Tầm quan trọng của quy trình yêu cầu thông tin (RFI)

Ôi, thật là hành chính! Là một người dùng của nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử, tôi phải đối mặt với những RFI nổi tiếng này, dường như chúng chỉ là một cái cớ để chặn tài khoản của tôi hơn là một biện pháp an ninh thực sự. Xin cho phép tôi chia sẻ trải nghiệm cá nhân của mình với quá trình tẻ nhạt này.

RFI: cơn ác mộng của bất kỳ trader nào

Khi tôi nhận được RFI đầu tiên, tôi đã chết lặng. "Mình đã làm gì sai?", tôi tự hỏi. Nền tảng đã chặn quyền truy cập của tôi mà không có thông báo trước trong khi họ điều tra "các hoạt động đáng ngờ". Đáng ngờ? Nhưng tôi chỉ mới mua vài đồng coin tồi tàn!

Lý do cho những yêu cầu này rất đa dạng:

• Kiểm tra xem bạn có đáp ứng các điều khoản của họ (mà không ai đọc)
• Thu thập thêm thông tin cho các quy trình KYC ( như thể họ chưa có đủ dữ liệu )
• Nghiên cứu bất kỳ "hoạt động bất thường" ( đọc: thực hiện các giao dịch mà họ không thích )
• Phân tích xem các giao dịch của bạn có liên quan đến các địa chỉ "rủi ro" hay không

Khóa: lưỡi guillotine kỹ thuật số

Điều thất vọng nhất là khi tài khoản của bạn bị khóa. Họ nói rằng đó là vì "sự bảo vệ", nhưng trong khi đó, tiền của bạn bị mắc kẹt trong limbo kỹ thuật số. Những nền tảng tập trung này tự cho mình quyền giữ lại quỹ của bạn chỉ vì lý do đó, dưới vỏ bọc của sự an toàn.

Và trên hết, họ muốn chúng ta cảm ơn họ vì:

• "Bảo vệ tài khoản của chúng tôi" (mà chúng tôi thực sự không thể sử dụng)
• "Bảo vệ chúng ta khỏi kẻ lừa đảo" (trong khi họ khiến chúng ta phải chờ đợi hàng tuần)
• "Đảm bảo tuân thủ quy định" (khi họ muốn)

Cuộc hành trình mở khóa

Nếu tài khoản của bạn bị khóa, hãy chuẩn bị cho một cuộc hành trình khổ ải: email, SMS, các biểu mẫu vô tận và một khoảng thời gian chờ đợi đầy lo âu. Họ yêu cầu bạn gửi các tài liệu mà bạn đã gửi cho họ ba lần và những bức ảnh bạn cầm giấy với mã như thể bạn là một con tin.

Và điều gì sẽ xảy ra nếu thông tin "không đủ"? Thì quỹ của bạn sẽ bị đóng băng lâu hơn nữa. Những quy trình này có vẻ được thiết kế để thử thách bạn, không phải để bảo vệ bạn.

Thực tế đằng sau bức màn

Loại nền tảng này sử dụng RFI như một công cụ kiểm soát nhiều hơn là bảo vệ. Lần tới khi ai đó nói về "môi trường an toàn", hãy tự hỏi: An toàn cho ai? Bởi vì trong khi tiền của bạn bị đóng băng, họ vẫn tiếp tục tạo ra doanh thu.

Và đừng lừa dối bản thân: nếu một ngày nào đó họ cần hy sinh người dùng để duy trì mối quan hệ tốt với các nhà quản lý, họ sẽ làm điều đó mà không do dự hai lần.

Tiền điện tử ra đời để mang lại cho chúng ta tự do tài chính, nhưng các nền tảng tập trung này đã tạo ra các hệ thống sao chép những khía cạnh tồi tệ nhất của ngân hàng truyền thống, với điểm khác biệt là không có ngân hàng trung ương nào hỗ trợ chúng.

Có phải chúng ta nên bắt đầu đánh giá cao hơn những lựa chọn phi tập trung? Ít nhất ở đó, không ai có thể đóng băng tài sản của bạn chỉ vì họ thích.