Các chiêu trò lừa đảo Bitcoin: các phương pháp phổ biến và biện pháp bảo vệ

Gần đây tôi đã chìm đắm trong thế giới Bitcoin và các loại tiền điện tử, và tôi phải nói rằng đó thực sự là một miền Tây hoang dã. Với cuộc chiến về thuế giữa Trung Quốc và Hoa Kỳ đang tàn phá các thị trường toàn cầu, giá của các loại tiền điện tử tăng và giảm như những chiếc tàu lượn siêu tốc. Sự biến động này thu hút một đám đông các nhà đầu tư mới, nhưng cũng có những kẻ lừa đảo rình rập như những con cá mập ngửi thấy máu.

Tại sao các trò lừa đảo tiền điện tử lại phổ biến đến vậy?

Thật ra, những kẻ lừa đảo rất thích tiền điện tử vì nhiều lý do. Đầu tiên, khác với các thị trường truyền thống, các cơ chế giám sát vẫn còn ở giai đoạn đầu. Các giao dịch là không thể đảo ngược và giả danh - một khi tiền của bạn đã đi, thì thường là hết.

Cũng vậy, với lạm phát đang ăn mòn nền kinh tế của chúng ta (tôi nhớ khi mức lương theo giờ của tôi cho phép tôi mua một suất ăn hoàn chỉnh tại McDo, bây giờ thì hầu như không đủ!), nhiều người đang tìm đến Bitcoin như một giá trị trú ẩn. Những kẻ lừa đảo khai thác nỗi sợ hãi của chúng ta về việc đồng tiền của chúng ta bị mất giá và mong muốn kiếm lời nhanh chóng.

Các phương pháp lừa đảo truyền thống

1. Hệ thống Ponzi

Đó là trò lừa đảo cũ "lợi suất phi thường". Tôi đã thấy những lời hứa về lợi suất hàng năm 20% trên các nền tảng như giao thức Anchor cũ của Terra (LUNA). Họ chỉ sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người cũ. Khi dòng tiền mới dừng lại, mọi thứ sẽ sụp đổ.

Vào năm 2022, sự sụp đổ của LUNA đã khiến các nhà đầu tư thiệt hại hơn 40 tỷ đô la. Còn vụ lừa đảo Fintoch vào năm 2023 thì sao? Họ tuyên bố là một dự án blockchain của Morgan Stanley, cung cấp 1% lợi nhuận hàng ngày. Đó là một sự bịa đặt hoàn toàn đã đánh cắp 315 triệu đô la.

Lời khuyên của tôi? Hãy cẩn thận với những lợi suất bất thường cao. Nếu nó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ nó đúng là như vậy.

2. Lừa đảo

Những trò lừa đảo này thật hiểm độc. Tôi đã suýt bị lừa một lần bởi một email có vẻ như đến từ nền tảng trao đổi của tôi. Những kẻ lừa đảo giả mạo là các thực thể chính thức hoặc dịch vụ khách hàng, tạo ra các trang web gần giống như các trang gốc, và khuyến khích bạn nhập thông tin nhạy cảm của mình.

Một nhà giao dịch gần đây đã bị lừa bởi những kẻ giả danh là phóng viên của Forbes. Họ đã gửi cho anh ta một liên kết độc hại đã đánh cắp ethers của anh. Đừng bao giờ tin tưởng vào email hoặc tin nhắn không mong muốn!

3. Các airdrop giả

Tôi đã thấy rất nhiều bạn bè rơi vào cái bẫy này. Những kẻ lừa đảo thông báo về "phân phối token miễn phí" nhưng yêu cầu bạn hoặc cho phép một hợp đồng độc hại, hoặc thanh toán phí gas để nhận "token miễn phí" của bạn. Kết quả? Ví của bạn bị rút sạch.

Nếu bạn đột nhiên thấy các token không quen thuộc trong ví của mình, đừng cố gắng trao đổi chúng! Đây có thể là một cái bẫy.

Các lừa đảo cụ thể trên các nền tảng giao dịch

1. Các nền tảng trao đổi giả

Có thể đây là chiêu lừa đảo phổ biến nhất mà tôi đã gặp. Những kẻ lừa đảo tạo ra các trang web trông giống hệt như các nền tảng hợp pháp, chỉ với một sự khác biệt nhỏ trong URL. Bạn nghĩ rằng mình đang giao dịch trên một nền tảng an toàn, nhưng thực tế, tiền của bạn sẽ trực tiếp vào túi họ.

Tôi có một người bạn đã mất gần 10 000 euros trên một nền tảng giả mạo. Ban đầu, nó có vẻ hoạt động bình thường, thậm chí còn cho thấy "lợi nhuận" trên các giao dịch của cô ấy. Nhưng khi anh ấy muốn rút tiền, những vấn đề bắt đầu xuất hiện. Nền tảng yêu cầu anh ấy phải trả "phí mở khóa" 10% số dư của mình. Đó đã là tín hiệu báo động.

2. Các ICO lừa đảo

Các đợt phát hành tiền xu ban đầu (ICO) được cho là nhằm tài trợ cho các dự án blockchain mới, nhưng nhiều cái trong số đó chỉ là lừa đảo thuần túy. Tôi vẫn còn nhớ "GPT Coin" vào đầu năm 2024 - họ đã tận dụng sự nổi tiếng của ChatGPT, hứa hẹn lợi nhuận 10x cho những nhà đầu tư đầu tiên, rồi sau đó biến mất cùng số tiền.

Cá nhân tôi hoàn toàn tránh xa các ICO bây giờ. Nếu một dự án thực sự có giá trị, nó sẽ vẫn còn đó khi nó đã chứng minh được.

3. Sự thao túng thị trường

Chiêu trò lừa đảo này đặc biệt tinh vi vì nó hoạt động trong một vùng xám. Những "cá voi" ( những người nắm giữ lớn ) kết hợp lại để bơm giá của một token một cách nhanh chóng, thu hút các nhà đầu tư nhỏ, sau đó bán tất cả cùng một lúc.

Vào tháng 5 năm ngoái, tôi đã thấy một nhóm người có ảnh hưởng lan truyền những tin đồn sai về sự xuất hiện của PEPE trên Coinbase. Giá đã tăng 300%, sau đó giảm 80% chỉ trong hai ngày khi những kẻ thao túng đã bán ra.

Bạn nên làm gì nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo?

Nếu bạn nhận ra rằng mình là nạn nhân của một vụ lừa đảo, hãy hành động nhanh chóng:

1. Ngay lập tức hủy bỏ mọi giao dịch đang diễn ra và liên hệ với dịch vụ khách hàng của nền tảng của bạn.
2. Nếu bạn đã cho phép một hợp đồng đáng ngờ, hãy truy cập Revoke.cash để thu hồi các quyền hạn đó.
3. Thu thập tất cả các bằng chứng: chụp màn hình, cuộc trò chuyện, giao dịch.
4. Báo cáo lừa đảo với cơ quan chức năng - tại Pháp, bạn có thể liên hệ với Info Escroqueries qua số 0 805 805 817.

Và đặc biệt, hãy cẩn thận với những "kẻ thu hồi tiền" liên hệ với bạn sau sự cố của bạn. Đó thường là một trò lừa đảo thứ hai.

Thị trường tiền điện tử mang đến những cơ hội khổng lồ, nhưng cũng có những rủi ro lớn. Tôi đã học được từ những sai lầm của mình rằng luôn luôn cần kiểm tra các nền tảng, không bao giờ nhấp vào các liên kết nghi ngờ, và không bao giờ tin vào những lời hứa về lợi nhuận đảm bảo. Nỗi sợ hãi và lòng tham là đồng minh tốt nhất của những kẻ lừa đảo - hãy giữ đầu óc tỉnh táo và thực hiện nghiên cứu của bạn!