Cách Kiếm Tiền Từ Cổ Phiếu? Hiểu Các Nguyên Tắc Đầu Tư Cổ Phiếu Có Lợi Nhuận

Trong những năm gần đây, lạm phát đã trở thành một chủ đề nóng. Với mức lãi suất đối với các tài khoản tiết kiệm ở mức thấp kỷ lục, đầu tư đã trở thành một kỹ năng thiết yếu đối với nhiều người. Mặc dù có nhiều công cụ đầu tư khác nhau, bài viết này sẽ tập trung vào đầu tư chứng khoán.

Có nhiều người kiếm lời từ cổ phiếu không? Làm thế nào để một người có thể kiếm tiền bằng cách giao dịch cổ phiếu? Hãy cùng khám phá tiềm năng tạo ra tài sản từ các khoản đầu tư cổ phiếu!

Những phương pháp nào để kiếm tiền từ cổ phiếu?

Có ba cách chính để kiếm lợi từ giao dịch cổ phiếu:

1. Giữ cổ phiếu để nhận cổ tức
2. Mua hoặc bán khống cổ phiếu để kiếm lợi từ sự chênh lệch giá
3. Cho vay cổ phiếu để kiếm thu nhập từ cho vay chứng khoán

Hãy xem xét từng phương pháp một cách chi tiết.

1. Giữ cổ phiếu để nhận cổ tức

Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông của công ty, điều này cho bạn quyền nhận một phần lợi nhuận của công ty. Một số công ty tái đầu tư lợi nhuận của họ để tăng giá trị ròng của công ty và, do đó, giá cổ phiếu ( ví dụ: Gate - một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu ). Các công ty khác chia sẻ một phần lợi nhuận của họ với cổ đông, được gọi là cổ tức ( ví dụ: Coca-Cola ). Một số công ty cũng có thể phát hành cổ tức cổ phiếu, nơi mà cổ phiếu ban đầu của bạn có thể tăng lên 1,5 hoặc thậm chí 2 cổ phiếu theo thời gian.

Đầu tư vào các công ty có hoạt động ổn định lâu dài và cổ tức nhất quán có thể mang lại cả sự gia tăng giá cổ phiếu và dòng tiền bổ sung!

Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là khi một công ty trả cổ tức, giá cổ phiếu thường giảm xuống bằng số tiền cổ tức vào ngày không có quyền nhận cổ tức. Nếu giá cổ phiếu sau đó tăng trở lại mức trước cổ tức, điều này được gọi là "lấp đầy khoảng trống". Quan trọng là phải chọn những cổ phiếu có thể lấp đầy khoảng trống này thành công; nếu không, bạn có thể sẽ gặp phải lợi suất giảm dần khi giá cổ phiếu tiếp tục giảm.

Ngoài ra, hãy lưu ý về khả năng có các yếu tố thuế liên quan đến thu nhập từ cổ tức. Ví dụ, khi đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, các nhà đầu tư không phải là công dân Mỹ có thể bị đánh thuế khấu trừ 30% trên cổ tức. Do đó, việc tập trung vào lợi nhuận vốn có thể phù hợp hơn khi đầu tư vào cổ phiếu nước ngoài.

Các nhà đầu tư cổ tức cũng nên cẩn thận với cái bẫy "cổ tức giả"! Khi tỷ lệ chi trả của một công ty "> 100%" ( trả $1,20 cổ tức khi chỉ kiếm được $1), nó thực chất đang làm cạn kiệt dự trữ của mình. Tình huống này có thể dẫn đến sự giảm giá cổ phiếu đáng kể, như đã thấy trong một số trường hợp lịch sử.

2. Kiếm lợi từ sự chênh lệch giá cổ phiếu

Phương pháp này đơn giản hơn. Trong giờ giao dịch, giá cổ phiếu biến động liên tục do động lực thị trường. Kiếm lợi từ sự chênh lệch giá liên quan đến việc mua thấp và bán cao hoặc bán khống cao và mua lại thấp.

Giá cổ phiếu bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm hiệu suất của công ty, tâm lý thị trường tổng thể và số lượng cổ phiếu đang lưu hành. Nói chung, chúng tôi sử dụng phân tích cơ bản, phân tích tin tức và phân tích kỹ thuật để dự đoán các chuyển động giá cổ phiếu trong tương lai. Nếu bạn mong đợi một cổ phiếu tăng, bạn có thể mua nó và bán khi nó đạt đến giá mục tiêu của bạn. Ngược lại, bạn có thể bán khống nếu bạn dự đoán giá sẽ giảm.

Cách tiếp cận này yêu cầu chọn cổ phiếu phù hợp cho giao dịch ngắn hạn. Hãy đặc biệt cẩn trọng với các giao dịch bán khống và luôn đặt một điểm mua lại bắt buộc, tốt nhất là khi giá cổ phiếu di chuyển 15% ngược lại với vị trí của bạn.

3. Cho vay cổ phiếu để thu nhập từ cho vay chứng khoán

Ngoài việc mua bán cổ phiếu để chênh lệch giá và thu thập cổ tức, còn một cách khác để tạo ra thu nhập thụ động - cho vay cổ phiếu của bạn và kiếm phí cho vay chứng khoán. Phương pháp này đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư lâu dài, những người không ngại sự biến động giá ngắn hạn.

Nếu bạn dự định giữ một cổ phiếu trong một thời gian dài và không lo lắng về sự biến động giá ngắn hạn, hãy xem xét việc cho vay cổ phiếu của mình. Bằng cách này, bạn có thể kiếm phí cho vay ngoài tiềm năng cổ tức và lợi nhuận vốn trong tương lai.

Nhược điểm là việc cho vay cổ phiếu của bạn giảm tính linh hoạt trong giao dịch. Vì cổ phiếu đã được cho vay, bạn sẽ cần phải thu hồi chúng nếu bạn muốn bán ở một mức giá cụ thể trong giờ giao dịch. Do đó, chiến lược này không phù hợp cho các nhà giao dịch ngắn hạn.

Thách thức của việc định thời gian giao dịch cổ phiếu

Thị trường chứng khoán đầy biến số và sự không chắc chắn. Chìa khóa để kiếm lời là tham gia và rút lui vào những thời điểm chính xác. Tuy nhiên, sự biến động của thị trường bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, chẳng hạn như hoạt động của công ty, phát triển ngành, các sự kiện xã hội lớn, bất ổn chính trị, cung và cầu thị trường, và sự phủ sóng của phương tiện truyền thông. Những yếu tố này gây ra sự biến động giá cổ phiếu và ảnh hưởng đến quan điểm và kỳ vọng của các nhà đầu tư.

Tâm lý của nhà đầu tư cũng đóng một vai trò quan trọng. Khi chúng ta mua một cổ phiếu, chúng ta hy vọng nó sẽ tăng và tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, người bán cùng một cổ phiếu vào thời điểm đó có thể tin rằng nó đang có nguy cơ giảm. Vậy ai đúng? Ai có thể dự đoán chính xác xu hướng tương lai? Đây là thách thức của giao dịch cổ phiếu. Ngay cả các chuyên gia cũng thấy khó khăn trong việc phán đoán chính xác. Theo một nghiên cứu, hơn 80% các nhà quản lý quỹ trên thị trường chứng khoán Mỹ đã không thể đánh bại chỉ số thị trường trong suốt 10 năm.

Vì vậy, để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán, bạn không chỉ cần kiến thức và kỹ năng rộng rãi mà còn cần có niềm tin vững chắc và các chiến lược rõ ràng. Dưới đây là một số điểm chính:

• Tránh giao dịch theo cảm xúc. Đừng bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường hoặc ý kiến của người khác.
• Đưa ra quyết định hợp lý bằng cách kết hợp phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và tâm lý thị trường.
• Kiểm soát nghiêm ngặt kích thước vị trí của bạn và đặt giới hạn thua lỗ đã xác định trước để tránh giao dịch quá mức.
• Đặt mục tiêu rõ ràng và khung thời gian đầu tư cho mỗi giao dịch, và bán khi bạn đạt được mục tiêu để tránh lòng tham.

Làm thế nào để kiếm tiền từ việc mua cổ phiếu? Chiến lược đầu tư được chia sẻ

Điều quan trọng nhất trước khi đầu tư là hiểu bản thân bạn. Phát triển một chiến lược phù hợp với bạn là rất quan trọng. Mọi người đều có dòng tiền và khung thời gian đầu tư khác nhau, vì vậy không có chiến lược nào phù hợp với tất cả.

Nếu bạn là một nhân viên có lương hoặc người nghỉ hưu với khả năng chấp nhận rủi ro thấp và thời gian hạn chế để theo dõi thị trường, hãy tập trung vào việc đầu tư vào cổ tức. Hãy thiết lập nguồn thu nhập chính của bạn từ cổ tức bằng cách tìm kiếm các cổ phiếu hoặc quỹ ETF có lợi suất cao theo dõi các chỉ số thị trường chính như là các thành phần chính trong danh mục đầu tư của bạn.

Nếu bạn có thời gian để theo dõi thị trường, bạn có thể chọn vào lệnh khi các báo cáo tài chính hoặc sự kiện liên quan sắp được công bố.

1. Phương pháp đầu tư phù hợp cho các nhà đầu tư bảo thủ

Đầu tư giá trị

Đây được coi là kinh thánh vĩnh cửu của việc đầu tư. Nói một cách đơn giản, giá cổ phiếu phản ánh giá trị của một công ty trong dài hạn. Chúng ta có thể chọn đầu tư vào các cổ phiếu bị định giá thấp. Để đo giá trị của một công ty, bạn có thể xem các báo cáo tài chính hoặc tiến hành phân tích của riêng bạn để tìm ra giá trị hợp lý của công ty.

Mua cổ phiếu bị định giá thấp, giữ chúng trong thời gian dài, và bán khi giá trở lại hoặc vượt qua giá trị công bằng của nó. Vì có thể mất một thời gian cho giá cổ phiếu phản ánh giá trị thực sự của nó, các công ty bạn chọn để nắm giữ lâu dài phải có một lợi thế cạnh tranh đủ sâu để chịu đựng những biến động của thị trường. Nếu một công ty thiếu tính cạnh tranh đủ, nhưng tăng lên do các tin tức tích cực ngắn hạn, thì không nên được khuyến nghị nắm giữ lâu dài khi sự phấn khích giảm xuống.

Do đó, khái niệm cốt lõi của đầu tư giá trị là tìm kiếm những công ty tốt, mua chúng khi chúng bị định giá thấp, và nắm giữ chúng trong thời gian dài để tận hưởng sự tăng trưởng giá trị của công ty.

Đầu tư cố định định kỳ

Nếu bạn đang lên kế hoạch cho việc đầu tư dài hạn, chẳng hạn như tiết kiệm cho hưu trí hoặc giáo dục của trẻ em, bạn có thể chọn các phương pháp như bình quân chi phí đô la hoặc bình quân giá trị.

Thông thường, chúng tôi chọn một thị trường hoặc công ty có tiềm năng tăng trưởng dài hạn làm mục tiêu đầu tư cho những chiến lược này.

Sau đó, thường xuyên mua các quỹ ETF chỉ số của thị trường đó hoặc cổ phiếu của các công ty mà bạn tin tưởng có sức cạnh tranh lâu dài (ví dụ: Apple, Microsoft, Gate, Amazon). Bằng cách này, giá mua của bạn sẽ là giá trung bình trong suốt thời gian đầu tư. Chừng nào thị trường phát triển trong dài hạn, tài sản của bạn sẽ tăng trưởng ổn định.

2. Phương pháp đầu tư phù hợp cho các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao hơn

Giao dịch lướt sóng

Các công ty đôi khi trải qua những phản ứng giá cổ phiếu đáng kể vào những thời điểm cụ thể, chẳng hạn như cổ phiếu liên quan đến du lịch trong mùa hè và kỳ nghỉ đông, hoặc cổ phiếu thương mại điện tử xung quanh các sự kiện mua sắm lớn. Một đợt biến động điển hình có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Vì giao dịch swing yêu cầu chú ý đến tin tức thị trường theo thời gian thực và phân tích các công ty để xác định xem giá cổ phiếu vẫn đang trong xu hướng tăng sớm khi mua, và chú ý liên tục đến việc xu hướng tăng có thể kéo dài bao lâu, nó phù hợp hơn với các nhà đầu tư có thời gian theo dõi thị trường.

Giao dịch trong ngày

Giao dịch trong ngày liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày, mà không giữ vị trí qua đêm. Phong cách giao dịch này phù hợp hơn cho những nhà đầu tư có thể theo dõi thị trường trong suốt giờ giao dịch. Nó yêu cầu tích hợp phân tích tin tức và phân tích kỹ thuật. Vì các yếu tố cơ bản của công ty ít ảnh hưởng đến giao dịch trong ngày, cả vị thế mua và bán đều có thể được thực hiện. Tuy nhiên, điều quan trọng là chú ý đến các mức hỗ trợ và kháng cự của cổ phiếu để phát triển các chiến lược giao dịch ( ví dụ, mua khi phá vỡ các mức kháng cự, bán khống khi phá vỡ dưới các mức hỗ trợ ).

Có nhiều người kiếm tiền từ việc đầu tư vào cổ phiếu không?

Chúng ta thường thấy mọi người chia sẻ kinh nghiệm đầu tư chứng khoán thành công của họ trực tuyến. Một số người dành 2-3 giờ mỗi ngày để học kiến thức và kỹ năng về chứng khoán, xác định các cổ phiếu tiềm năng và thời điểm. Theo dõi các chuyên gia và học hỏi phương pháp của họ có thể khiến việc kiếm lợi nhuận trông dễ dàng, nhưng hãy nhớ rằng các giao dịch thua lỗ hiếm khi được đăng tải. Kiếm tiền không bao giờ là dễ dàng!

Theo một báo cáo của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, các nhà đầu tư cá nhân đã mất trung bình 15.7% trong ba năm qua. Tuy nhiên, những người đã sử dụng phương pháp bình quân chi phí đô la để đầu tư vào quỹ ETF 0050 ( theo dõi chỉ số Taiwan 50 ) trong hơn năm năm đã thu được 82%.

Nói chung, các nhà đầu tư dài hạn có khả năng kiếm lợi nhuận cao hơn vì các công ty tiếp tục tạo ra lợi nhuận miễn là họ vẫn hoạt động, trừ khi bạn đầu tư vào một công ty phá sản hoặc một ngành công nghiệp trải qua sự suy thoái lớn. Các nhà đầu tư dài hạn có thể tránh rủi ro từ các công ty cá nhân bằng cách đầu tư vào các chỉ số thị trường rộng. Do các cơ chế thị trường tự nhiên loại bỏ các công ty yếu và giữ lại các công ty mạnh, bạn không cần phải biết công ty nào sẽ là công ty mạnh nhất trên thế giới trong 10 năm tới. Bạn chỉ cần tự tin rằng giá trị vốn hóa thị trường của 500 công ty lớn nhất tại Mỹ ( ví dụ, nếu đầu tư vào S&P 500) sẽ lớn hơn trong 10 năm tới so với hiện tại. Vì vốn toàn cầu có xu hướng tăng trưởng theo thời gian dài, đầu tư vào các chỉ số thị trường rộng thường mang lại lợi nhuận tốt trong dài hạn.

Nếu bạn tham gia vào giao dịch ngắn hạn với việc mua bán thường xuyên, có khả năng cao hơn về việc mất tiền. Giao dịch thường xuyên sẽ phát sinh phí và thuế cao, và hầu hết các nhà đầu tư có xu hướng chốt lời nhanh chóng nhưng giữ lại các vị thế thua lỗ, hy vọng vào một sự phục hồi. Hành vi này thường dẫn đến lợi nhuận nhỏ và thua lỗ lớn. Tất nhiên, có những nhà giao dịch ngắn hạn có tay nghề, nhưng điều này đòi hỏi nỗ lực và kinh nghiệm đáng kể để thành công.

Kết luận

Thị trường chứng khoán rất rộng lớn và phức tạp. Trước khi đầu tư vào cổ phiếu, điều quan trọng là phải có một hiểu biết rõ ràng về bản thân để chọn một chiến lược đầu tư phù hợp có thể giúp bạn kiếm lợi từ thị trường chứng khoán trong dài hạn! Sau khi đọc bài viết này, bạn đã sẵn sàng để khám phá thị trường chứng khoán và tìm kiếm vận may của mình chưa?

Để xuất sắc trong bất kỳ nỗ lực nào, người ta phải có công cụ phù hợp. Một nền tảng giao dịch tốt là cần thiết cho việc đầu tư chứng khoán. Gate cung cấp hơn 400 công cụ giao dịch toàn cầu phổ biến, bao gồm hơn 300 cổ phiếu Mỹ. Dưới đây là một số lợi thế khi giao dịch trên Gate:

📌Những lợi ích của một tài khoản Gate là gì? • Giao dịch đa tài sản: Giao dịch forex, cổ phiếu Mỹ, cổ phiếu Hồng Kông, chỉ số và thị trường tiền điện tử • Gửi và rút tiền thuận tiện: Hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, Skrill và các phương thức thanh toán khác; chấp nhận gửi tiền bằng TWD, USD, USDT và nhiều hơn nữa. • Nền tảng trực quan: Tích hợp dữ liệu thị trường, giao dịch, thông tin và quản lý rủi ro trong một thiết kế hiện đại để cải thiện trải nghiệm người dùng • Mở tài khoản nhanh chóng: Mở tài khoản forex tiêu chuẩn nhanh chóng chỉ bằng cách cung cấp thông tin cơ bản, không cần phí.