ETF Tăng Trưởng Tốt Nhất Để Đầu Tư 1 000 € Bây Giờ

Điểm Chính

• Lợi nhuận của thị trường năm nay chủ yếu được thúc đẩy bởi các giá trị công nghệ hàng đầu.
• Đầu tư vào ETF có thể giúp bạn tiếp cận cổ phiếu tăng trưởng đồng thời giảm thiểu rủi ro của bạn.
• Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard đã vượt trội hơn nhiều so với lợi suất của S&P 500 theo thời gian.

Đây là một thời điểm tuyệt vời để có mặt trên thị trường. Sau một số áp lực giảm vào đầu năm, S&P 500 đã trở lại chế độ tăng trưởng, với mức tăng gần 11% kể từ đầu năm.

Các mối quan tâm vẫn còn rất nhiều. Thị trường có đang bị định giá cao không? Lạm phát có thực sự đang có dấu hiệu giảm không? Các mức thuế nhập khẩu có gây thêm vấn đề cho các nhà sản xuất và nhà bán lẻ không? Thị trường có đang cần một cuộc điều chỉnh, hoặc tồi tệ hơn, một cuộc khủng hoảng không?

Thật không thể tin cậy khi đo thời gian thị trường, và không ai có thể dự đoán điều gì sẽ xảy ra tiếp theo, hoặc liệu một sự kiện không thể đoán trước có đến làm đảo lộn tình hình một cách bất ngờ hay không. Điều bạn có thể làm với tư cách là một nhà đầu tư cá nhân, nếu bạn muốn tạo cho mình những cơ hội tốt nhất để làm tăng tài sản của mình một cách đáng kể, là duy trì trên thị trường dài hạn và thường xuyên bổ sung vào các khoản đầu tư của bạn.

Nếu bạn có 1 000 € sẵn sàng để đầu tư ngay bây giờ và đang tìm kiếm một cách để tận dụng sự tăng trưởng của thị trường, hãy xem xét quỹ ETF (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). Nó cung cấp những cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ trong khi cung cấp sự đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro của bạn.

Một quỹ ETF công nghệ hàng đầu

Quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard là một quỹ tăng trưởng tập trung vào lĩnh vực công nghệ. Nó bao gồm 317 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, điều này không phải là đặc biệt rộng lớn cho một quỹ ETF, nhưng vẫn cung cấp sự tiếp cận đến nhiều công ty trong lĩnh vực này dưới hình thức một khoản đầu tư duy nhất. Điều này giảm bớt một phần rủi ro mà bạn sẽ phải đối mặt nếu một công ty cụ thể hoạt động kém, đồng thời cho phép bạn tiếp cận một số cổ phiếu có tiềm năng cao nhất, bao gồm cả một số cổ phiếu mà bạn có thể cho là quá rủi ro để đầu tư cá nhân.

Vì đây là một chỉ số có trọng số, các công ty lớn nhất đại diện cho các phần lớn nhất của danh mục đầu tư. Như bạn có thể đã đoán, thành phần lớn nhất là công ty lớn nhất thế giới, Nvidia - nó đại diện cho 18% tổng danh mục đầu tư. Nếu bạn do dự đầu tư trực tiếp vào nhà sản xuất chip này, đây là một cách tuyệt vời để thêm nó vào danh mục đầu tư của bạn. Apple và Microsoft cùng nhau chiếm thêm 28%.

Hầu hết các cổ phiếu còn lại đại diện cho các phần tương đối nhỏ so với tổng số, nhưng bạn vẫn có quyền truy cập vào các cổ phiếu đầy hứa hẹn như Palantir Technologies và đợt phát hành cổ phiếu gần đây của Figma. Các cổ phiếu này được giao dịch với các mức định giá trên trời - chuyên gia trí tuệ nhân tạo Palantir được giao dịch với tỷ lệ 185 lần lợi nhuận dự kiến trong một năm, trong khi công ty công nghệ thiết kế kỹ thuật số Figma được giao dịch với tỷ lệ 339.

Những phần thưởng cao như vậy có thể khiến nhiều nhà đầu tư chùn bước. Tại đây, bạn có thể nhận được một phần nhỏ của những công ty này được tích hợp vào một khoản đầu tư lớn hơn và an toàn hơn. Tuy nhiên, quỹ ETF này nhận được đánh giá rủi ro cao nhất từ Vanguard. Nó có tỷ lệ P/E trung bình là 40, cao hơn nhiều so với mức trung bình của S&P 500 là 26, đã được coi là đắt đỏ so với các mức lịch sử của nó. Quỹ ETF này chỉ phù hợp với những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro.

Tuy nhiên, một phần rủi ro được giảm thiểu trong một quỹ ETF như thế này vì nhiều thành phần của nó là những công ty hàng đầu trong ngành đã được thiết lập. Các công ty như HP và Adobe đã trưởng thành hơn và cả hai đều được giao dịch với tỷ lệ P/E là 22,8.

Hơn nữa, vì đây là một quỹ chỉ số, các cổ phiếu không hoạt động đủ tốt sẽ tự động được trao đổi ngay khi chúng không còn đáp ứng các tiêu chí của chỉ số. Một lợi thế khác của quỹ chỉ số là chúng được quản lý một cách thụ động và không có phí quản lý cao. Tỷ lệ phí của Vanguard Information Technology ETF chỉ là 0,09%, trái ngược với mức trung bình 0,93% mà Vanguard chỉ ra cho các ETF tương tự.

Một cách để vượt qua thị trường

Các nhà đầu tư tăng trưởng nhắm đến việc vượt qua thị trường. Những rủi ro mà họ chấp nhận để đạt được điều này thường tương xứng với tiềm năng phần thưởng của họ, và điều này hoạt động theo cả hai hướng. Khi thị trường phát triển, cổ phiếu tăng trưởng thường đứng đầu. Khi thị trường giảm, cổ phiếu tăng trưởng thường giảm mạnh hơn.

Tuy nhiên, theo thời gian, động lực này thường có lợi cho nhà đầu tư tăng trưởng, vì lịch sử cho thấy thị trường đã dành nhiều thời gian hơn trong chế độ tăng trưởng so với suy thoái. Trong 10 năm qua, chẳng hạn, lợi nhuận hàng năm của ETF đã gấp đôi lợi nhuận của S&P 500.

Trên thực tế, lợi nhuận hàng năm trung bình trong 10 năm của Vanguard Information Technology ETF là 22,4% và là cao nhất trong tất cả các ETF của Vanguard. Nó cũng vượt trội hơn thị trường trong năm nay - không có gì ngạc nhiên, vì thị trường đang tăng.

Nếu bạn có một chút khẩu vị cho rủi ro và một khoảng thời gian đầu tư dài, quỹ ETF Công nghệ Thông tin Vanguard có thể là một bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn.