong đầu tư trên thị trường tiền điện tử

Thị trường tiền điện tử liên tục tăng lên và giảm xuống, cả nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ đều phải đối mặt với lợi nhuận và thua lỗ trong đầu tư. Nhưng tại sao các nhà đầu tư bán lẻ lại dễ chịu thua lỗ hơn? Nếu bạn muốn thoát khỏi "số phận thua lỗ", bạn nên xử lý các tài sản đang lỗ như thế nào?

Bài viết này sẽ sắp xếp các nguyên nhân phổ biến khiến bán lẻ chịu thua lỗ và cung cấp các biện pháp thực tiễn. Hy vọng điều này sẽ giúp củng cố vị thế của bạn trong thị trường tiền mã hóa!

Tại sao bán lẻ lại bị thua lỗ với tài sản tiền mã hóa? Nguyên nhân gốc rễ của tổn thất là gì?

1. Thiếu hụt trong việc lựa chọn tài sản và sự thiếu hiểu biết chuyên môn dẫn đến việc tham gia mù quáng

"Tham gia mù quáng" là một trong những nguyên nhân chính khiến bán lẻ chịu tổn thất. Nhiều người có thành tích xuất sắc trong công việc chính của họ, nhưng khi tham gia vào thị trường tiền mã hóa, họ lại gặp phải những tổn thất khủng khiếp. Cốt lõi vấn đề là "giao dịch mà không hiểu biết". Nếu bước vào thị trường mà không chuẩn bị, thì không khác gì mua vé số—nhưng vận may không đến hàng ngày!

Điều phổ biến là, các nhà đầu tư bán lẻ không thể đọc được xu hướng thị trường, không thể xác định được thị trường tăng hay giảm, không biết chọn tài sản hay phương pháp giao dịch, không có chiến lược, và tiếp tục nắm giữ trong cả thời gian tăng và giảm, cuối cùng rơi vào "tình trạng trì trệ lâu dài", không thừa nhận thua lỗ và không thể thực hiện lệnh dừng lỗ khi có thua lỗ. Với những hành vi giao dịch như vậy, rủi ro mất vốn sẽ tăng lên một cách tất yếu.

2. Kỳ vọng lợi nhuận quá cao

Trong đầu tư, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Tài sản tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư bán lẻ không nhận thức được điều này và ngay khi tham gia thị trường, họ ngay lập tức mơ ước về việc "tiền sẽ gấp đôi trong thời gian ngắn." Ngay cả Warren Buffett, được gọi là thần đầu tư, cũng chỉ đạt tỷ lệ lợi nhuận hàng năm khoảng 20%, nhưng nhiều nhà đầu tư bán lẻ lại tưởng tượng lợi nhuận hàng năm trên 100%. Đây là một kỳ vọng phi thực tế và không có gì ngạc nhiên nếu cuối cùng họ chịu thua lỗ và rời khỏi thị trường.

3. Phản ứng thái quá trước tin tức thị trường

Tin tức thị trường chủ yếu là những xu hướng liên quan đến các dự án và sàn giao dịch tiền điện tử được báo cáo bởi các phương tiện truyền thông. Bán lẻ thường phụ thuộc vào những báo cáo này để đưa ra quyết định đầu tư vì nguồn thông tin của họ bị hạn chế. Hai vấn đề chính mà bán lẻ gặp phải khi chịu tổn thất do tin tức thị trường là: việc nhận thông tin bị chậm trễ và không thể đánh giá đúng độ xác thực của thông tin.

Nói một cách thẳng thắn, nhiều tin tức thị trường trở thành cái bẫy khiến bán lẻ rơi vào. Do thị trường có nhiều tổ chức chuyên môn và nhà đầu tư lớn, nên ngay cả khi tin tức là sự thật, lợi nhuận hạn chế đã được họ thu được. Các bán lẻ nhỏ hầu như không được hưởng lợi. Khi những tin tức như vậy được công bố rộng rãi, có khả năng cao rằng chúng đang tìm kiếm một đối tác để chuyển nhượng khoản thua lỗ.

4. Thiếu hiểu biết về đối tượng đầu tư

Trên thực tế, điều quan trọng nhất để kiếm lợi nhuận từ đầu tư là thực sự hiểu những gì bạn đang mua. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư bán lẻ hoàn toàn không nghiên cứu dự án đó đang làm gì và chỉ mua tài sản dựa trên cảm giác — thường là vì "điều này có vẻ tốt" hoặc "mọi người đang mua nên tôi cũng mua".

Việc mua trực tiếp mà không xác nhận mô hình kinh doanh của dự án, tính khả thi về mặt kỹ thuật, bối cảnh của đội ngũ, và tính hợp lý của mô hình kinh tế token không khác gì đánh bạc. Trong tình trạng như vậy, làm thế nào bạn có thể quyết định khi nào nên tăng vị thế và khi nào nên bán? Khi bạn nhận ra có vấn đề, thường bạn đã mất một số tiền khá lớn.

5. Phản ứng cảm xúc và sự chuẩn bị tinh thần chưa đủ

Nhiều nhà đầu tư bán lẻ rất phấn khích khi giá cả tăng vọt và ngay lập tức rơi vào tuyệt vọng khi giá giảm một chút. Khi không thể kiểm soát cảm xúc, quyết định đầu tư dễ bị ảnh hưởng bởi tâm trạng. Đôi khi, trong trạng thái phấn khích, họ không dám chấp nhận rủi ro nhưng lại đuổi theo giá cao, và đôi khi vì sợ hãi mà ngay cả tài sản tốt cũng bị bán như rác, dẫn đến việc mất khả năng phán đoán hợp lý!

6. Thoát sớm do tránh tổn thất

Tránh mất mát là một khái niệm trong tài chính hành vi, chỉ ra rằng nhiều người có độ nhạy khác nhau đối với mất mát và lợi nhuận. Mặc dù số tiền mất mát và lợi nhuận là như nhau, nhưng thường thì mọi người ghét mất mát hơn. Do đó, mặc dù các nhà đầu tư bán lẻ giữ những tài sản có khả năng mang lại lợi nhuận lớn, nhưng do độ nhạy với mất mát, họ phải chịu đựng những tổn thất đánh giá hàng ngày do biến động giá ngắn hạn và cuối cùng bán ra trước khi giá phục hồi, từ đó bỏ lỡ lợi nhuận mà lẽ ra họ đã có.

7. Sự do dự và thay đổi mã chứng khoán thường xuyên

Vấn đề thường thấy ở nhiều bán lẻ là: Dù đã chọn tài sản dựa trên nghiên cứu đầy đủ, nhưng do sự tăng giá chậm hoặc liên tục dao động lên xuống, họ không thể kiên nhẫn và cố gắng giao dịch ngắn hạn, sau đó lại cố gắng quay lại với tài sản ban đầu. Cách suy nghĩ này có thể hiểu được, nhưng thực tế việc hoán đổi tài sản trong thị trường加密 là rất khó khăn và còn phải gánh thêm nhiều rủi ro. Kết quả là trong nhiều trường hợp, họ gặp thua lỗ trong giao dịch ngắn hạn và rút lui, mất đi cả dũng cảm để mua những tài sản tốt mà họ đã nghiên cứu, cuối cùng chỉ có thể đứng nhìn chúng tăng giá.

8. Giao dịch không nghỉ do đầu tư toàn bộ

Thị trường tiền mã hóa có chu kỳ thị trường tăng giá và giảm giá, và trong thời gian giảm giá của thị trường giảm, thực tế là khả năng hơn 90% tài sản không tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư bán lẻ không muốn rời khỏi thị trường và mong muốn nâng cao hiệu quả vốn, nhưng việc nắm bắt chính xác sự thay đổi chu kỳ tăng giảm của từng tài sản là rất khó khăn. Hơn nữa, việc đầu tư toàn bộ số tiền luôn dẫn đến sự mệt mỏi tâm lý, và khi gặp phải lỗ, họ thường không thể hành động khi có sự phục hồi, dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận.

Khi tài sản tiền điện tử bị lỗ thì nên xử lý như thế nào?

1. Nếu không có lý do gì để tiếp tục nắm giữ mà không có sự hỗ trợ kỹ thuật, bạn nên cắt lỗ.

Nếu tài sản đang bị lỗ không ngừng giảm giá mặc dù đã đạt đến một mức độ nhất định dựa trên nhiều phân tích kỹ thuật, và không có dấu hiệu phục hồi nào, thì không nên tiếp tục nắm giữ tài sản như vậy. Để ngăn chặn tổn thất thêm, nên kiên quyết bán tháo và rút lui, đồng thời chọn lại tài sản mới hoặc các sản phẩm đầu tư khác.

2. Nếu phân tích hỗ trợ việc giữ vị thế, hãy điều chỉnh vị thế và thiết lập tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận mới.

Khi tài sản đang chịu lỗ có khả năng phục hồi được chỉ ra bởi các phân tích kỹ thuật khác nhau, bạn nên giảm bớt một phần vị thế, nhưng không cần phải bán hết. Tuy nhiên, vì đã xảy ra thua lỗ, cần phải đánh giá lại tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận (tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng và rủi ro). Bằng cách chỉ giao dịch ở những điểm có tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận thuận lợi, bạn có thể đảm bảo lợi nhuận cao hơn. Nói một cách đơn giản, rủi ro càng nhỏ và tiềm năng lợi nhuận càng lớn khi bạn mua gần đường hỗ trợ. Ngược lại, bạn nên bán gần đường kháng cự.

3. Trong trường hợp thua lỗ liên tiếp và giao dịch tần suất cao, hãy tìm kiếm các phương pháp khác nhau.

Bất kể bạn đầu tư vào tài sản nào mà vẫn tiếp tục thua lỗ và có tần suất giao dịch cao (trên 3 lần mỗi tháng), bạn nên xem xét lại chiến lược đầu tư hoặc phương pháp phân tích kỹ thuật mà bạn đang sử dụng có phù hợp với mình hay không. Việc tiếp tục giao dịch với các chiến lược hoặc chỉ số không phù hợp với mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, tình hình tài chính của bạn sẽ đi ngược lại với mục tiêu ban đầu. Trong tình trạng như vậy, ngay cả khi bạn nắm giữ các tài sản có triển vọng tốt, việc tạo ra lợi nhuận sẽ trở nên khó khăn.

4. Giữ thái độ bình tĩnh đối với lợi nhuận và thua lỗ

Muốn kiếm lợi nhuận từ đầu tư tiền điện tử, và hơn nữa là kiếm được nhiều lợi nhuận hơn là mong muốn tự nhiên của nhiều người. Tuy nhiên, lợi nhuận nên được nhận một cách công bằng, và thua lỗ cũng nên được chấp nhận một cách rõ ràng. Khi có lợi nhuận, không nên rơi vào sự tự mãn thái quá hay tự tin quá mức, và khi thua lỗ cũng cần giữ được lý trí, bình tĩnh chờ đợi cơ hội thị trường tiếp theo.

Khi tham gia vào thị trường tiền điện tử, bạn có thể áp dụng các chiến lược đầu tư khác nhau một cách độc lập hoặc kết hợp, nhưng để giảm thiểu rủi ro đầu tư, hãy xem xét các chiến lược sau đối với các loại tài sản khác nhau.

1）Chiến lược nắm giữ lâu dài HODLer

Chiến lược HODLer không cần phải luôn chú ý đến sự biến động giá hàng ngày của tài sản nắm giữ. Khi áp dụng chiến lược này, điều cần thiết là nắm giữ những tài sản có giá thị trường thấp hơn giá trị nội tại và có nền tảng dự án vững chắc trong thời gian dài. "Thời gian dài" thường chỉ khoảng 5-10 năm, trong thời gian đó, bạn chỉ cần tận hưởng lợi nhuận từ staking hoặc các nguồn thu nhập thụ động khác.

Do đó, trọng tâm của chiến lược HODLer nằm ở việc lựa chọn tài sản, không phải ở quá trình nắm giữ, vì vậy không cần phải xem xét quá mức về biến động giá trong tương lai hay thời điểm mua. Tài sản dành cho nắm giữ lâu dài sẽ là cơ hội mua tuyệt vời khi thị trường giảm mạnh.

2）Chiến lược kết hợp đầu tư định kỳ + giao dịch sóng.

Chiến lược đầu tư chung này khác với chiến lược HODLer, và theo đuổi lợi nhuận từ những biến động giá rõ ràng hơn. Các nhà đầu tư dự đoán mức độ tăng hoặc giảm giá trước khi mua tài sản. Nếu giá tăng như dự đoán hoặc có những diễn biến khác biệt lớn so với dự đoán, họ có thể chốt lời, và trong trường hợp giá giảm trong phạm vi dự đoán, họ có thể mua thêm và chờ đợi sự tăng trở lại.

3）chiến lược giao dịch ngắn hạn phân tích kỹ thuật

Chiến lược đầu tư này phản ứng nhanh, nhạy cảm với sự thay đổi của thị trường và phù hợp với các nhà đầu tư ngắn hạn chấp nhận giao dịch tần suất cao. Khi thực hiện chiến lược giao dịch ngắn hạn, việc nắm bắt thời điểm chính xác và nhanh chóng nắm bắt cơ hội là quan trọng, nhưng điều quan trọng hơn là rút lui kịp thời trước khi thị trường đảo chiều. Một khi bạn chậm trễ trong việc rút lui hoặc không thể thoát ra, khoản lỗ sau đó có thể vượt xa lợi nhuận trước đó.

bán lẻ làm thế nào để giảm thiểu rủi ro đầu tư tiền điện tử?

Là một nhà đầu tư bán lẻ, việc hoàn toàn rút lui sau khi tài sản bị thua lỗ có thể là quá muộn. Tuy nhiên, bằng cách chuẩn bị trước khi giao dịch và thực hiện các biện pháp phòng ngừa trong khi giao dịch, có thể giảm thiểu tổn thất đầu tư. Xin hãy tham khảo các phương pháp dưới đây (đây là quan điểm cá nhân và không phải là lời khuyên đầu tư).

Trước khi giao dịch, hãy chọn tài sản an toàn hơn và có rủi ro thấp hơn, hoặc chọn phương pháp giao dịch phù hợp.

▪ Quỹ chỉ số tiền điện tử

Quỹ chỉ số tiền điện tử khác với một token đơn lẻ, không chỉ có thể phân tán rủi ro mà còn nhờ vào thiết kế hệ thống mà các dự án tốt sẽ được tự động lựa chọn, và tài sản cấu thành sẽ được điều chỉnh động. Do tài sản có hiệu suất kém sẽ bị loại bỏ sau một khoảng thời gian nhất định, nên về lâu dài, việc tiếp tục phân bổ vốn vào các quỹ chỉ số khác nhau sẽ giúp bạn có được lợi nhuận tương đối ổn định. Các nền tảng giao dịch chính thống cung cấp nhiều quỹ chỉ số tiền điện tử đa dạng, trở thành sự lựa chọn phù hợp cho người mới bắt đầu.

▪ Giao dịch thuật toán

Dù cơ hội xuất hiện trên thị trường tiền điện tử, các nhà đầu tư thường bị ảnh hưởng bởi cảm xúc, dẫn đến việc chốt lời quá sớm hoặc cắt lỗ quá muộn. Để giải quyết vấn đề này, bạn nên tận dụng giao dịch thuật toán. Giao dịch thuật toán thực hiện giao dịch tự động dựa trên các quy tắc đã được thiết lập trước.