Các loại tiền điện tử lừa đảo hàng đầu và các phương pháp bảo vệ khỏi gian lận

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, có không ít trường hợp nhà đầu tư bị mất tiền do các kế hoạch lừa đảo. Những ví dụ nổi bật nhất là các dự án hứa hẹn sự giàu có nhanh chóng nhưng cuối cùng lại trở thành lừa đảo. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những loại tiền điện tử nổi tiếng nhất đã lừa dối mọi người và thảo luận về cách tránh những tình huống tương tự trong tương lai.

OneCoin: lừa đảo quy mô lớn

OneCoin được coi là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử. Được khởi động vào năm 2014 bởi Ruja Ignatova, dự án này đã thu hút hàng triệu nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới. Những người sáng lập tuyên bố rằng OneCoin sẽ trở thành "kẻ giết chết bitcoin" và chiếm lấy vị trí của nó trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, đến năm 2017, rõ ràng dự án này là một mô hình kim tự tháp tài chính. Theo ước tính của các chuyên gia, các nhà đầu tư đã mất hơn 4,4 tỷ đô la. Đáng chú ý, OneCoin không có blockchain riêng, và giá trị của nó được xác định hoàn toàn bởi những người sáng lập dự án.

BitConnect: những lời hứa về lợi nhuận phi thực tế

BitConnect - một ví dụ điển hình khác về lừa đảo trong không gian tiền mã hóa. Dự án ra mắt vào năm 2016, hứa hẹn cho các nhà đầu tư "đảm bảo" thu nhập hàng ngày 1% từ khoản đầu tư. BitConnect được định vị là một nền tảng đầu tư, sử dụng các thuật toán để khai thác lợi nhuận từ sự biến động của thị trường. Tại thời điểm đỉnh cao vào tháng 12 năm 2017, giá trị của BitConnect đã đạt 400 đô la, nhưng chỉ trong tháng 1 năm 2018, giá đã sụp đổ xuống còn 0 sau khi SEC bắt đầu điều tra. Kết quả là các nhà đầu tư đã mất hàng triệu đô la.

PlusToken: vụ lừa đảo châu Á

PlusToken - một dự án tiền điện tử khác nổi tiếng không tốt, đã lừa dối nhiều nhà đầu tư, chủ yếu từ châu Á. Bắt đầu hoạt động vào năm 2018, PlusToken tự giới thiệu là "nền tảng đầu tư", hứa hẹn cho người dùng lợi suất cao đổi lại các khoản tiền gửi tiền điện tử. Nền tảng tuyên bố rằng họ sử dụng công nghệ tiên tiến để tạo ra lợi nhuận, nhưng thực tế đây là một mô hình Ponzi điển hình. Theo phân tích, PlusToken đã thu hút hơn 2 tỷ đô la trong các loại tiền điện tử khác nhau, trước khi các nhà sáng lập dự án biến mất cùng với tiền của người dùng vào năm 2019. Mặc dù một số lãnh đạo đã bị bắt giữ, phần lớn số tiền bị mất vẫn chưa được trả lại.

Thodex: sự biến mất của sàn giao dịch

Thodex - sàn giao dịch tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đã đột ngột ngừng hoạt động vào năm 2021, để lại hơn 390.000 người dùng không thể truy cập vào các quỹ của họ. Người sáng lập sàn giao dịch, Faruk Fatih Özer, đã rời khỏi đất nước, mang theo các loại tiền điện tử của người dùng trị giá khoảng 2 tỷ đô la. Sự cố này đã làm nổi bật tầm quan trọng của việc lựa chọn các nền tảng đáng tin cậy để lưu trữ tài sản tiền điện tử. Nhiều người dùng đã bị mất tiền của họ do sự tin tưởng vào một sàn giao dịch có danh tiếng đáng ngờ và thiếu các giấy phép cần thiết.

SQUID: đồng tiền meme với kết thúc buồn

SQUID - token meme, được lấy cảm hứng từ bộ phim nổi tiếng "Trò chơi mực". Đồng tiền này nhanh chóng trở nên phổ biến vào tháng 10 năm 2021, thu hút các nhà đầu tư nhờ vào chủ đề và lời hứa về lợi nhuận cao. Ở đỉnh điểm, giá SQUID đã đạt 2.861 đô la, nhưng sau vài ngày đã sụp đổ về 0. Những người sáng tạo dự án đã biến mất với số tiền, để lại các nhà đầu tư tay trắng. Trường hợp của SQUID cho thấy cách mà các đồng tiền meme có thể nhanh chóng trở thành mục tiêu của sự thao túng và lừa đảo.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo tiền điện tử?

Để không trở thành nạn nhân của lừa đảo trong thế giới tiền điện tử, các nhà đầu tư được khuyến nghị tuân theo một số quy tắc quan trọng:

1. Phân tích sâu sắc dự án. Trước khi đầu tư, luôn luôn nghiên cứu tài liệu kỹ thuật, thông tin về đội ngũ và đánh giá trong cộng đồng tiền điện tử. Các dự án hứa hẹn lợi nhuận không thực tế cao thường là lừa đảo.

2. Lựa chọn sàn giao dịch đã được kiểm chứng. Chỉ tin cậy vào những sàn giao dịch nổi tiếng có uy tín, hoạt động theo giấy phép. Gate, chẳng hạn, tuân thủ các biện pháp bảo mật nghiêm ngặt và theo yêu cầu của các cơ quan quản lý.

3. Sử dụng ví lạnh. Để lưu trữ lâu dài tiền điện tử, nên sử dụng ví phần cứng không kết nối với internet. Điều này giảm thiểu rủi ro bị đánh cắp tài sản từ các nền tảng trực tuyến.

4. Cẩn thận với các dự án ẩn danh. Nếu đội ngũ dự án giấu tên và tiểu sử của họ, đây là lý do nghiêm trọng để lo ngại. Hầu hết các kế hoạch lừa đảo không tiết lộ thông tin về những người sáng lập của họ.