Quỹ ETF SuperDividend của Global X trả 10%. Liệu có quá tốt để trở thành sự thật?

Điểm chính

• Quỹ ETF SuperDividend của Global X tập trung vào các cổ phiếu có lợi suất cao với sự tiếp xúc mạnh mẽ với các thị trường quốc tế.

• ETF đã tạo ra lợi suất âm trong năm năm qua, mặc dù doanh thu từ cổ tức đã giúp bù đắp những khoản lỗ này.

• 10 hành động mà chúng tôi ưa thích hơn Global X Funds - Global X SuperDividend ETF ›

Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập thường hướng tới các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) để đa dạng hóa và nhận cổ tức. Nhưng khi lợi suất cực kỳ cao, có phải điều đó đáng nghi không?

Ngay cả khi ETF cung cấp một số mức độ bảo mật thông qua đa dạng hóa, điều quan trọng vẫn là xem xét kỹ lưỡng các loại cổ phiếu cấu thành quỹ trước khi đầu tư và dựa vào các khoản phân phối của nó.

Nên đầu tư 1 000 € vào đâu ngay bây giờ? Đội ngũ phân tích của chúng tôi vừa tiết lộ những gì họ coi là 10 cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ. Tiếp tục »

Một quỹ ETF có tỷ suất sinh lợi cao thu hút sự chú ý là SuperDividend ETF của Global X (NYSEMKT: SDIV). Tỷ suất sinh lợi ấn tượng 10% của nó cao hơn hơn tám lần so với S&P 500 chỉ có 1,2%. Liệu tỷ suất sinh lợi hấp dẫn này có an toàn hay quá tốt để thành sự thật? Đây là những gì bạn cần biết.

Nó nhắm đến các hành động quốc tế có lợi suất cao

Quỹ ETF SuperDividend của Global X bao gồm 106 cổ phiếu, mang lại sự đa dạng hợp lý. Một phần tư số cổ phiếu là của Mỹ, nhưng bên cạnh đó, đây là một danh mục đầu tư quốc tế rất đa dạng. Hồng Kông chiếm 16% các vị trí, theo sau là Brazil (9%) và Vương quốc Anh (ít hơn một chút).

Hầu hết các cổ phiếu không quen thuộc với các nhà đầu tư. Một trong những vị trí lớn nhất của nó là Ithaca Energy, một công ty dầu mỏ của Anh. Nói chung, cổ phiếu của SuperDividend ETF không phải là những tên tuổi nổi tiếng hay có tiếng tăm về lịch sử ấn tượng trong việc chi trả cổ tức. Trong số những tên tuổi dễ nhận biết hơn có Guess, với tỷ suất lợi tức là 5,4%, nhưng dòng tiền khả dụng của nó đã âm trong 12 tháng qua.

Với sự an toàn của cổ tức không chắc chắn và sự tiếp xúc mạnh mẽ với các thị trường quốc tế và thuế quan, các nhà đầu tư sẽ nghi ngờ nghiêm túc về độ tin cậy của doanh thu từ quỹ ETF này. Biểu đồ dưới đây minh họa một cách hoàn hảo sự sụt giảm của các khoản thanh toán cổ tức trong những năm gần đây.

Quỹ ETF đã giảm 30% trong năm năm qua

Đây là một quy tắc đơn giản: thu nhập từ cổ tức là tuyệt vời, nhưng không khi chúng chỉ đơn giản bù đắp cho tổn thất vốn. ETF SuperDividend không phải là một khoản đầu tư tốt trong những năm gần đây, vì việc chỉ tập trung vào cổ phiếu có lợi suất cao không mang lại lợi nhuận. ETF đã mất 30% trong năm năm, và lợi suất tổng thể (bao gồm cổ tức) trong khoảng thời gian này chỉ là 20%. Đây là một khoảng cách xa so với lợi suất tổng thể 97% mà bạn sẽ nhận được chỉ bằng cách theo dõi thị trường với một ETF S&P 500.

Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai, nhưng các nhà đầu tư nên cẩn trọng với các cổ phiếu quốc tế, đặc biệt là trên các thị trường mới nổi và chịu ảnh hưởng từ thuế quan của Mỹ. Quỹ ETF SuperDividend đã vượt trội hơn S&P 500 trong năm nay với tổng mức sinh lời 24% so với 11%, nhưng điều đó có thể không kéo dài.

Các nhà đầu tư vào cổ tức nên thận trọng với quỹ ETF này

Tôi sẽ không đầu tư vào SuperDividend ETF chỉ vì những rủi ro liên quan. Dường như chỉ có sự tập trung vào lợi suất, mà không có quy trình rõ ràng nào trong việc lựa chọn dựa trên chất lượng hoặc sự an toàn, điều này đặt ra câu hỏi về chất lượng của các cổ phiếu trong ETF này.

Thay vì phân tích từng hành động một, một lựa chọn tốt hơn có thể là tập trung vào các quỹ chỉ số an toàn trả cổ tức. Mặc dù điều này có thể đồng nghĩa với việc chấp nhận mức lợi suất thấp hơn, nhưng cách tiếp cận này có thể mang lại lợi ích tốt hơn về lâu dài. Lợi suất cổ tức không nên là tiêu chí duy nhất để chọn một khoản đầu tư. Mặc dù Quỹ ETF SuperDividend có thể trông hấp dẫn vì mức chi trả cao, nhưng đó không phải là một khoản đầu tư mà tôi sẽ dựa vào để có thu nhập thường xuyên.

David Jagielski không sở hữu bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool không nắm giữ bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập.

Cảnh báo: Chỉ mang tính chất thông tin. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả trong tương lai.

AI: ĐANG_THỰC_HIỆN