Giao dịch Cổ phiếu 101: Hướng dẫn không phiền phức cho người mới bắt đầu

Tôi đã giao dịch cổ phiếu trong nhiều năm, và cho tôi nói với bạn - nó không phức tạp như một số "chuyên gia" làm cho nó có vẻ. Chắc chắn, có rủi ro liên quan ( có phải không? ), nhưng với cách tiếp cận đúng, ngay cả một người mới hoàn toàn cũng có thể bắt đầu thực hiện các giao dịch thông minh mà không phải đánh cược tài sản cả đời của họ.

Thực sự Giao dịch Cổ phiếu là gì?

Giao dịch chứng khoán là việc mua và bán cổ phiếu của công ty để thu lợi từ sự biến động giá. Khác với đầu tư dài hạn, nơi bạn nắm giữ cổ phiếu trong nhiều năm, giao dịch tập trung vào các khung thời gian ngắn hơn - đôi khi là vài phút, đôi khi là vài tháng.

Điều tôi thích ở giao dịch là bạn có thể kiếm tiền bất kể thị trường đi lên hay xuống. Nhưng tôi sẽ nói thẳng với bạn - nó cũng rủi ro hơn so với đầu tư mua và giữ. Khi bạn giao dịch, bạn đang cạnh tranh với các thuật toán, nhà đầu tư tổ chức và những người làm công việc này 16 giờ mỗi ngày trong khi sống sót nhờ vào nước tăng lực.

Các trader chuyên nghiệp chủ yếu sử dụng phân tích kỹ thuật - nghiên cứu biểu đồ giá, khối lượng và các chỉ báo để xác định thời điểm vào và ra. Một số cũng kết hợp phân tích cơ bản, nhưng theo kinh nghiệm của tôi, hành động giá cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết.

6 Bước Để Bắt Đầu Giao Dịch (Mà Không Mất Tài Sản Của Bạn)

Bước 1: Chọn một Nhà môi giới không tệ

Bạn cần một tài khoản môi giới trước khi có thể giao dịch. Có vô số lựa chọn ở đó - một số tốt, một số tồi tệ. Hãy tìm kiếm mức phí hợp lý, một nền tảng thân thiện với người dùng và dịch vụ khách hàng tốt.

Mở tài khoản thường đơn giản trong những ngày này. Hầu hết các nhà môi giới cho phép bạn thực hiện mọi thứ trực tuyến với tài liệu tối thiểu. Số tiền gửi tối thiểu khác nhau, nhưng bạn có thể bắt đầu chỉ với vài trăm đô la trong nhiều trường hợp.

Bước 2: Đặt ngân sách giao dịch ( mà bạn thực sự có thể mất)

Điều này rất quan trọng - chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể đủ khả năng mất. Không phải tiền thuê nhà của bạn. Không phải quỹ học đại học của con bạn. Không phải tiền tiết kiệm khẩn cấp của bạn.

Một quy tắc mà tôi tuân theo một cách tôn thờ: không bao giờ mạo hiểm hơn 10% tổng tài sản của bạn vào một cổ phiếu duy nhất. Bắt đầu từ nhỏ - bạn luôn có thể thêm vốn sau này khi bạn thực sự biết mình đang làm gì.

Cũng hãy quyết định trước mức rủi ro bạn sẽ chấp nhận cho mỗi giao dịch. Cá nhân tôi không bao giờ rủi ro hơn 2% tài khoản của mình cho bất kỳ vị trí nào. Khi tôi mới bắt đầu và phớt lờ quy tắc này, tôi đã làm vỡ tài khoản của mình... hai lần.

Bước 3: Tìm hiểu các loại lệnh cơ bản

Bạn cần hiểu một vài loại lệnh cơ bản:

• Lệnh thị trường được thực hiện ngay lập tức với bất kỳ mức giá nào có sẵn. Chúng nhanh chóng nhưng có thể nguy hiểm trong các giai đoạn biến động.

• Lệnh giới hạn cho phép bạn chỉ định giá của mình. Giao dịch chỉ xảy ra nếu cổ phiếu đạt đến giá của bạn. Đôi khi bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội, nhưng bạn sẽ không bao giờ nhận được giá thực hiện không mong đợi.

Lệnh dừng lỗ và chốt lời là điều cực kỳ cần thiết cho việc quản lý rủi ro. Tôi đã thấy quá nhiều người mới bỏ qua điều này và bị xóa sổ bởi một động thái xấu duy nhất.

Bước 4: Thực hành với giao dịch giấy

Trước khi mạo hiểm tiền thật, hãy sử dụng một tài khoản demo. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp những nền tảng thực hành này được tải sẵn tiền ảo. Đó là bánh xe tập đi cho các nhà giao dịch.

Trong khi giao dịch giấy, hãy chọn một cổ phiếu và theo dõi nó chặt chẽ. Xem liệu bạn có thể dự đoán sự biến động của nó hay không. Hãy làm điều này ít nhất trong 3 tháng trước khi đặt tiền thật vào.

Thời gian thực hành này cũng giúp bạn kiểm tra các chiến lược khác nhau và phát triển tâm lý giao dịch - điều này, thành thật mà nói, là nơi mà hầu hết các nhà giao dịch thất bại. Thị trường không chỉ kiểm tra trí thông minh của bạn; chúng còn kiểm tra khả năng kiểm soát cảm xúc của bạn.

Bước 5: Đánh giá hiệu suất của bạn

Mục tiêu của bạn nên là vượt qua các chỉ số thị trường như S&P 500. Nếu bạn đang giao dịch tích cực nhưng chỉ kiếm được 5% hàng năm trong khi thị trường chung tăng 10%, bạn thực sự đang thua lỗ khi giao dịch.

So sánh này sẽ cho bạn thấy liệu chiến lược của bạn có thực sự hiệu quả hay không. Nhiều nhà giao dịch mới bắt đầu sẽ tốt hơn nếu chỉ mua một quỹ chỉ số và quên đi - khắc nghiệt nhưng đúng.

Bước 6: Nghĩ xa hơn giao dịch tiếp theo

Mặc dù giao dịch là ngắn hạn, bạn cần có một góc nhìn dài hạn. Đừng mong đợi làm giàu chỉ sau một đêm. Giao dịch thành công đòi hỏi sự kiên nhẫn, học hỏi liên tục và kỷ luật cảm xúc.

Những nhà giao dịch có lợi nhuận nhất mà tôi biết không chỉ giao dịch - họ có các khoản đầu tư đa dạng trên nhiều loại tài sản. Giao dịch chỉ là một phần trong chiến lược tài chính tổng thể của họ.

Quản lý rủi ro: Không hấp dẫn, nhưng giúp bạn ở lại trong trò chơi

Quản lý rủi ro là điều tách biệt những nhà giao dịch thành công với những người phá sản tài khoản của họ. Bạn có thể đúng chỉ 60% thời gian và vẫn có lãi nếu bạn quản lý rủi ro một cách hợp lý.

Quy tắc xác định kích thước vị trí

Đừng đổ tất cả tiền của bạn vào một cổ phiếu. Hãy chia vốn của bạn và đừng bao giờ mạo hiểm hơn 2-3% trên một giao dịch duy nhất. Cách tiếp cận này sẽ bảo vệ bạn khỏi những tổn thất thảm khốc có thể phá hủy tài khoản của bạn.

Sử dụng lệnh dừng lỗ một cách hiệu quả

Một lệnh dừng lỗ là điểm thoát mà bạn đã xác định trước khi một giao dịch đi ngược lại với bạn. Công cụ này rất quan trọng để hạn chế thiệt hại của bạn.

Quy tắc vàng: đặt lệnh dừng lỗ TRƯỚC khi vào giao dịch, không phải sau khi nhìn thấy vị trí của bạn thua lỗ. Và khi giá chạm lệnh dừng của bạn, hãy thoát ngay lập tức - đừng tự thuyết phục rằng nó sẽ "quay trở lại."

Bỏ qua "Mẹo Nóng" Từ Các Nguồn Ngẫu Nhiên

Mạng xã hội đầy rẫy những "cố vấn chứng khoán" đẩy mạnh những lựa chọn của họ. Hầu hết đều không có hiểu biết hoặc có những mục đích ẩn giấu. Tôi đã mất tiền khi theo những mẹo này nhiều hơn tôi muốn thừa nhận.

Cách tiếp cận tốt hơn: học cách phân tích cổ phiếu của chính bạn, sử dụng các nguồn thông tin đáng tin cậy và hiểu những gì bạn đang giao dịch.

Theo Dõi Mọi Thứ và Xử Lý Thuế Của Bạn

Giữ ghi chép chi tiết về mọi giao dịch. Điều này giúp bạn phân tích hiệu suất của mình và làm cho việc nộp thuế trở nên dễ dàng hơn. Tùy thuộc vào quốc gia của bạn, lợi nhuận từ giao dịch có thể bị đánh thuế, và các phép tính có thể trở nên phức tạp.

Cân bằng giao dịch với đầu tư dài hạn

Trong khi giao dịch mang lại sự phấn khích và tiềm năng lợi nhuận ngắn hạn, nó không nên là chiến lược tài chính duy nhất của bạn. Việc có một danh mục đầu tư đa dạng với cả giao dịch chủ động và đầu tư dài hạn sẽ giảm thiểu rủi ro tổng thể của bạn.

Người mới bắt đầu có thể thực hành giao dịch ở đâu?

1. Click2Win Streaming: Gần Như Thực Tế

Ứng dụng này mô phỏng giao dịch với 10 triệu tiền ảo (5M cho cổ phiếu, 5M cho phái sinh ). Nó sử dụng dữ liệu thị trường thực tế với chỉ 5 phút trễ. Mô phỏng độ trung thực cao cho phép người mới bắt đầu trải nghiệm điều kiện giao dịch gần như giống hệt với các thị trường thực mà không phải mạo hiểm một xu.

2. Nền tảng giao dịch thân thiện với người dùng

Một số nền tảng nổi bật với giao diện thân thiện với người mới bắt đầu, với thiết kế sạch sẽ dành riêng cho người mới. Những nền tảng tốt nhất cung cấp tài khoản demo với khoảng $50,000 tiền thực hành.

Tìm kiếm các nền tảng có nội dung giáo dục bao gồm mọi thứ từ cơ bản đến các chiến lược nâng cao, biểu đồ thời gian thực, lịch kinh tế và nguồn tin tức. Quan trọng nhất, hãy chắc chắn rằng chúng được quản lý đúng cách bởi các cơ quan tài chính uy tín.

Các tính năng quản lý rủi ro là rất quan trọng - các công cụ dừng lỗ và chốt lời dễ sử dụng có thể cứu tài khoản của bạn khi mọi thứ trở nên tồi tệ.

3. Tài Khoản Demo Không Giới Hạn Thời Gian

Một số nhà môi giới cung cấp tài khoản demo không giới hạn thời gian, khác với những nhà khác giới hạn thời gian luyện tập trong 21-30 ngày. Những nhà tốt hơn cho phép bạn điều chỉnh số dư ảo của mình từ $200 đến $40,000 để phù hợp với kế hoạch đầu tư thực tế của bạn.

Nhớ rằng - tài khoản demo không thể mô phỏng các khía cạnh tâm lý của giao dịch hoặc độ trượt thực tế của thị trường.

Kết luận

Giao dịch cổ phiếu là một kỹ năng bạn có thể học, nhưng nó đòi hỏi sự kiên nhẫn, giáo dục liên tục và quản lý rủi ro xuất sắc. Bắt đầu với những kiến thức cơ bản, thực hành với tài khoản demo, và dần dần tăng vốn của bạn khi sự tự tin của bạn gia tăng.

Giao dịch thành công không phải là do may mắn - nó đến từ kiến thức, kinh nghiệm và kỷ luật rủi ro. Hãy tuân theo những nguyên tắc này, và giao dịch chứng khoán có thể trở thành một công cụ hiệu quả để tạo ra thu nhập bổ sung.