Tại sao các Đại lý IA có thể là điều lớn tiếp theo trong DeFi

Công nghệ đến theo những đợt sóng ngày càng mạnh mẽ. Thế hệ trước? Di động, xã hội, đám mây. Còn bây giờ? AI, crypto và các tác nhân tự động. "Kiến trúc là định mệnh" và ý định trở thành giao diện 🚀

Trí Tuệ Nhân Tạo Xâm Nhập Web3 Với Tốc Độ Tối Đa

DappRadar xác nhận. Trong 18 tháng, AI đã chuyển từ đồ chơi thành nền tảng trong lĩnh vực crypto. Các LLM tóm tắt việc quản trị. Các tác nhân cân bằng lại danh mục đầu tư. Các bot thực hiện các chiến lược theo thời gian thực.

Vốn đang lên tiếng. Đến ngày 26 tháng 6 năm 2025, các dự án AI đã huy động được 1,39 tỷ $. Nhanh hơn so với tốc độ năm 2024 🔥

Chris Dixon đã nhìn thấy điều đó: AI và crypto bổ sung cho nhau. Các blockchain mang lại quyền sở hữu, cam kết và danh tính. Những yếu tố mà các hệ thống AI nguyên thủy không có. Họ dường như rất cần những điều đó.

Jensen Huang của NVIDIA đi xa hơn. AI đánh dấu sự khởi đầu của một "cuộc cách mạng công nghiệp mới". Nó ảnh hưởng đến mọi thứ. Ngay cả tài chính.

Từ Ứng Dụng đến Đại Lý: Bối Cảnh Biến Mất

Ý tưởng thì đơn giản để mô tả. Khó để xây dựng. Bạn thể hiện một ý định; một tác nhân tự động sẽ tạo ra tất cả những phần còn lại. Dữ liệu, tính thanh khoản, xác minh, thanh toán. Sau đó là thực thi.

Nghiên cứu về "Web Agentique" vẽ nên thế giới này. Những đại lý thanh toán cho những đại lý khác. Họ phối hợp thông qua hợp đồng thông minh. Họ thực hiện giao dịch mà không cần con người 🌕

Các công cụ theo dõi. elizaOS cho thấy cách kết nối các đại lý LLM với ví. "Chuyển" và "trao đổi" bằng ngôn ngữ tự nhiên. Ứng dụng trở thành nhạc trưởng của các đại lý.

Vấn Đề Dữ Liệu: Một Web3 Bị Chia Rẽ

Các đại lý cần dữ liệu đáng tin cậy. Nhanh chóng. Nhưng Web3 thì phân mảnh bởi các chuỗi, sơ đồ và nguồn. Dữ liệu thô? Thời gian và phân tán. Để có được các truy vấn hữu ích, cần có sự lập chỉ mục chuyên biệt. Các tiểu đồ. Sự sao chép. Các quy trình ETL.

Goldsky và The Graph giúp. Không đủ. Cần có gương liên chuỗi. Phát trực tiếp theo thời gian thực. Các đồ thị con có thể kết hợp.

Cần lưu ý: Nếu UI trở thành hộp ý định, phần lớn công việc sẽ chuyển sang một lớp dữ liệu có thể lập trình. Nó chuẩn hóa ngữ cảnh. Công khai API cho các tác nhân. Hỗ trợ tính toán nhanh chóng qua các chuỗi.

Các Đại Lý AI và DeFi: Một Cuộc Hôn Nhân Hoàn Hảo

DeFi được thiết kế cho máy móc. Sổ cái minh bạch. Tính thanh khoản lập trình được. Hợp đồng có thể kết hợp. Một sân chơi lý tưởng cho các tác nhân tự động có thể:

• Giao dịch và cân bằng thông qua các lệnh đơn giản ("bán nếu biến động > X").

• Quét các rủi ro liên tục. Anomalies hợp đồng. Sai lệch oracle.

• Trọng tài mà không có sự ma sát của giao diện.

• Quản lý bằng cách sử dụng dữ liệu on-chain và các diễn đàn.

Các nghiên cứu học thuật xác nhận điều đó. Các tác nhân AI trong DeFi sẽ biến đổi cấu trúc thị trường vi mô 🚀

MEV Arbitrage bởi Các Đại Lý AI: Biên Giới Mới

MEV là một mỏ vàng cho các tác nhân tự trị. Quý 2 năm 2025: Solana đã tạo ra 271 triệu $ doanh thu MEV. Ethereum? 129 triệu $. Sự khác biệt? Chi phí giao dịch. Solana: 0,00025 $. Ethereum: 15-45 $ 🔥

Các tác nhân AI tối ưu hóa việc arbitrage bằng cách:

• Phân tích sự chênh lệch giá theo thời gian thực
• Tính toán lợi nhuận sau chi phí
• Thực hiện các giao dịch nhóm

Sức mạnh của họ? Giám sát nhiều cơ hội một cách đồng thời. Quyết định trong mili giây. Điều này rất quan trọng khi tốc độ quyết định lợi nhuận.

Cảnh Quan: Nền Tảng DeFi Dựa Trên Chat

Sáu sản phẩm minh họa cho xu hướng:

HeyElsa: Cộng tác viên crypto với lệnh giọng nói. Đường đi, cầu, trao đổi qua các chuỗi. Ví MPC.

Kuvi.ai: Được định nghĩa là Tài chính Agentique. "Đừng giao dịch, chỉ cần hootez." Từ văn bản đến giao dịch.

Igris.bot: Tập trung vào giao dịch dựa trên đích. Bạn chỉ định kết quả mong muốn. Hệ thống sẽ lo phần còn lại.

Defi App: Trao đổi rõ ràng dựa trên ý định thông qua các giải pháp/người chuyển tiếp. Nhiều lộ trình.

AskGina.ai: Ví companion phân tích và thực hiện giao dịch từ chat.

Hạ Tầng Cần Thiết Cho Lớp Đại Diện

Nếu các tác nhân là giao diện người dùng mới, hạ tầng phải được suy nghĩ lại cho các máy:

Lớp Dữ Liệu Có Thể Lập Trình: thu thập dữ liệu chuỗi chéo → các sơ đồ chuẩn hóa → sao chép thời gian thực → API cho đại lý.

Tính Toán Nhanh: kích hoạt cho rủi ro, đánh giá và kiểm tra trước giao dịch.

Danh tính & Quyền: quyền liên quan đến ví, chứng nhận và bảo vệ chính sách.

An ninh: API bị hạn chế, cầu dao và sắp xếp theo thứ tự ưu tiên.

Tại Sao Điều Này Quan Trọng (Bây Giờ)

Mô hình tập trung vào ý định đang ngày càng phổ biến. Người dùng nhập các mục tiêu. Các tác nhân quản lý sự phức tạp. Trạng thái hiện tại - nhấp qua các cầu nối và DEXs - dường như không phù hợp cho 100 triệu người dùng tiếp theo.

Giải pháp không chỉ là một giao diện tốt hơn. Đó là các đường ray mở cho tài sản và dữ liệu có thể lập trình.

Khi những cơn sóng lớn đến, chúng "hoàn thiện" nhau. AI mang lại tự động hóa. Crypto cung cấp quyền sở hữu. Các thiết bị đảm bảo phân phối.

Suy Nghĩ Cuối Cùng

Thời đại "đọc-viết-sở hữu" nhường chỗ cho "hành động". Phần mềm hành động thay cho bạn. Trong DeFi, những đại lý hiểu ý định của bạn. Những người đánh giá rủi ro. Những người điều chỉnh thông qua các thị trường phân mảnh.

Những người chiến thắng sẽ không phải là những người có giao diện trò chuyện đẹp. Họ sẽ là những người coi kiến trúc như một số phận. Những người sẽ đầu tư vào các lớp dữ liệu cho phép các tác nhân phát triển. Ở quy mô lớn. Bây giờ 🚀🌕