**Khái niệm rửa tiền**

Rửa tiền là một quá trình mà qua đó người ta cố gắng che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của các quỹ, làm cho chúng có vẻ như là thu nhập hợp pháp. Quy trình này nhằm mục đích tích hợp tiền thu được một cách bất hợp pháp vào hệ thống tài chính thông thường, làm khó khăn cho việc truy vết và che giấu nguồn gốc thực sự của nó.

**Giai đoạn của quá trình rửa tiền**

Rửa tiền thường được thực hiện qua ba giai đoạn cơ bản:

1. **Giới thiệu**: Các quỹ bất hợp pháp được đưa vào hệ thống tài chính, chẳng hạn như thông qua việc gửi tiền vào ngân hàng hoặc mua sắm tài sản.

2. **Che giấu**: Nhiều giao dịch được thực hiện, bao gồm chuyển khoản quốc tế hoặc sử dụng tài sản kỹ thuật số, để làm khó khăn việc theo dõi số tiền.

3. **Tích hợp**: Vốn, đã có vẻ sạch sẽ, được đưa trở lại nền kinh tế hợp pháp thông qua việc đầu tư vào doanh nghiệp hoặc bất động sản.

**Stablecoins như công cụ để rửa tiền**

Stablecoin, đặc biệt là những loại phổ biến nhất, đã nổi lên như một công cụ hấp dẫn cho các hoạt động rửa tiền do một số đặc điểm thuận lợi cho loại hình giao dịch này.

**Yếu tố thúc đẩy việc sử dụng sai mục đích:**

1. **Thanh khoản cao**

- Sự chấp nhận rộng rãi trên các nền tảng trao đổi, cho phép chuyển đổi nhanh chóng.
- Dễ dàng thực hiện chuyển khoản quốc tế mà không bị ràng buộc bởi ngân hàng truyền thống.

2. **Độ phức tạp trong việc theo dõi**

- Ví dụ về ví thường không liên kết với danh tính thực.
- Sự tồn tại của các công cụ làm tăng độ mờ đục của các giao dịch.

3. **Khoảng trống trong quy định**

- Triển khai không đầy đủ các chính sách KYC và AML trên một số nền tảng.
- Giao dịch giữa các cá nhân mà không cần trung gian được quản lý.

4. **Khối lượng giao dịch lớn**

- Luồng giao dịch hàng ngày lớn gây khó khăn cho việc phát hiện các chuyển động đáng ngờ.
- Khả năng phân chia các khoản lớn thành nhiều giao dịch nhỏ hơn.

5. **Tính chất xuyên biên giới**

- Tránh kiểm soát ngoại hối truyền thống.
- Thách thức đối với sự giám sát ngân hàng truyền thống trong môi trường blockchain.

**Các chiến lược rửa tiền phổ biến với tiền điện tử ổn định**

- **Chuyển khoản quốc tế**: Chuyển đổi quỹ bất hợp pháp thành stablecoin để gửi ra nước ngoài và rút tiền sau đó bằng tiền tệ địa phương.

- **Sử dụng các nền tảng OTC**: Trao đổi một số lượng lớn bằng tiền mặt hoặc tài sản, tránh các quy định kiểm soát.

- **Đầu tư vào tài sản rủi ro cao**: Mua các loại tiền điện tử thay thế hoặc NFTs để đa dạng hóa và che giấu dấu vết của tiền.

- **Giao dịch vòng tròn**: Các chuyển động lặp đi lặp lại giữa nhiều tài khoản để tạo ra một lịch sử giao dịch giả.

**Trường hợp thực tế của cảnh báo**

**Sự cố ở Lan Châu**

Vào tháng 5 năm 2024, các cơ quan chức năng ở Lan Châu đã triệt phá một mạng lưới lừa đảo sử dụng tiền điện tử ổn định để rửa tiền. Một nạn nhân đã bị lừa để chuyển đổi một số tiền lên tới hàng triệu nhân dân tệ sang stablecoin và chuyển nó đến một nền tảng đầu tư giả mạo. Cuộc điều tra của cảnh sát đã dẫn đến 15 vụ bắt giữ và điều tra các giao dịch trị giá hơn 35 triệu nhân dân tệ.

**Hoạt động của Bộ An ninh Công cộng**

Vào tháng 4 năm 2022, Bộ An ninh Công cộng đã tiết lộ rằng các nhóm tội phạm đã sử dụng các nền tảng trao đổi để chuyển đổi lợi nhuận bất hợp pháp thành stablecoin, che giấu nguồn gốc của chúng thông qua các giao dịch phức tạp. Các cơ quan chức năng đã thực hiện nhiều can thiệp để triệt phá các mạng lưới tội phạm này.

**Suy ngẫm cuối**

Sự phổ biến của các loại tiền điện tử ổn định trong lĩnh vực tài chính đã biến chúng thành mục tiêu hấp dẫn cho các hoạt động rửa tiền, do tính thanh khoản và khả năng sử dụng xuyên biên giới của chúng. Tình huống này không chỉ làm gián đoạn trật tự kinh tế mà còn đặt ra một thách thức cho sự phát triển bền vững của ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số. Dự kiến, sự phát triển của các quy định toàn cầu sẽ dẫn đến việc cải thiện dần dần các cơ chế phòng ngừa rửa tiền trong hệ sinh thái tiền điện tử.