Những nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là gì? Liệu có thực sự ổn định để kiếm lợi nhuận không? Ai là người phù hợp?

Liệu thanh niên có thể đạt được nghỉ hưu sớm và tự do tài chính bằng cách nắm giữ cổ phiếu dài hạn không? Phương pháp đầu tư tích lũy cổ phiếu như tiết kiệm, từ từ tích lũy lợi nhuận đang được chú ý như một cách kiếm tiền mà không tốn quá nhiều công sức và nỗ lực. Tuy nhiên, không phải tất cả cổ phiếu đều phù hợp để nắm giữ dài hạn, và việc chỉ thu lợi từ cổ tức cũng không phải là điều dễ dàng.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn, ai là người phù hợp với nó, và liệu có thật sự có thể đạt được lợi nhuận ổn định và sớm thực hiện tự do tài chính như những gì đã nói trên mạng hay không.

Cổ phiếu dài hạn nắm giữ là gì?

「Cổ phiếu dài hạn Nắm giữ」 là một chiến lược đơn giản để tích lũy cổ phiếu. Bạn mua cổ phiếu và Nắm giữ trong thời gian dài, và tích lũy lợi nhuận từ cổ tức mà công ty trả. Điều này tương tự như việc gửi tiền vào ngân hàng và nhận lãi suất, vì vậy nó được gọi là «Cổ phiếu dài hạn Nắm giữ».

Một trong những phương pháp đầu tư phổ biến tại Nhật Bản, trên mạng có nhiều chiến lược đầu tư được giới thiệu như "giữ cổ phiếu dài hạn để nhận cổ tức, kiếm được thu nhập hàng tháng khoảng ○○ triệu yên, và có một cuộc sống hưu trí ổn định." Quả thực, việc giữ cổ phiếu dài hạn có nhiều lợi ích, và lợi ích lớn nhất là sự ổn định, không tốn công sức, và không cần phải xem thị trường hàng ngày. Đối với những người muốn kiếm tiền mà không phải chịu nhiều áp lực tâm lý, đây có thể là một trong những lựa chọn tốt.

Tuy nhiên, nếu việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn có lợi nhuận dễ dàng như những gì được nói trên mạng, và chỉ có lợi ích, thì ai cũng có thể xây dựng sự giàu có từ việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn. Ở đây, tôi muốn cảnh báo mọi người không nên nhảy vào việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn một cách mù quáng. Việc hiểu những nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là rất quan trọng.

Nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là gì? So sánh lợi ích và bất lợi

Trước hết, lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là không có gì phải nghi ngờ. Nắm giữ cổ phiếu dài hạn là một chiến lược đầu tư vào những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn và thu được lợi nhuận dài hạn liên tục. Dưới đây là tóm tắt những lợi ích của nó:

✔️Lợi ích của việc Nắm giữ cổ phiếu dài hạn 1: Tiết kiệm thời gian và công sức

Sau khi chọn cổ phiếu phù hợp, bạn chỉ cần mua định kỳ mà không cần phải thường xuyên theo dõi thị trường. Ngoài ra, không yêu cầu nhà đầu tư có khả năng phân tích kỹ thuật cao. Điều này có nghĩa là bạn có thể nắm giữ cổ phiếu dài hạn mà không cần phải học hỏi nhiều kỹ năng phân tích chỉ báo.

✔️Lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 2: Cổ tức

Nhiều doanh nghiệp có thành tích tốt có xu hướng trả cổ tức cho các cổ đông. Bằng cách nắm giữ các cổ phiếu như vậy, bạn có thể nhận được thu nhập cổ tức ổn định.

✔️Lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 3: Lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu

Nắm giữ cổ phiếu sẽ mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận từ sự tăng giá cổ phiếu. Khi hiệu suất của công ty được cải thiện hoặc điều kiện thị trường thuận lợi, có khả năng giá cổ phiếu sẽ tăng.

✔️Lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 4: Quyền lợi của cổ đông

Việc nắm giữ cổ phiếu có nghĩa là bạn trở thành cổ đông của công ty đó và có thể hưởng quyền lợi của cổ đông.

✔️Lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 5: Ảnh hưởng của biến động thị trường ngắn hạn là nhỏ.

Cổ phiếu nắm giữ dài hạn là một chiến lược đầu tư dài hạn, vì vậy các nhà đầu tư không cần quá lo lắng về sự biến động giá cổ phiếu do những thay đổi ngắn hạn trên thị trường.

Tuy nhiên, khác với những gì nhiều người tưởng tượng, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không phải lúc nào cũng không có tổn thất. Đây là sự khác biệt lớn nhất so với tiền gửi. Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là một loại hình đầu tư và đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Do đó, sự khác biệt lớn nhất với việc gửi tiền vào ngân hàng và nhận lãi là trong việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn, vốn gốc không được đảm bảo. Đây là nhược điểm chính của nó.

❌Nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 1: Không có bảo đảm vốn gốc

Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không phải là gửi tiền, vì vậy không có sự đảm bảo về vốn. Ngay cả khi nhận được cổ tức, có nhiều trường hợp bạn cũng có thể mất vốn. Ở đây, hãy cùng đưa ra một ví dụ thực tế:

Một công ty công bố cổ tức 100 yên mỗi cổ phiếu vào năm 2023, và tỷ suất cổ tức vượt quá 15%. Điều này đã thu hút nhiều nhà đầu tư nắm giữ dài hạn tham gia. Tuy nhiên, sau đó giá cổ phiếu tiếp tục giảm, từ 7000 yên xuống còn 2200 yên. Đây là một trường hợp điển hình của "đã nhận cổ tức nhưng bị lỗ chênh lệch giá cổ phiếu". Trong việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn như vậy, không có lợi nhuận và mục tiêu có một cuộc sống nghỉ hưu ổn định ngày càng trở nên xa vời.

Vì vậy, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không nhất thiết là một khoản đầu tư không có tổn thất!

❌Nhược điểm của việc Nắm giữ cổ phiếu dài hạn 2: Không thể rút tiền tự do

Vốn nắm giữ cổ phiếu dài hạn không thể rút ra tự do. Bởi vì, nếu rút ra, có thể sẽ gặp tổn thất. Ví dụ, nếu bạn cần tiền gấp vài ngày trước khi trả cổ tức và giá cổ phiếu vào thời điểm đó thấp, thì việc bán cổ phiếu không chỉ khiến bạn không nhận được cổ tức mà còn bị tổn thất chênh lệch giá cổ phiếu.

Do đó, trong trường hợp thực hiện nắm giữ cổ phiếu dài hạn, tốt nhất là sử dụng vốn dư thừa, tức là số tiền không có kế hoạch sử dụng trong thời gian ngắn.

❌Nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 3: Sự khó khăn trong việc chọn mã

Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn có ít công việc sau này, vì vậy công việc chuẩn bị trước rất quan trọng. Thành bại của việc đầu tư phụ thuộc vào chất lượng của các mã cổ phiếu được nắm giữ dài hạn. Việc lựa chọn mã cổ phiếu là một bài kiểm tra lớn cho khả năng phân tích cơ bản. Cần xem xét không chỉ tỷ suất cổ tức mà còn cả xu hướng kinh tế của ngành, khả năng phát triển của doanh nghiệp và sự đánh giá giá cổ phiếu.

❌Nhược điểm của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn 4: Lợi nhuận ngắn hạn bị hạn chế

Lợi ích của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn chủ yếu thể hiện trong đầu tư dài hạn. Bạn có thể hưởng lợi từ xu hướng tăng trưởng thị trường lâu dài và sự cải thiện trong hiệu suất của các công ty. Trong ngắn hạn, các yếu tố như biến động thị trường và tâm lý nhà đầu tư có thể ảnh hưởng lớn đến hiệu suất giá cổ phiếu, do đó, lợi nhuận ngắn hạn khó dự đoán và có thể không ổn định. Vì vậy, đối với những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao trong ngắn hạn, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn sẽ hạn chế đáng kể cơ hội sinh lợi.

Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không phải là con đường 100% an toàn cho sự tự do tài chính của người trẻ, cũng không phải là con đường duy nhất. Hơn nữa, việc chỉ dựa vào nắm giữ cổ phiếu dài hạn để xây dựng tài sản cũng không thực tế. Đặc biệt đối với những người trẻ có một khoản tiền dư nhỏ, việc chỉ dựa vào nắm giữ cổ phiếu dài hạn để tích lũy tài sản là không khả thi. Việc phân bổ đầu tư là nguyên tắc cơ bản của đầu tư. Chọn phương pháp đầu tư phù hợp với tình hình tài chính của bản thân cũng quan trọng không kém.

Tôi có phù hợp với việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không?

Cổ phiếu dài hạn không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Nó phù hợp hơn với những nhà đầu tư có xu hướng đầu tư như sau:

• Số tiền đầu tư mỗi lần không cao, nhưng có tư duy đầu tư dài hạn. Có thể chuyển đổi một phần tiền dư thừa thành đầu tư theo định kỳ. Điều tôi muốn nhấn mạnh ở đây là điểm về tiền dư thừa. Bởi vì, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn cần phải nắm giữ cổ phiếu trong một khoảng thời gian tương đối dài và cần có lợi nhuận đầu tư lâu dài. Nếu cần rút tiền trong thời gian ngắn, thì việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không phù hợp.

• Không tìm kiếm lợi nhuận cao trong ngắn hạn, có đủ kiên nhẫn. Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn đòi hỏi nhà đầu tư phải có đủ kiên nhẫn, có thể chịu đựng sự biến động của thị trường và sự thay đổi giá cổ phiếu trong ngắn hạn, và không bị ảnh hưởng dễ dàng bởi cảm xúc của thị trường.

• Khả năng chấp nhận rủi ro thấp. Nếu bạn có quan điểm đầu tư tương đối bảo thủ, khả năng chấp nhận rủi ro thấp và quan tâm đến việc gia tăng giá trị dài hạn của cổ phiếu cũng như thu nhập cổ tức, thì việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn sẽ là một trong những lựa chọn.

• Có khả năng phân tích cơ bản. Tự tin trong việc phân tích cơ bản của doanh nghiệp, có thể đánh giá hiệu suất, lợi thế cạnh tranh và tiềm năng tăng trưởng dài hạn của doanh nghiệp.

Cách chọn cổ phiếu phù hợp để nắm giữ dài hạn?

Dựa trên xu hướng của các nhà đầu tư ở trên và tình hình của bản thân, nếu bạn quyết định thực hiện việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn, bạn cần lựa chọn những cổ phiếu phù hợp cho việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn. Để tham khảo, tôi đã tổng hợp ba danh mục dưới đây.

*Các mã sau đây chỉ mang tính tham khảo và không phải là tư vấn đầu tư cụ thể. Nhà đầu tư cần lựa chọn mã dựa trên tình hình thị trường hiện tại.

1. Cổ phiếu tài chính

Cổ phiếu tài chính có lợi thế như cổ tức cao và khó bị phá sản, vì vậy chúng được các nhà đầu tư thực hiện nắm giữ cổ phiếu dài hạn ưa chuộng. Tuy nhiên, không phải vì không bị phá sản mà giá luôn tăng, do đó cần chọn thời điểm mua hợp lý.

2. Cổ phiếu của các công ty hàng đầu trong ngành

Một trong những lựa chọn để nắm giữ cổ phiếu dài hạn là cổ phiếu của các công ty hàng đầu trong từng lĩnh vực. Những cổ phiếu này thường có quản lý ổn định, do đó có thể trả cổ tức liên tục. Nếu bạn không chỉ muốn nhận cổ tức mà còn muốn thu lợi từ sự tăng giá cổ phiếu, thì nên chọn cổ phiếu từ các công ty hàng đầu.

3. ETF

ETF là một công cụ đầu tư hiệu quả để phân tán rủi ro, vì nó cho phép đầu tư vào một loạt cổ phiếu, rất phù hợp cho những người mới bắt đầu nắm giữ cổ phiếu dài hạn. ETF theo chỉ số Nikkei 225 và ETF theo chỉ số TOPIX là những ETF phổ biến nhất cho các nhà đầu tư thực hiện nắm giữ cổ phiếu dài hạn. Ngoài ra, còn có nhiều loại ETF khác nhau, như ETF chuyên về cổ tức cao và cổ phiếu tăng trưởng.

Làm thế nào để tránh những điểm yếu của việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn?

1. Cẩn thận lựa chọn mã cổ phiếu

Bằng cách chọn được mã cổ phiếu phù hợp, nửa chặng đường đầu tư đã thành công. Đối với người mới bắt đầu, nên bắt đầu với việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn từ ETF. Khi xem xét danh mục đầu tư, ban đầu nên chọn những cổ phiếu mà mình biết rõ, và khi đã quen, có thể mở rộng sang các mã khác.

2. Phân bổ vốn một cách hợp lý

Nắm giữ vốn dài hạn và vốn ngắn hạn, và hãy đảm bảo rằng bạn luôn có đủ vốn cần thiết cho cuộc sống. Hãy tránh việc rút tiền từ tài khoản đầu tư trong trường hợp khẩn cấp để tránh bị thua lỗ.

3. Chú ý khi chọn nền tảng

Việc chọn kênh đầu tư phù hợp là rất quan trọng. Nền tảng không chỉ phải tuân thủ quy định mà còn cần phải so sánh phí giao dịch.

Tóm tắt

Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn là một chiến lược phổ biến, nhưng cũng có những nhược điểm và rủi ro. Những nhược điểm này bao gồm rủi ro biến động thị trường, hiệu suất của doanh nghiệp suy giảm, và lợi nhuận ngắn hạn thấp. Việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn có thể mang lại lợi ích từ sự tăng trưởng của thị trường và thu nhập cổ tức trong dài hạn, nhưng không đảm bảo rằng đây là một khoản đầu tư không có thua lỗ. Hơn nữa, việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư nên chọn phương pháp đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình, và không nên mù quáng tuân theo xu hướng.