Forex là gì: hướng dẫn giao dịch tiền tệ năm 2025

Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch và tính thanh khoản. Trên nền tảng này, các nhà môi giới, doanh nghiệp, cơ quan chính phủ và các đại lý kinh tế khác thực hiện các giao dịch ngoại hối và thương mại quốc tế.

Thị trường Forex cung cấp cho các nhà giao dịch nhiều cơ hội cho hoạt động đầu cơ, chênh lệch giữa các tỷ giá hối đoái và lãi suất, điều này làm cho nó đặc biệt hấp dẫn cho các giao dịch với khối lượng lớn hoặc sử dụng đòn bẩy.

Cơ sở của thị trường Forex là các cặp tiền tệ fiat và báo giá thị trường của chúng. Giao dịch các cặp này thường được thực hiện theo lô, trong đó một lô tiêu chuẩn bao gồm 100.000 đơn vị của tiền tệ cơ sở, tuy nhiên cũng có các kích thước nhỏ hơn - lên đến 100 đơn vị (nanolots).

Vai trò của thị trường tiền tệ trong nền kinh tế toàn cầu

Ngay cả khi bạn không tham gia giao dịch trên Forex, thị trường tiền tệ quốc tế này đóng một vai trò quan trọng trong đời sống kinh tế hàng ngày. Khác với những hậu quả của sự sụt giảm thị trường chứng khoán, có thể không rõ ràng đối với người tiêu dùng bình thường, những thay đổi trong giá trị tiền tệ ảnh hưởng trực tiếp đến giá cả hàng hóa và dịch vụ trên toàn thế giới.

Bản chất của giao dịch tiền tệ

Giao dịch trên thị trường Forex, hay FX (từ tiếng Anh foreign exchange – trao đổi ngoại tệ), là quá trình mua và bán các loại tiền tệ. Tỷ giá hối đoái mà bạn thấy tại ngân hàng hoặc điểm đổi tiền được hình thành trực tiếp dựa trên báo giá của thị trường Forex.

Biến động tỷ giá tiền tệ phụ thuộc vào nhiều yếu tố: tình hình kinh tế ở các quốc gia, sự kiện toàn cầu, lãi suất của các ngân hàng trung ương, tình hình chính trị và các biến số khác. Sự đa dạng này đảm bảo tính thanh khoản tuyệt vời của thị trường Forex và khối lượng giao dịch khổng lồ của nó, vượt xa các chỉ số của các sàn tài chính khác, bao gồm cả thị trường chứng khoán và thị trường tiền điện tử.

Cấu trúc cặp tiền tệ

Ở cấp độ cơ bản, thị trường Forex bao gồm các cặp tiền tệ, biểu thị giá trị tương đối của một loại tiền tệ so với loại khác. Loại tiền tệ đầu tiên trong cặp được gọi là tiền tệ cơ sở, còn loại thứ hai – là tiền tệ được báo giá ( hoặc tiền tệ đối ứng ). Tiền tệ được báo giá cho thấy giá trị của một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Ví dụ, trong cặp GBP/USD diễn tả giá trị của một bảng Anh bằng đô la Mỹ. Tỷ lệ này được hiển thị bằng giá trị số, chẳng hạn như 1,3809, có nghĩa là: 1 bảng Anh tương đương với 1,3809 đô la Mỹ.

Động lực của các thành viên thị trường tiền tệ

Thị trường ngoại hối không chỉ là không gian cho các hoạt động đầu cơ. Các ngân hàng, doanh nghiệp và các chủ thể kinh tế khác tham gia vào việc giao dịch ngoại tệ để đảm bảo các giao dịch quốc tế, phòng ngừa rủi ro và quản lý các dòng tài chính toàn cầu.

Đối với các nhà giao dịch cá nhân, thị trường Forex hấp dẫn vì một số lý do:

• Khả năng sử dụng đòn bẩy – cho phép các nhà giao dịch kiểm soát khối lượng vốn đáng kể với chi phí đầu tư ban đầu tương đối nhỏ.
• Ngưỡng đầu vào thấp – để bắt đầu giao dịch không cần số tiền lớn, chỉ cần mua khối lượng tiền tệ tối thiểu.
• Sự sẵn có 24/7 – các giao dịch có thể được thực hiện vào bất kỳ thời điểm nào thuận tiện, kết hợp với bất kỳ lịch làm việc nào.
• Tính thanh khoản cao – đảm bảo thực hiện giao dịch nhanh chóng và chênh lệch giá mua bán tối thiểu

Phương pháp giao dịch trên thị trường Forex

Đối với các nhà giao dịch cá nhân, có một số cách để tham gia vào giao dịch ngoại tệ. Cách tiếp cận đơn giản nhất là mua cặp tiền tệ trên thị trường giao ngay và sau đó giữ vị trí. Ví dụ, nếu bạn mua euro trong cặp USD/EUR và đồng tiền được niêm yết mạnh lên, bạn sẽ có thể bán nó để lấy đồng tiền cơ sở với lợi nhuận.

Phương pháp giao dịch với việc sử dụng đòn bẩy cũng rất phổ biến, cho phép hoạt động với khối lượng vượt quá vốn có sẵn, với điều kiện tự mình chịu trách nhiệm cho các khoản lỗ tiềm năng.

Cách tiếp cận thay thế là sử dụng các tùy chọn tiền tệ, cho phép quyền nhưng không bắt buộc ( mua hoặc bán một cặp tiền tệ nhất định với giá cố định vào ngày đã định.

Các khái niệm kỹ thuật chính trong giao dịch

) Pips trong giao dịch ngoại hối

Pip ### từ tiếng Anh "percentage in point" ( – đơn vị tối thiểu thay đổi giá của cặp tiền tệ, thường bằng 0,0001 cho hầu hết các cặp. Sự chuyển động của tỷ giá một pip là sự thay đổi nhỏ nhất có thể của báo giá.

Khác với thị trường tiền điện tử, nơi mà sự thay đổi tối thiểu có thể là vài phần trăm xu, trên thị trường Forex, cấu trúc pip được tiêu chuẩn hóa, điều này làm cho việc tính toán lợi nhuận và thua lỗ trở nên minh bạch hơn.

) Khối lượng giao dịch và lô hàng

Khi giao dịch trên Forex, các hoạt động tiền tệ được thực hiện theo lô – các khối lượng tiêu chuẩn. Khác với thị trường chứng khoán hoặc sàn giao dịch tiền điện tử, nơi có thể mua một số lượng tài sản tùy ý, trên thị trường tiền tệ sử dụng hệ thống lô.

Kích thước tiêu chuẩn của một lô là 100 000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, nhưng cũng có các kích thước nhỏ hơn:

• Mini lot: 10 000 đơn vị
• Mикролot: 1 000 đơn vị
• Nanelot: 100 đơn vị

Cơ chế đòn bẩy tín dụng

Thị trường Forex nổi bật so với các thị trường khác với tỷ lệ biên độ tương đối thấp và việc sử dụng đòn bẩy rộng rãi. Để tăng cường lợi nhuận tiềm năng, các nhà giao dịch có thể sử dụng vốn vay do nhà môi giới cung cấp với một khoản ký quỹ nhỏ.

Kích thước đòn bẩy có thể vượt quá vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch nhiều lần, ví dụ, với đòn bẩy 10 lần, khoản tiền gửi 10 000 đô la cho phép kiểm soát vị thế có khối lượng 100 000 đô la. Điều này làm tăng đáng kể cả lợi nhuận tiềm năng lẫn rủi ro.

Forex trong bối cảnh thị trường tài chính toàn cầu

Dành cho tất cả những ai quan tâm đến kinh tế quốc tế, giao dịch và các quy trình tài chính toàn cầu, thị trường Forex là một lựa chọn độc đáo thay thế cho cổ phiếu truyền thống và thị trường tiền điện tử đang phát triển.

Mặc dù giao dịch ngoại hối có thể có vẻ ít tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư mới so với các nền tảng tiền điện tử, nhưng sự phát triển của các nhà môi giới trực tuyến và công nghệ giao dịch hiện đại đã đáng kể dân chủ hóa quyền truy cập vào thị trường toàn cầu này.

Các nền tảng trực tuyến hiện đại cung cấp nhiều chức năng để phân tích, giao dịch và quản lý rủi ro trên thị trường tiền tệ, khiến Forex trở thành một lựa chọn ngày càng hấp dẫn cho việc đa dạng hóa các chiến lược đầu tư và tiếp cận các công cụ tài chính toàn cầu.