Vấn đề tài khoản ngân hàng khi giao dịch Tiền điện tử tại Pakistan

Người dân ở Pakistan đang gặp rắc rối. Tài khoản ngân hàng của họ? Bị đóng băng. Chỉ vì thực hiện giao dịch crypto P2P. Điều này đang xảy ra rất nhiều vào năm 2025. Thật bất ngờ khi thấy điều này trở nên phổ biến đến vậy.

Đang xảy ra điều gì

Vậy bạn mua hoặc bán tiền điện tử trên các nền tảng P2P. Tiền di chuyển qua ngân hàng của bạn. Rồi bùm - tài khoản của bạn bị khóa. Ngân hàng gọi đó là "đáng ngờ" hoặc "lừa đảo." Đơn giản vậy thôi.

Các ngân hàng không thích điều đó. Không một ngân hàng nào trong số họ. Không có ngân hàng nào ở Pakistan công khai cho phép các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Ngân hàng Nhà nước có lập trường này - thận trọng, bạn biết đấy? Họ yêu cầu các ngân hàng theo dõi các hoạt động tiền điện tử.

Tại sao tài khoản bị đánh dấu? Nhiều khoản thanh toán từ những người ngẫu nhiên. Quá nhiều giao dịch. Ai đó phàn nàn về gian lận. Có vẻ như hệ thống ngân hàng không được xây dựng cho loại hoạt động này.

Nó có hợp pháp không?

Nó mờ mịt. Giao dịch P2P không hoàn toàn là bất hợp pháp ở đây. Nhưng nó cũng không rõ ràng là hợp pháp. Khu vực xám. Ngân hàng Nhà nước liên tục gửi ra những thông báo cảnh báo này. Khiến mọi thứ trở nên phức tạp.

Chuyện gì xảy ra? Tài khoản của bạn bị đóng băng. Tiền của bạn? Bị kẹt trong nhiều tháng. Cuộc điều tra kéo dài. Không vui.

Bảo vệ bản thân

Bạn có thể thử một vài điều:

• Chỉ giao dịch với những người mà bạn đã kiểm tra
• Hoàn thành tất cả các bước xác minh
• Tránh nhiều giao dịch nhanh
• Lưu giữ hồ sơ
• Có thể sử dụng một tài khoản riêng để giao dịch

Giao dịch P2P mang lại cho bạn sự tự do. Nhưng rủi ro vẫn tồn tại. Các quy định của Pakistan không rõ ràng. Nếu tài khoản của bạn bị hạn chế, hãy gọi ngay cho ngân hàng của bạn. Mang theo tài liệu.

Không hoàn toàn rõ ràng tình huống này sẽ phát triển như thế nào. Mối quan hệ giữa ngân hàng và crypto vẫn còn căng thẳng.