Liệu 10.000 đô la đầu tư vào cổ phiếu của McDonald's có thể trở thành 50.000 đô la vào năm 2030 không?

Điểm chính

• Với khoảng 44.000 cơ sở tại hơn 100 quốc gia, McDonald's đã đạt được độ trưởng thành trong kinh doanh.
• Sự tăng trưởng lợi nhuận chậm và một mức định giá trung bình làm cho việc tăng giá cổ phiếu của họ nhanh chóng ít có khả năng xảy ra hơn.
• Sự so sánh với tài sản kỹ thuật số mang lại những triển vọng thú vị cho các nhà đầu tư đa dạng hóa

McDonald's (NYSE: MCD) là một trong những chuỗi nhà hàng thành công nhất trong lịch sử. Những gì bắt đầu như một nhà hàng hamburger ở miền Nam California đã trở thành một chuỗi toàn cầu với hơn 44.000 cơ sở tại hơn 100 quốc gia.

Mặc dù sự tăng trưởng này hứa hẹn những kết quả tốt cho các nhà đầu tư dài hạn, nhưng nó có thể tạo ra sự không chắc chắn cho các kế hoạch tăng trưởng trong tương lai. Điều này làm phức tạp triển vọng chuyển đổi 10.000 đô la thành cổ phiếu của McDonald's thành 50.000 đô la trong vòng năm năm tới. Hãy cùng xem tại sao.

Thách thức của sự tăng trưởng gấp năm

Thật không may cho những người lạc quan về McDonald's, câu chuyện gần đây của họ không hướng tới việc tăng gấp năm lần lợi nhuận trong năm năm. Nếu đầu tư 10.000 đô la năm năm trước, vị trí đó sẽ trị giá dưới 14.600 đô la hôm nay. Bao gồm cả thu nhập từ cổ tức, đã tăng mỗi năm kể từ năm 1976, con số này sẽ tăng lên dưới 16.400 đô la.

Điều này không có nghĩa là McDonald's là một lựa chọn tồi. Mô hình kinh doanh của họ dựa trên việc 95% cơ sở của họ hoạt động như các nhượng quyền thương mại. Sau khi trả phí nhượng quyền, các nhượng quyền thương mại phải thuê bất động sản từ McDonald's và trả một khoản phí bản quyền từ 4% đến 5% trên doanh thu. Vì thỏa thuận này chủ yếu được xác định bởi các khoản chi phí cố định, nó làm cho mô hình kinh doanh trở nên rất bền vững trước những cuộc suy thoái.

Tuy nhiên, sự tăng trưởng tài chính của họ có thể không tạo ra lợi nhuận gấp năm lần trong giai đoạn năm năm tiếp theo. Trong sáu tháng đầu năm 2025, doanh thu 12.800 triệu đô la chỉ tăng 1% hàng năm. Mặc dù họ đã kiểm soát được việc tăng chi phí và chi tiêu, nhưng 4.100 triệu đô la lợi nhuận ròng trong nửa đầu năm chỉ ghi nhận mức tăng hàng năm 4%.

Hơn nữa, tỷ lệ P/E của nó là 27, thấp hơn một chút so với mức trung bình của S&P 500 là 30. Điều này mang lại cho cổ phiếu của nó một mức định giá trung bình, giảm khả năng một hệ số lợi nhuận mở rộng sẽ thúc đẩy chúng tăng mạnh.

Triển vọng trong một thị trường tài chính đang thay đổi

Trong bối cảnh đầu tư hiện tại, các thị trường truyền thống và thay thế có những hồ sơ rủi ro-lợi nhuận khác nhau. Trong khi cổ phiếu của các công ty established như McDonald's mang lại sự ổn định và cổ tức dự đoán được, các tài sản khác có thể cho thấy các mô hình tăng trưởng năng động hơn.

Các nhà đầu tư hiện đại ngày càng tìm kiếm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ giữa các loại tài sản khác nhau. Ví dụ, trong khi một cổ phiếu như McDonald's có thể cung cấp sự tăng trưởng ổn định lâu dài với ít biến động hơn, các thị trường khác có thể mang lại cơ hội tăng giá nhanh hơn nhưng đi kèm với rủi ro cao hơn.

Đối với các nhà đầu tư hoạt động trên các nền tảng tài chính kỹ thuật số, việc hiểu những sự khác biệt này là rất quan trọng. Các nền tảng giao dịch chính hiện cung cấp quyền truy cập cả vào các thị trường truyền thống và thị trường thay thế, cho phép các chiến lược đa dạng hóa tinh vi hơn.

Đổi mới và thích ứng trong ngành nhà hàng

Như một công ty, McDonald's tiếp tục hưởng lợi từ doanh thu của các nhà nhượng quyền và cổ tức ngày càng tăng. Chuỗi nhà hàng đã chứng minh khả năng thích ứng với các công nghệ mới, triển khai đặt hàng kỹ thuật số, ứng dụng di động và nâng cao trải nghiệm của khách hàng thông qua các đổi mới công nghệ.

Khả năng thích ứng này rất quan trọng trong nền kinh tế hiện tại, nơi số hóa đang biến đổi ngay cả những lĩnh vực truyền thống nhất. Tuy nhiên, sự tăng trưởng tài chính của nó có thể sẽ không biến một khoản đầu tư 10.000 đô la thành 50.000 đô la trong vòng năm năm tới.

Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến việc so sánh các cơ hội khác nhau, thật thú vị khi quan sát rằng 50.000 franc Thụy Sĩ hiện tương đương với khoảng 53.472,22 euro theo các tỷ giá hối đoái mới nhất, cho thấy cách mà ngay cả các loại tiền tệ truyền thống cũng thể hiện những hành vi khác nhau trên các thị trường quốc tế.

Hệ lụy cho các chiến lược đầu tư đa dạng hóa

Đối với những nhà đầu tư đang tìm kiếm cách tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ, trường hợp của McDonald's minh họa một nguyên tắc cơ bản: các tài sản khác nhau thực hiện các chức năng khác nhau trong một chiến lược đầu tư toàn diện. Trong khi cổ phiếu của những công ty đã được thành lập như McDonald's có thể cung cấp sự ổn định và thu nhập, các công cụ tài chính khác có thể đáp ứng các mục tiêu tăng trưởng quyết liệt hơn.

Các nền tảng giao dịch nâng cao cho phép các nhà đầu tư hiện đại truy cập vào nhiều thị trường và loại tài sản từ một giao diện duy nhất, tạo điều kiện cho việc thực hiện các chiến lược đa dạng. Khả năng đa dạng hóa này đại diện cho một bước tiến đáng kể so với các chiến lược đầu tư truyền thống chỉ giới hạn ở cổ phiếu và trái phiếu.

Cuối cùng, quyết định đầu tư vào McDonald's hoặc các tài sản khác nên dựa trên mục tiêu tài chính cá nhân, khoảng thời gian và khả năng chấp nhận rủi ro, luôn xem xét cách mỗi công cụ đóng góp vào một chiến lược đầu tư cân bằng.