3 Cổ tức cao cho các nhà đầu tư Long hạn

Điểm chính

• Những cổ phiếu được chọn này cung cấp lợi suất cổ tức hấp dẫn từ 2.9% đến 5.5%
• Các yếu tố tài chính mạnh mẽ hỗ trợ việc thanh toán cổ tức bền vững
• Sự đa dạng hóa trong các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và bất động sản cung cấp sự ổn định

Cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao có thể là những bổ sung giá trị cho danh mục đầu tư của bạn, tạo ra các dòng thu nhập ổn định qua nhiều năm. Dù bạn tái đầu tư những cổ tức này hay sử dụng chúng để xây dựng vị thế tiền mặt của mình, chúng đại diện cho những cơ hội đầu tư dài hạn tuyệt vời.

Yếu tố quan trọng là xác định các cổ phiếu chia cổ tức có nền tảng vững chắc để hỗ trợ cho việc thanh toán của chúng. Nếu không có nền tảng này, việc theo đuổi lợi suất cao có thể dẫn đến sự thất vọng nếu các khoản thanh toán cổ tức bị giảm trong tương lai.

Trong khi cổ phiếu trung bình của S&P 500 chỉ mang lại 1,2%, ba cổ phiếu được nêu dưới đây mang lại lợi suất gấp đôi con số đó. UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Medtronic (NYSE: MDT), và Realty Income (NYSE: O) đều cung cấp lợi suất hấp dẫn với nền tảng tài chính mạnh mẽ.

Tập đoàn UnitedHealth

Gã khổng lồ bảo hiểm y tế UnitedHealth đã hoạt động kém hơn thị trường rộng lớn hơn trong năm nay, giảm 39% tính đến ngày 2 tháng 9. Sự sụt giảm này thậm chí còn lớn hơn cho đến khi các nhà đầu tư biết về khoản đầu tư gần đây của tỷ phú Warren Buffett vào công ty, điều này đã cung cấp một số hỗ trợ giá.

UnitedHealth đối mặt với những thách thức từ chi phí y tế tăng cao và cuộc điều tra đang diễn ra của Bộ Tư pháp về các phương thức lập hóa đơn của công ty, những yếu tố đã khiến các nhà đầu tư lo ngại. Cuộc bán tháo này đã đẩy cổ phiếu xuống mức thấp nhất trong nhiều năm, nâng tỷ suất cổ tức lên khoảng 2,9% - cao hơn mức trung bình lịch sử của nó.

Mặc dù gặp nhiều khó khăn, hoạt động kinh doanh cơ bản của UnitedHealth vẫn vững mạnh. Công ty đã tạo ra 25,3 tỷ đô la tiền mặt tự do trong 12 tháng qua, đủ để chi trả cho các khoản cổ tức 7,8 tỷ đô la trong cùng thời gian đó.

Là một người chơi thống trị trong ngành chăm sóc sức khỏe, UnitedHealth tiếp tục đưa ra một trường hợp đầu tư dài hạn hấp dẫn. Mặc dù hiện đang phải đối mặt với những khó khăn tạm thời, công ty không gặp khó khăn tài chính. Mua cổ phiếu trong thời gian yếu kém này có thể định vị các nhà đầu tư cho những lợi nhuận đáng kể trong tương lai trong khi đảm bảo một mức lợi suất hấp dẫn.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn thu nhập ổn định, các nền tảng giao dịch chuyên nghiệp cung cấp nhiều tùy chọn sinh lợi có thể bổ sung cho cổ phiếu cổ tức truyền thống trong một danh mục đầu tư đa dạng.

Medtronic

Một cổ phiếu chăm sóc sức khỏe khác có tiềm năng cổ tức mạnh là Medtronic. Hiện tại, cổ tức đạt 3,1%, nó cung cấp một khoản thanh toán cao hơn một chút so với UnitedHealth. Công ty thiết bị y tế này, cung cấp các liệu pháp và công nghệ giải quyết 70 tình trạng sức khỏe khác nhau, đã thể hiện sự tăng trưởng ấn tượng gần đây.

Doanh thu đã tăng hơn 8% trong quý gần đây nhất kết thúc vào ngày 25( tháng 7, đạt 8,6 tỷ đô la. Ban lãnh đạo đã nâng dự báo cho năm nay, dự kiến tăng trưởng hữu cơ khoảng 5% cho năm tài chính hiện tại kết thúc vào ngày ) tháng 4.

Medtronic đại diện cho một doanh nghiệp tạo ra tiền mặt mạnh mẽ khác, với dòng tiền tự do đạt 5.3 tỷ USD trong bốn quý qua - cao hơn nhiều so với 3.6 tỷ USD đã trả cổ tức trong thời gian đó. Cổ phiếu đã tăng 17% trong năm nay, và với giá trị beta khoảng 0.8, nó thể hiện độ biến động thấp hơn so với thị trường rộng lớn hơn, khiến nó trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn dài hạn.

Các nhà phân tích thị trường lưu ý rằng những công ty trả cổ tức ổn định như Medtronic có thể cung cấp sự cân bằng cho danh mục đầu tư trước những tài sản biến động hơn như tiền tệ kỹ thuật số, vốn thường mang lại các hồ sơ rủi ro-lợi nhuận khác nhau.

Thu nhập bất động sản

Mức sinh lời cao nhất trong lựa chọn này thuộc về Realty Income, một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) với tỷ suất 5,5%. Khác với các cổ phiếu chia cổ tức hàng quý điển hình, Realty Income cung cấp cho các nhà đầu tư khoản thanh toán cổ tức hàng tháng - một đặc điểm nổi bật trong vũ trụ cổ phiếu chia cổ tức. Sự nhất quán của nó thật đáng chú ý; vào tháng 8, công ty đã công bố khoản cổ tức hàng tháng liên tiếp thứ 662.

REITs thường đo lường khả năng sinh lời và tính bền vững của cổ tức bằng cách sử dụng quỹ từ hoạt động (FFO). Trong quý kết thúc vào ngày 30 tháng 6, Realty Income báo cáo FFO trên mỗi cổ phiếu là 1,06 đô la, gần giống với 1,07 đô la được báo cáo trong cùng kỳ năm ngoái. Điều này vượt xa mức cổ tức hàng quý của nó là 0,807 đô la.

Realty Income duy trì một danh mục đầu tư đa dạng trải dài qua 91 ngành khác nhau. Với tỷ lệ lấp đầy luôn gần 99%, nó xếp hạng trong số những cổ phiếu cổ tức an toàn và ổn định nhất có sẵn. Xem xét lịch thanh toán hàng tháng và lợi suất cao, nó đại diện cho một cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Đối với các nhà đầu tư xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng giữa tài sản truyền thống và tài sản kỹ thuật số, các nền tảng giao dịch chuyên nghiệp cung cấp công cụ để đánh giá lợi suất so sánh và hồ sơ rủi ro giữa các loại hình đầu tư khác nhau.

So sánh Lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro

Khi đánh giá cổ phiếu có lợi suất cao, các nhà đầu tư tinh vi xem xét tỷ suất lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro. Bảng dưới đây so sánh ba cổ phiếu này:

| Công ty | Tỷ suất cổ tức | Beta | Tỷ lệ bao phủ cổ tức | Hiệu suất 1 năm | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | UnitedHealth | 2.9% | 0.85 | 3.2x | -39% | | Medtronic | 3.1% | 0.80 | 1.5x | +17% | | Realty Income | 5.5% | 0.75 | 1.3x | +4% |

Các chỉ số này cho thấy tại sao các nhà đầu tư chuyên nghiệp coi trọng tính bền vững của cổ tức hơn là chỉ đơn giản theo đuổi lợi suất cao nhất. Mỗi công ty duy trì tỷ lệ chi trả cổ tức mạnh mẽ ( dòng tiền được chia cho các khoản thanh toán cổ tức ), cho thấy rằng các khoản thanh toán này nên vẫn bền vững ngay cả trong thời gian biến động của thị trường.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi suất ổn định trong thị trường khó đoán ngày nay, những cổ phiếu cổ tức chất lượng cao này cung cấp các giá trị hấp dẫn với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về lợi nhuận cho cổ đông.