8 Quỹ Đầu Tư Tương Hỗ Lợi Suất Cao Hàng Đầu Cho Năm 2025: Lựa Chọn Cần Thiết Cho Các Nhà Đầu Tư Thu Nhập Thụ Động

Trong một môi trường biến động thị trường, việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ sinh lời cao đại diện cho một chiến lược hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi suất ổn định. Bài viết này trình bày một danh mục được chọn lọc cẩn thận gồm 8 quỹ tương hỗ sinh lời cao để theo dõi trong năm 2025, cung cấp dữ liệu mới nhất để hỗ trợ cho quyết định đầu tư của bạn.

8 Quỹ tương hỗ sinh lời cao để theo dõi trong năm 2025

Các quỹ này đã được lựa chọn dựa trên lịch sử cổ tức ổn định, nền tảng kinh doanh vững mạnh và triển vọng tăng trưởng trong tương lai.

Ký hiệu | Tên quỹ | Danh mục ngành | Dự kiến lợi suất cho năm 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Quỹ Hạ tầng Kỹ thuật số | Công nghệ | 10.50 TISCO | TISCO Financial Group | Dịch vụ Tài chính | 8.03 AP | AP (Thái Lan) | Bất động sản & Xây dựng | 7.35 SIRI | Sansiri | Bất động sản & Xây dựng | 8.72 DMT | Đường cao tốc Don Muang | Vận tải & Logistics | 10.34 MC | Nhóm MC | Dịch vụ (Thương mại) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Dịch vụ tài chính | 6.47 PTT | Công ty Cổ phần PTT | Năng lượng & Tiện ích | 4-6

1. DIF Fund

DIF là một quỹ hạ tầng sở hữu tài sản hạ tầng truyền thông và công nghệ số, bao gồm 16,059 tháp viễn thông và mạng cáp quang. Mô hình kinh doanh của nó liên quan đến việc cho thuê dài hạn cho các nhà cung cấp dịch vụ di động ( như tập đoàn TRUE), dẫn đến các nguồn doanh thu ổn định và có thể dự đoán.

• Giá mới nhất: $7.90
• Tỷ suất cổ tức (%): 11.25%
• Cổ tức mới nhất ( mỗi cổ phiếu ): $0.22
• P/BV (times): 0.52

Ý kiến của các nhà phân tích được chia thành hai trại. Những người khuyến nghị "Mua" ( mức giá mục tiêu $10.50-11.50) tin rằng DIF được hưởng lợi từ việc lãi suất giảm giúp giảm chi phí tài chính và có tiềm năng tăng trưởng từ việc gia hạn thời gian thuê. Trong khi đó, những người khuyên "Giữ" ($8.70-9.30) cảnh báo về những rủi ro liên quan đến việc tái tài trợ $11.6 tỷ nợ đến hạn vào tháng 3 năm 2025 và các cuộc đàm phán thuê đang diễn ra với TRUE.

2. Quỹ TISCO

TISCO hoạt động như một công ty holding và là công ty mẹ của tập đoàn tài chính TISCO. Công ty nổi trội trong lĩnh vực cho vay mua xe trả góp và cho vay cầm cố xe thông qua thương hiệu "Somwang". TISCO được biết đến như một "món ăn yêu thích của nhà đầu tư cổ tức" nhờ vào lịch sử trả cổ tức ổn định và cao.

• Giá mới nhất: $97.50
• Tỷ suất cổ tức (%): 7.95%
• Cổ tức mới nhất ( mỗi cổ phiếu ): $5.75 ( cho hiệu suất 2024, được trả vào năm 2025)
• P/E (lần): 11.46
• P/BV (times): 1.75

TISCO đại diện cho một ví dụ kinh điển về cổ phiếu cổ tức chất lượng, liên tục trả cổ tức hai lần hàng năm. Đối với năm 2025, tổng cổ tức là $7.75 mỗi cổ phiếu. Thách thức chính là khả năng tăng trưởng cho vay chậm lại do điều kiện thị trường ô tô suy yếu, khiến hầu hết các nhà phân tích khuyến nghị "Giữ," nhấn mạnh lợi suất cổ tức hấp dẫn hơn là tiềm năng tăng trưởng giá.

3. Quỹ AP

AP là một nhà phát triển bất động sản hàng đầu với các hoạt động toàn diện trong cả nhà thấp tầng (, nhà phố townhomes) và dự án chung cư cao tầng (. Công ty có các thương hiệu mạnh bao phủ nhiều phân khúc khách hàng, từ tầm trung đến cao cấp.

• Giá mới nhất: $5.80
• Dự kiến Lợi suất Cổ tức )%( cho năm 2025: 7.35% )lợi suất lịch sử là 10.26%(
• Cổ tức mới nhất ) mỗi cổ phiếu (: $0.60
• P/E )times(: 3.77
• P/BV )lần(: 0.41

AP nổi bật với các chỉ số định giá xuất sắc, với tỷ lệ P/E và P/BV thấp hơn đáng kể so với mức trung bình của thị trường và ngành. 13 trong số 16 nhà phân tích khuyến nghị "Mua" với giá mục tiêu trung bình là $9.54, phản ánh tiềm năng tăng giá đáng kể. Điều này, kết hợp với lợi suất cổ tức dự kiến luôn trên 7% mỗi năm, làm cho nó trở nên đặc biệt hấp dẫn.

) 4. Quỹ SIRI

SIRI là một nhà phát triển bất động sản lớn được thành lập vào năm 1984. Công ty phát triển tất cả các loại dự án nhà ở bao gồm nhà đơn lẻ, nhà phố và căn hộ chung cư để đáp ứng nhu cầu của khách hàng ở mọi phân khúc giá. Công ty cũng đầu tư vào các doanh nghiệp liên quan như trung tâm thương mại cộng đồng và nhà máy panel bê tông chế tạo sẵn.

• Giá mới nhất: $1.17
• Dự kiến Tỷ lệ Cổ tức cho năm 2025: 8.72%
• Cổ tức mới nhất: $0.08 mỗi cổ phiếu
• P/E: 4.47 lần
• P/BV: 0.43 lần

SIRI cung cấp một trong những tỷ suất cổ tức cao nhất trên thị trường và các chỉ số định giá cực kỳ hấp dẫn, với cả tỷ lệ P/E và P/BV thấp hơn đáng kể so với thị trường. Ý kiến của các nhà phân tích khác nhau, với 8 trên 14 người khuyến nghị "Mua" với mức giá mục tiêu trung bình là 1,72 đô la. Mặc dù phải đối mặt với những bất ổn trong thị trường bất động sản, các chỉ số định giá hấp dẫn và tỷ suất cổ tức hấp dẫn vẫn là những yếu tố hỗ trợ chính.

5. DMT Fund

DMT hoặc "Đường cao tốc Don Muang" nắm giữ quyền quản lý và thu phí trên Đường cao tốc Uttaraphimuk từ Din Daeng đến Đài tưởng niệm Quốc gia, với tổng quãng đường dài 21 km. Doanh nghiệp hoạt động như một "Ngân bò", tạo ra dòng tiền ổn định và nhất quán. Thỏa thuận nhượng quyền hiện tại sẽ hết hạn vào ngày 11 tháng 9 năm 2034.

• Giá mới nhất: $9.70
• Tỷ suất cổ tức: 8.56%
• Cổ tức mới nhất: $0.22 mỗi cổ phiếu
• P/E: 12.69 lần
• P/BV: 1.31 lần

DMT được coi là một cổ phiếu phòng thủ với doanh thu dễ dự đoán và độ biến động thấp. Điểm mạnh chính của nó là chính sách trả cổ tức cung cấp thu nhập đáng tin cậy cho các nhà đầu tư tập trung vào lợi nhuận ổn định.

6. Quỹ MC

MC Group là một công ty bán lẻ thời trang hàng đầu với danh mục các thương hiệu phổ biến. Doanh nghiệp đã thể hiện sự kiên cường và khả năng thích ứng trong thị trường bán lẻ cạnh tranh, duy trì vị thế thị trường mạnh mẽ bất chấp những biến động kinh tế.

• Giá mới nhất: $3.40
• Tỷ lệ cổ tức: 8.26%
• Cổ tức mới nhất: $0.07 mỗi cổ phiếu
• P/E: 9.84 lần
• P/BV: 0.98 lần

MC Group cung cấp một sự cân bằng hấp dẫn giữa lợi suất cổ tức và định giá hợp lý. Các nhà phân tích đặc biệt nhấn mạnh khả năng tạo ra dòng tiền mạnh mẽ và mức nợ có thể quản lý của công ty, điều này hỗ trợ cho các khoản thanh toán cổ tức bền vững. Doanh nghiệp đã chứng minh sự thích ứng thành công với những thay đổi trong hành vi tiêu dùng và xu hướng bán lẻ.

7. Quỹ TCAP

TCAP ###Thanachart Capital( là một công ty holding tài chính với các khoản đầu tư trong các lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm và quản lý tài sản. Sau khi sáp nhập TMB và Ngân hàng Thanachart, TCAP duy trì cổ phần đáng kể trong thực thể kết hợp trong khi phát triển các dự án kinh doanh mới.

• Giá mới nhất: $32.75
• Tỷ suất cổ tức: 6.47%
• Cổ tức mới nhất: $0.53 mỗi cổ phiếu
• P/E: 9,18 lần
• P/BV: 0.56 lần

Mặc dù cung cấp mức lợi suất thấp hơn một chút so với các sản phẩm khác trong danh sách này, TCAP bù đắp bằng sự ổn định tài chính mạnh mẽ và các nguồn thu nhập đa dạng. Các nhà phân tích lưu ý tiềm năng tăng trưởng từ chiến lược phát triển các dòng kinh doanh mới trong khi vẫn duy trì các khoản đầu tư dịch vụ tài chính cốt lõi. Cách tiếp cận quản lý thận trọng của công ty và lịch sử trả cổ tức ổn định khiến đây trở thành một lựa chọn đáng tin cậy cho các danh mục tập trung vào thu nhập.

) 8. Quỹ PTT

PTT là tập đoàn dầu khí quốc gia của Thái Lan với các hoạt động rộng rãi trên toàn chuỗi giá trị năng lượng. Là một doanh nghiệp nhà nước với vốn hóa thị trường đáng kể, nó cung cấp sự ổn định về cổ tức được hỗ trợ bởi chính phủ.

• Giá mới nhất: $28.50
• Lợi suất cổ tức: 4-6% ###phạm vi phản ánh các khoản thanh toán hàng năm biến đổi(
• Cổ tức mới nhất: $0.34 mỗi cổ phiếu
• P/E: 10.92 lần
• P/BV: 0,88 lần

Khi cung cấp lợi suất thấp nhất trong lựa chọn này, PTT cung cấp những lợi ích đa dạng hóa danh mục quan trọng thông qua việc tiếp xúc với lĩnh vực năng lượng. Công ty cân bằng các mục tiêu chính sách của chính phủ với hoạt động thương mại, thường duy trì thanh toán cổ tức ngay cả trong điều kiện thị trường khó khăn. Những sáng kiến chuyển đổi năng lượng gần đây đại diện cho cả thách thức và cơ hội cho sự bền vững cổ tức dài hạn.

Chiến lược xây dựng danh mục đầu tư cho nhà đầu tư thu lợi cao

Khi xây dựng một danh mục đầu tư sinh lời cao từ những lựa chọn này, các nhà đầu tư nên xem xét một số phương pháp phân bổ:

Chiến lược thu nhập bảo thủ )40% phân bổ(: Tập trung vào các quỹ hạ tầng và tiện ích )DIF, DMT, PTT( để đạt được sự ổn định tối đa và các khoản thanh toán nhất quán.

Chiến lược lợi suất cân bằng )40% phân bổ(: Kết hợp tiếp xúc với lĩnh vực tài chính )TISCO, TCAP( với các khoản đầu tư bất động sản )AP, SIRI( để cân bằng lợi suất với tiềm năng tăng trưởng vừa phải.

Tăng trưởng Hướng đến Lợi suất )20% phân bổ(: Phân bổ các phần nhỏ hơn cho MC và các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao hơn có thể cung cấp sự gia tăng cổ tức theo thời gian.

Cách tiếp cận có cấu trúc này đối với việc đầu tư có lợi suất cao cho phép thu được thu nhập hấp dẫn trong khi vẫn duy trì sự đa dạng hóa giữa các lĩnh vực kinh tế và các hồ sơ rủi ro.