Cuộc Đua Lợi Suất Cao: Hai Quỹ ETF Cổ Tức Đáng Giá Tiền Của Bạn và Một Quỹ Chỉ Nói Mà Không Làm

Hãy đối mặt với nó - việc săn lùng thu nhập ổn định trong thị trường ngày nay giống như cố gắng vắt nước từ một viên đá. Gần đây, tôi đã để mắt đến các quỹ ETF cổ tức, và tin tôi đi, chúng không phải tất cả đều như nhau. Một số là những viên ngọc quý trong khi những cái khác chỉ là những gói quà đẹp với những món quà thất vọng bên trong.

Sau khi theo dõi những quỹ này biến động trong vài tháng, tôi có một số quan điểm mạnh mẽ về những quỹ nào xứng đáng với số tiền khó kiếm được của bạn và quỹ nào nên được để lại trên kệ.

ETF Cổ Tức Hoa Kỳ Schwab: Thực Sự Là Chất

SCHD không đùa giỡn với mức lợi suất gần 3.8% của nó. Khác với một số kẻ giả mạo trong lĩnh vực này, gã khổng lồ này đòi hỏi sức mạnh kinh doanh thực sự từ các khoản đầu tư của mình - không chỉ là những công ty tình cờ ném tiền vào tay cổ đông trong khi nền tảng của họ sụp đổ.

Điều gì làm cho ETF này hấp dẫn? Nó đang chứa đựng sức nóng với những tên tuổi lớn như Chevron, AbbVie, Altria và PepsiCo. Nhưng đây là điểm thông minh - nó không chỉ đơn giản là theo dõi vốn hóa thị trường. Việc tái cân bằng hàng quý giúp mọi thứ luôn mới mẻ và ngăn chặn bất kỳ công ty nào thống trị.

Tôi thích rằng Standard & Poor's không chỉ theo đuổi kích thước cổ tức. Họ đang xem xét dòng tiền và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, điều này có nghĩa là bạn đang nhận được những cổ phiếu chất lượng có thể không phải là những cái tên tăng trưởng nổi bật nhất nhưng lại có hiệu suất vững chắc.

Bằng chứng nằm ở kết quả: tăng 45% trong năm năm và một con số khổng lồ 130% trong một thập kỷ! Thêm vào đó là những khoản cổ tức hấp dẫn mà không tái đầu tư, và bạn đang nhìn vào thêm 60-70% nữa. Chắc chắn, nó chậm hơn so với thị trường rộng lớn hơn, nhưng tôi sẵn lòng đánh đổi một chút hiệu suất để có giấc ngủ ngon vào ban đêm.

Vanguard Dividend Appreciation ETF: Người xây dựng tài sản bí mật

Có lý do VIG đã thu hút được một số tiền khổng lồ $100 tỷ từ các nhà đầu tư. Quỹ này không chỉ theo đuổi lợi suất hiện tại - mà còn tìm kiếm những công ty tăng trưởng cổ tức ổn định như Broadcom, Microsoft và JPMorgan.

Lợi suất tiêu đề có thể trông khiêm tốn khoảng 1,6%, nhưng đó là bỏ qua bức tranh tổng thể. ETF này gần như đã tăng gấp đôi khoản thanh toán của nó trong suốt thập kỷ qua và đã tăng 186% về giá trong thời gian đó. Đó là điều xảy ra khi bạn đầu tư vào cổ phiếu công nghệ thực sự trả cổ tức!

Tôi hiểu tại sao một số người có thể xem nhẹ điều này - lợi suất trông thật đáng thất vọng so với các đối thủ cạnh tranh. Nhưng Standard & Poor's thật thông minh khi loại trừ 25% cổ phiếu có lợi suất cao nhất. Những lợi suất trên trời đó thường có nghĩa là có rắc rối đang nảy sinh, chứ không phải là các công ty hào phóng.

Điều này không dành cho những người nghỉ hưu cần dòng tiền ngay lập tức. Nó dành cho những nhà đầu tư muốn có những cổ phiếu blue chip vững chắc với cổ tức ngày càng tăng sẽ tích lũy tốt trong khi bạn chờ đợi. Kiên nhẫn sẽ được đền đáp với lựa chọn này.

Vanguard High Dividend Yield ETF: Kẻ thất vọng đầy mỉa mai

Nói về quảng cáo sai sự thật! VYM tuyên bố cung cấp lợi suất cao nhưng chỉ mang lại 2,5%. Điều đó thật sự xúc phạm khi SCHD đang tạo ra 3,8% mà không cần cố gắng quá nhiều.

Thời điểm này thật sự thất vọng cho bất kỳ ai mua vào bây giờ. Trước năm ngoái, ETF này thường mang lại lợi suất 2.7-3.3%, nhưng sau đó các cổ phiếu lớn như Broadcom, JPMorgan và Walmart đã bùng nổ. Giá cổ phiếu của họ tăng vọt trong khi tăng trưởng cổ tức không thể theo kịp, kéo lợi suất xuống.

Việc trọng số theo vốn hóa đã khiến mọi thứ trở nên tồi tệ hơn - một vài công ty khổng lồ chiếm ưu thế về lợi nhuận nhưng không thể mang lại thu nhập mà ETF này đáng lẽ phải ưu tiên.

Nhìn này, VYM không bị hỏng mãi mãi. Chỉ số FTSE High Dividend Yield mà nó theo dõi không có khuyết điểm cơ bản. Nhưng tại sao phải chờ đợi nó tự sửa chữa khi có những lựa chọn tốt hơn ngay bây giờ? Hành vi kỳ lạ của thị trường kể từ cuối năm 2023 đã làm tăng giá quỹ này và làm suy yếu điểm bán hàng chính của nó.

Tôi sẽ tránh xa cho đến khi cái này quay trở lại mặt đất và bắt đầu thực sự sống đúng với cái tên của nó.