Hàng hóa là gì? Hướng dẫn cho người mới bắt đầu giao dịch hàng hóa

Gần đây tôi đã khám phá các tùy chọn đầu tư và tình cờ tìm thấy giao dịch hàng hóa. Trước khi bạn nhảy vào như tôi đã gần làm, bạn nên biết những thứ này thực sự là gì. Hãy để tôi cho bạn biết những gì tôi đã học.

Hàng hóa là gì?

Hàng hóa là nguyên liệu thô cơ bản được sử dụng để sản xuất hàng hóa hoặc dịch vụ mà chúng ta sử dụng hàng ngày. Hãy nghĩ đến đồng, dầu thô, lúa mì, hạt cà phê và vàng. Chúng về cơ bản là nền tảng của mọi thứ chúng ta tiêu thụ! Thị trường chia chúng thành hai loại chính: Hàng hóa cứng (tài nguyên được khai thác như kim loại và dầu) và Hàng hóa mềm (sản phẩm trồng trọt như cà phê và đường).

Các loại hàng hóa

Nông nghiệp - Đường, bông, hạt cà phê Gia súc - Thịt ba chỉ, bò sống Năng lượng - Dầu, khí Kim loại quý - Vàng, bạc, bạch kim

Tôi thấy thú vị rằng hàng hóa được tiêu chuẩn hóa - một thùng dầu từ Texas về cơ bản nên giống như một thùng từ Ả Rập Xê Út. Sự đồng nhất này là điều làm cho chúng có thể giao dịch như tài sản tài chính.

Điều gì thúc đẩy giá hàng hóa?

Thị trường hàng hóa rất biến động - giá cả dao động mạnh mẽ dựa trên:

1. Yếu tố cầu - Tăng trưởng dân số và mức thu nhập ảnh hưởng đến mô hình tiêu thụ. Khi các quốc gia trở nên giàu có hơn, họ ăn nhiều thịt và sản phẩm từ sữa thay vì ngũ cốc.

2. Hạn chế cung - Đất nông nghiệp hạn chế, lao động, khả năng khai thác và điều kiện thời tiết. Sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đầu tư vào năng lực sản xuất đã giảm đáng kể.

3. Sự kiện không thể đoán trước - Biến đổi khí hậu tạo ra thời tiết cực đoan phá hủy mùa màng. Hãy xem điều gì đã xảy ra khi căng thẳng Nga - Ukraine làm gián đoạn xuất khẩu lúa mì!

4. Đầu cơ thị trường - Đôi khi giá tăng chỉ vì các nhà giao dịch nghĩ rằng chúng sẽ tăng hơn nữa. Đó là một chu kỳ tự hoàn thành có thể tách giá khỏi các yếu tố cơ bản.

Biến động giá xuất phát từ sự mất cân bằng giữa cung và cầu. Tôi đã thấy giá dầu lao dốc khi sản lượng vượt quá cầu, và giá vàng tăng vọt trong thời kỳ bất ổn kinh tế.

Giao dịch hàng hóa: Những điều tốt và xấu

Lợi ích

• Bảo vệ chống lạm phát - Khi chi phí sinh hoạt tăng, giá hàng hóa thường theo sau
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư - Chúng thường di chuyển khác với cổ phiếu và trái phiếu
• Tính thanh khoản cao - Hàng hóa phổ biến dễ dàng mua và bán
• Tiềm năng lợi nhuận cao - Giá tăng mạnh trong thời gian thiếu hụt có thể rất lớn
• Tăng trưởng lâu dài - Tài nguyên hạn chế đối mặt với nhu cầu ngày càng tăng

Nhược điểm

• Đòn bẩy quá mức - Những nền tảng giao dịch trực tuyến đó cung cấp đòn bẩy điên rồ có thể xóa sổ bạn chỉ trong vài phút! Tôi đã thấy bạn bè mất tất cả theo cách này.
• Biến động cực kỳ mạnh mẽ - Hàng hóa dao động gấp 2 lần so với cổ phiếu và gấp 4 lần so với trái phiếu. Dầu và vàng đặc biệt rất biến động.
• Chuyển động chứng khoán đối lập - Khi cổ phiếu tăng, hàng hóa thường giảm, điều này không phải lúc nào cũng là điều bạn muốn.
• Tác động môi trường - Hãy thành thật, nhiều phương pháp khai thác hàng hóa là rất tệ cho hành tinh. Khoan dầu, khai thác mỏ và nông nghiệp công nghiệp gây ra thiệt hại nghiêm trọng.

Cách Người Mới Bắt Đầu Giao Dịch Hàng Hoá

Tôi đã tìm thấy bốn cách chính để truy cập vào thị trường hàng hóa:

1. ETF hàng hóa - Mua cổ phiếu theo dõi giá hàng hóa mà không cần sở hữu tài sản vật chất
2. Hợp đồng tương lai - Thỏa thuận mua/bán hàng hóa với giá đã xác định trước
3. Cổ phiếu của các công ty hàng hóa - Đầu tư vào các doanh nghiệp sản xuất/xử lý hàng hóa
4. CFDs (Hợp đồng chênh lệch) - Đầu cơ vào sự biến động giá mà không cần sở hữu tài sản

Giao dịch CFD ngày càng trở nên phổ biến vì:

• Bạn có thể kiếm lợi từ cả giá tăng và giảm.
• Đòn bẩy khuếch đại tiềm năng lợi nhuận ( nhưng cũng là tổn thất!)
• Thị trường mở cửa 24/5, giúp giao dịch thuận tiện

Chi phí giao dịch cần xem xét

Nhiều người mới quên mất chi phí giao dịch! Lợi nhuận của bạn không chỉ là chênh lệch giữa giá mở và giá đóng. Bạn phải tính đến:

1. Chênh lệch - Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán
2. Phí qua đêm - Phí cho việc giữ vị thế vượt quá giờ thị trường đóng cửa
3. Hoa hồng - Phí được tính bởi một số nền tảng cho mỗi giao dịch

Những chi phí này tích lũy nhanh chóng và có thể ăn vào lợi nhuận, đặc biệt là đối với những nhà giao dịch thường xuyên.

Giờ Giao Dịch

Các hàng hóa khác nhau giao dịch vào các giờ khác nhau dựa trên các sàn giao dịch chính của chúng. Vàng và bạc thường giao dịch gần như 24 giờ trong các ngày trong tuần, trong khi các sản phẩm nông nghiệp như cà phê có giờ giao dịch hạn chế hơn.

Những suy nghĩ cuối cùng

Giao dịch hàng hóa không phải là dành cho tất cả mọi người - nó đòi hỏi phải hiểu biết về động lực thị trường và khả năng chấp nhận rủi ro. Tôi không khuyên bạn nên đặt tất cả tiền của mình vào hàng hóa do tính biến động của chúng.

Cách tiếp cận thông minh là đa dạng hóa. Bao gồm một số hàng hóa như một phần của chiến lược đầu tư rộng hơn. Và xin vui lòng, nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đặt tiền thật vào. Tôi đã học điều này theo cách khó khăn!