Hướng dẫn đầu tư bằng Yên Nhật: Đặc điểm, phân tích thị trường, chiến lược giao dịch 🇯🇵

Yên Nhật là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ ba trên thế giới. Nó đã được thiết lập như một đồng tiền quốc tế quan trọng, đứng sau Đô la Mỹ và Euro. Nó cũng có vị trí là một đồng tiền trú ẩn. Gần đây, sự biến động lãi suất đã khiến tỷ giá hối đoái biến động lớn, và có vẻ như sự chú ý của các nhà đầu tư đang tập trung vào đây.🌏

Đặc điểm của Yên Nhật 💴

Gương mặt của đồng tiền trú ẩn

Yên là một trong ba loại coin lớn. Tính thanh khoản cao. USD/JPY là cặp giao dịch có tính thanh khoản cao thứ hai trên thị trường, với chênh lệch giá nhỏ. Chính sách kinh tế của Nhật Bản tương đối ổn định, vì vậy khi có bất ổn trên thị trường, nhà đầu tư có xu hướng tìm nơi trú ẩn.

Ah, lãi suất thấp

Từ những năm 90, Nhật Bản đã liên tục theo đuổi chính sách lãi suất thấp. Có thể đây là đồng coin có chi phí vay mượn rẻ nhất thế giới. Đặc điểm này đã khiến "carry trade" trở nên phổ biến. Đây là phương pháp vay yên để đầu tư vào tài sản có lãi suất cao. Những trader có kinh nghiệm thường thích giao dịch sử dụng đòn bẩy. 💹

Liên quan đến đồng Đô la châu Á

Khi đồng yên giảm giá, có vẻ như nó thường tác động đến các đồng coin châu Á khác. Vì châu Á có nhiều nền kinh tế chú trọng vào xuất khẩu, nên khi đồng yên giảm giá, sản phẩm Nhật Bản trở nên rẻ hơn, các quốc gia khác cũng có xu hướng hạ giá đồng tiền của mình để duy trì sức cạnh tranh. Có thể gọi đó là phản ứng dây chuyền.

Tại sao yen yếu đi 📉

35 năm từ khi bong bóng vỡ. Nhật Bản đã duy trì lãi suất thấp. Chính trị cũng ổn định và trở thành "tiền tệ trú ẩn". Khi thế giới bất ổn, đồng Yên mạnh lên, khi kinh tế phục hồi thì đồng Yên yếu đi. Đó là một mô hình như vậy.

Nhưng từ năm 2020 trở đi thì khác. Vì COVID, toàn thế giới đã in tiền ồ ạt. Đặc biệt là QE của Mỹ rất lớn. Lượng Đô la đã tăng gấp đôi. Tỷ giá Yên/Đô la tăng lên, khiến cho Nhật Bản đang trong tình trạng giảm phát khó xuất khẩu hơn. Nhật Bản cũng buộc phải in tiền.

Năm 2022, lạm phát toàn cầu khiến châu Âu và Mỹ vội vàng tăng lãi suất. Nhưng Nhật Bản không thể thoát khỏi tình trạng giảm phát suốt hơn 30 năm, không thể tăng lãi suất.

Kết quả, do sự khác biệt trong chính sách tiền tệ của Nhật Bản và Mỹ, đồng yên đã sụp đổ. Nó tiếp tục giảm cho đến khi FRB gợi ý về việc giảm lãi suất. Do đồng yên yếu, xuất khẩu của Nhật Bản đã tăng, nên chính phủ có vẻ muốn duy trì dòng chảy này.🚢

Đô la/Yên của biến động và tương lai 📊

2015-2020

Trong thời gian này, Nhật Bản có lãi suất âm, nhưng tốc độ QE không khác nhiều so với Mỹ. Lãi suất của Mỹ cũng giảm dần, và đô la ngày càng yếu dần so với yên.

2021–nay

Nhật Bản đã mở rộng QE và đồng yên đã giảm mạnh. Vào đầu năm 2024, tỷ giá 1 Đô la = 160 yên, mức thấp nhất trong 38 năm. Kinh tế Nhật Bản đang chịu áp lực lớn. Ngân hàng Nhật Bản đã tăng lãi suất vào tháng 7, nhưng có dấu hiệu cho thấy xu hướng giảm giá đồng yên sẽ trở lại với sự tái đắc cử của Trump. Có thể sẽ có một tình hình khó khăn.

Sau năm 2025 thì sao?

• Việc tăng lãi suất ở Nhật Bản diễn ra từ từ, vì vậy chính sách lãi suất của Hoa Kỳ có thể ảnh hưởng lớn đến đồng yên.
• Với sự mất cân bằng thương mại, chính phủ Nhật Bản có khả năng tiếp tục chính sách giảm giá yên để thúc đẩy xuất khẩu.
• Đến cuối năm 2025, USD/JPY có thể ở khoảng 150〜170 yên?
• HSBC dự đoán sẽ là 160 yen vào cuối tháng 6 năm 2025
• Barclays sẽ là 158 yen vào cuối tháng 3 năm 2025
• Morgan Stanley dự đoán 140 Yên do suy thoái kinh tế Mỹ 🔮

Trong cuộc cạnh tranh tiền tệ toàn cầu, Nhật Bản có vẻ sẽ duy trì sự giảm giá đồng coin để xuất khẩu. Liệu xu hướng đồng yên yếu có tiếp tục không?

Cách đầu tư vào Yên Nhật 💰

1. Đổi tiền tại ngân hàng

Yên được biết đến như là một loại tiền tệ có lãi suất thấp. Có thể đổi ở ngân hàng, nhưng giao dịch tiền giấy thực tế có mức chênh lệch lớn. Nếu để mục đích du lịch thì cũng được, nhưng có vẻ không hiệu quả cho đầu tư.🏦

2. Sản phẩm tài chính bằng đồng yên

Hiện tại, cổ phiếu Nhật Bản đang hoạt động tốt. Doanh thu của các công ty cũng đạt mức kỷ lục. Có thể đầu tư trực tiếp vào quỹ và cổ phiếu của Nhật Bản. Tuy nhiên, cần phải xem xét cả tỷ giá và giá cổ phiếu, vì vậy có thể sẽ khó khăn cho người mới bắt đầu. Đầu tư vào quỹ có thể an toàn hơn.

3. Giao dịch ký quỹ đồng yên

Cách đầu tư hiệu quả vào yên là giao dịch trên thị trường ngoại hối. Thực tế không phải là mua bán yên, mà là nhắm đến lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Có thể bán khống và sử dụng đòn bẩy, vì vậy ngay cả với một số tiền nhỏ bạn cũng có thể tham gia. Phổ biến cho việc phòng ngừa rủi ro và đầu cơ.🔄

Điểm cần kiểm tra 🔍

1. Lãi suất trái phiếu Mỹ và yên

Trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và đồng yên đang trong mối quan hệ cạnh tranh như là tài sản trú ẩn. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ tăng lên, sức hấp dẫn của đồng yên giảm xuống. Ngược lại cũng vậy.

2. Chính sách lãi suất của Hoa Kỳ

Nhật Bản tăng lãi suất nhưng mức độ nhỏ. Hoa Kỳ có sự thay đổi lớn hơn, vì vậy chênh lệch lãi suất phụ thuộc vào Hoa Kỳ. Nếu Hoa Kỳ tăng lãi suất, đồng yên sẽ yếu đi, và nếu giảm lãi suất, đồng yên sẽ dễ tăng giá. Gần đây, sự yếu kém của đồng yên có thể do việc Hoa Kỳ hoãn giảm lãi suất.

3. Cán cân thương mại

Coin cũng giống như hàng hóa. Được quyết định bởi cung và cầu. Nếu nhu cầu đối với sản phẩm Nhật Bản tăng cao, thì Đô la sẽ tăng giá, ngược lại thì Đô la sẽ giảm giá. Đơn giản nhưng quan trọng.🌐

Hiện tại, đồng yên là 1 Đô la = 148 yên. Đến cuối năm 2025, có thể sẽ nằm trong khoảng 150-170 yên. Sự không chắc chắn của nền kinh tế thế giới và chênh lệch lãi suất Nhật-Mỹ có vẻ sẽ là chìa khóa cho tỷ giá đồng yên trong thời gian tới.🚀