Thẻ ngân hàng bị khóa? Đừng lo, kinh nghiệm cá nhân của tôi sẽ chỉ bạn cách đối phó!

Question

Khi tôi lần đầu tiên thấy cụm từ "Thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng", tôi đã thấy tim mình chết tiệt một nửa. Tôi ngay lập tức nhớ lại tất cả các giao dịch gần đây mà tôi đã thực hiện, thậm chí có chút hối hận vì đã tham gia vào một số hoạt động trong vùng xám. Nhưng sau một thời gian điều tra và tư vấn, tôi nhận ra rằng đây không phải là ngày tận thế, và có quy trình để xử lý vấn đề này.

Thẻ ngân hàng bị đóng băng cơ bản có hai lý do: hoặc là tiền "bẩn" đã vào trong thẻ (thường là tiền từ cờ bạc hoặc lừa đảo), hoặc là hành vi giao dịch của bạn đã kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro. Nhiều người khi nghe nói thẻ bị đóng băng thì sợ hãi không dám xử lý, đặc biệt là những người đã tham gia giao dịch tiền ảo, luôn cảm thấy mình đã phạm một lỗi lớn.

Trên thực tế, việc nắm giữ tiền ảo không phải là bất hợp pháp. Điều thực sự dẫn đến việc thẻ bị đóng băng là những khoản tiền lừa đảo chảy vào tài khoản của bạn, chứ không phải là hành vi giao dịch bản thân. Hãy nhớ rằng: mượn thẻ, bán thẻ, thuê thẻ mới là những hành vi thực sự vi phạm pháp luật!

Thời hạn đóng băng thẻ ngân hàng có ý nghĩa khác nhau:

3-7 ngày đóng băng: Thường là biện pháp kiểm soát rủi ro tạm thời
Đóng băng nửa năm: Liên quan đến cuộc điều tra tư pháp
Có thể tiếp tục đông lạnh: Tình huống phức tạp hơn

Hướng dẫn cần đọc cho người mới:

Giữ bình tĩnh: Khi phát hiện thẻ bị đóng băng, hãy đừng hoảng sợ, cũng đừng vội vàng liên hệ với cơ quan đóng băng. Đôi khi, việc bạn chủ động liên hệ sẽ gây thêm sự chú ý, khiến thời gian đóng băng tạm thời vốn chỉ ba ngày lại kéo dài tới nửa năm.
Đến trực tiếp quầy ngân hàng: Mang theo chứng minh nhân dân và thẻ ngân hàng, hỏi về lý do đóng băng và yêu cầu thông tin đóng băng. Hãy nhớ, đây là quyền của bạn! Nếu ngân hàng không cung cấp, bạn có thể khiếu nại.
Xem xét giao dịch của bản thân: Hãy nhớ lại các bản ghi chuyển khoản gần đây, đặc biệt là các giao dịch lớn hoặc bất thường. Chuẩn bị sẵn sàng để giải thích tính hợp pháp của những giao dịch này.
Chờ ba ngày rồi hành động: Nếu sau ba ngày vẫn chưa được giải ngân, hãy liên hệ với cảnh sát để tìm hiểu tình hình và yêu cầu giải ngân.
Chuẩn bị chứng cứ: Lịch sử trò chuyện, chứng từ giao dịch, hợp đồng và bất kỳ tài liệu nào có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tiền của bạn đều cần phải chuẩn bị sẵn.

Hãy nhớ rằng, thẻ bị đóng băng không đồng nghĩa với việc bị kết tội. Ngay cả khi bạn thực sự tham gia vào một số giao dịch, chỉ cần bạn có thể chứng minh mình không biết hoặc có lý do hợp pháp, trong hầu hết các trường hợp bạn có thể dễ dàng giải phóng.

Đúng rồi, cảnh sát thường không chủ động liên lạc với bạn. Nếu nhận được cuộc gọi từ cái gọi là "cảnh sát", hãy cảnh giác, có thể đó là lừa đảo. Nếu cần thiết, bạn có thể tham khảo ý kiến luật sư, đặc biệt là trong trường hợp số tiền lớn.

Trong thời đại tài chính kỹ thuật số này, việc hiểu những kiến thức này là vô cùng quan trọng để bảo vệ an toàn tài sản của bạn. Hy vọng bạn sẽ không bao giờ phải sử dụng những thông tin này, nhưng nếu có gặp phải, ít nhất bạn sẽ không bị bối rối.