Tính toán lợi nhuận và thua lỗ: Hướng dẫn cho nhà giao dịch trong sương mù

Nghe này, là một đồ ngốc lâu năm trong thế giới tiền điện tử, tôi phải nói rằng những phép tính PnL được gọi là thật sự vừa đơn giản vừa phức tạp. Mỗi lần tôi thấy những con số đỏ xanh sáng bóng hiển thị trên giao diện giao dịch, tôi không thể không cười - chúng chỉ là phần nổi của tảng băng, câu chuyện lãi lỗ thực sự phức tạp hơn nhiều.

PnL, viết tắt của Profit and Loss, nói một cách đơn giản là bạn đã kiếm được bao nhiêu hoặc lỗ bao nhiêu. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, một chiến trường không khói thuốc, con số này có thể trở nên cực kỳ mơ hồ.

Sự thật nằm sau con số

Tôi mỗi ngày đều nhìn vào tài khoản giao dịch của mình, từ MTM (định giá theo giá thị trường) luôn làm tôi cảm thấy lo lắng. Nó có nghĩa là tài sản của bạn thay đổi theo sự biến động của giá thị trường, giống như tàu lượn siêu tốc. Sáng nhìn còn có lãi, tối có thể đã thua lỗ nặng. Đừng nói với tôi về từ "đầu tư", trong thế giới tiền điện tử, điều này giống như một trò đánh bạc.

Lấy một ví dụ, vài ngày trước tôi đã mua một ít ETH, giá vào cửa là 1900 đô la, bây giờ giá niêm yết là 1600 đô la. Nhìn vào khoản lỗ chưa thực hiện -300 đô la, tim tôi như đang nhỏ máu. Nhưng đó có ý nghĩa gì? Cơn đau này chỉ thực sự "thực hiện" khi bạn thật sự bán nó.

Cạm bẫy của phương pháp tính toán

Những phương pháp FIFO, LIFO và giá trị trung bình trọng số lấp lánh đó? Haha, chỉ là bẫy mà các nền tảng giao dịch và cơ quan thuế hợp tác để giăng ra cho bạn. Chọn phương pháp khác nhau, cùng một giao dịch có thể tạo ra kết quả lãi lỗ hoàn toàn khác nhau.

Hãy nghĩ về ví dụ của Bob: Bán 1 ETH giống nhau, nếu tính theo FIFO chỉ lãi 100 USD, còn nếu tính theo LIFO thì lãi tới 400 USD. Vấn đề là, sàn giao dịch nào cho phép bạn tự chọn phương pháp tính toán? Chúng luôn chọn phương pháp có lợi nhất cho chúng, chứ không phải cho bạn.

Cạm bẫy của hợp đồng vĩnh viễn

Về việc tính toán PnL cho hợp đồng vĩnh viễn? Thật sự là một cơn ác mộng! Những tỷ lệ phí ẩn, ký quỹ duy trì và rủi ro thanh lý thật sự giống như tự sát mãn tính. Tôi đã thấy quá nhiều người "kiếm tiền" một cách "kỹ thuật" trên hợp đồng vĩnh viễn, nhưng lại trắng tay vì tỷ lệ phí và thanh lý đòn bẩy.

Đừng bị đánh lừa bởi cái gọi là "nắm giữ vô hạn" - Hợp đồng vĩnh viễn là máy rút tiền của sàn giao dịch, bạn nghĩ rằng bạn đang cược với thị trường, thực ra bạn đang đấu với thuật toán của sàn giao dịch.

Sự thật thực tế

Tính toán YTD từ đầu năm đến nay (? Ha! Những nhà giao dịch thực thụ biết rằng thị trường không quan tâm đến năm lịch của bạn. Thị trường tiền điện tử là một hệ thống hỗn loạn hoạt động 24/7, không dừng lại vì quyết tâm năm mới của bạn.

Tôi đã từng nhìn thấy ADA của mình từ 1000 đô la vào đầu năm tăng lên 1600 đô la, tự mãn nghĩ rằng mình là một nhà đầu tư thiên tài. Kết quả thì sao? Tháng sau, thị trường sụp đổ, trong một tuần quay trở lại điểm khởi đầu. Những khoản lợi nhuận trên giấy tờ giống như ảo ảnh trong sa mạc, có thể nhìn thấy nhưng không thể chạm vào.

Kết luận

Vì vậy, trước khi bạn say mê với các công cụ tính toán PnL hoa mỹ và robot giao dịch tự động, hãy nhớ một điều: lợi nhuận và thua lỗ thực sự không phải là những con số trên bảng tính, mà là số tiền cuối cùng còn lại trong túi bạn.

Giao dịch không phải là khoa học, mà là sự kết hợp của nghệ thuật và may mắn. Đừng để những công thức toán học này làm mờ mắt bạn - thị trường không bao giờ tuân theo công thức, mà tuân theo sự tham lam và sợ hãi của con người.

Muốn tính toán lợi nhuận thực sự? Rất đơn giản: Lấy số tiền đã rút ra trừ đi số tiền đã đầu tư. Những thứ khác chỉ là trò chơi tự lừa dối bản thân.