Nền tảng DeFi nổi bật nhất cho năm 2025

Thế giới tài chính đã thay đổi một cách triệt để với sự xuất hiện của DeFi. Mọi thứ dường như khác biệt hơn bây giờ. Các khoản vay phi tập trung và các mô hình sở hữu kỹ thuật số mới đang ở khắp nơi. Hệ sinh thái này vẫn tiếp tục phát triển. Nó có thể biến đổi nhiều khía cạnh trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta, mặc dù vẫn chưa rõ ràng đến mức nào.

Hãy cùng xem các nền tảng DeFi chính của năm 2025. Chúng cung cấp gì. Chúng hoạt động như thế nào. Và làm thế nào để chọn nền tảng phù hợp với bạn nhất.

Một cái nhìn về những nền tảng DeFi tốt nhất

1. Lido Finance - Nhà vô địch staking

Lido tỏa sáng trong việc staking. Hoạt động như một DAO. Những người sở hữu LDO bỏ phiếu cho tất cả các quyết định. Đơn giản vậy thôi.

Bạn có thể staking Ethereum và MATIC mà không cần khóa gì cả. Không có lưu ký. stETH của bạn khá thú vị - bạn có thể đổi nó 1:1 với ETH bất cứ khi nào bạn muốn.

Đã kết nối với hơn 100 ứng dụng. Thật thú vị khi thấy nó tiếp tục mở rộng hệ sinh thái của mình. Có vẻ như họ muốn thu hút mọi người.

Dịch vụ: Staking Giá trị bị khóa: 30.82 tỷ đô la

2. Aave - Lão làng cho vay

Aave vẫn đang thống trị. Cho vay tiền điện tử. Thu nhập thụ động. Bạn có thể staking AAVE (4.60%), GHO (5.30%) và ABPT (11.70%).

Hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử. ETH, WBTC, USDT... danh sách vẫn tiếp tục. Từ năm 2017, nó đã hoạt động. Thật tuyệt vời.

Nó hoàn toàn không giám sát. Mã nguồn mở. Vào cuối năm 2024, họ đã phát hành Aave V3 trên zkSync Era. Nó cải thiện các giao dịch, nhưng vẫn còn một số vấn đề.

Dịch vụ: Cho vay, staking Giá trị bị khóa: 17,38 tỷ đô la

3. Uniswap - Vị vua của giao dịch

Uniswap rất lớn. Hơn 1500 cặp giao dịch. Thật điên rồ.

Cơ sở hạ tầng của bạn có thể làm được nhiều điều. Trao đổi. Tính thanh khoản. Phát triển ứng dụng. Nó đã được tích hợp với hơn 300 ứng dụng. Ví tiền. dApps. Tất cả mọi thứ.

Phiên bản V3 của bạn đã cải thiện đáng kể trải nghiệm. Các pool thanh khoản tập trung. Thiết kế trực quan. Đến cả bà tôi cũng có thể sử dụng nó. Ừm, gần như vậy.

Dịch vụ: Trao đổi và cho vay Giá trị bị khóa: 5,69 tỷ đô la

4. MakerDAO - Bậc thầy của các stablecoin

MakerDAO là một nền tảng CDP tiên tiến trên Ethereum. Bạn vay tiền bằng ETH hoặc các tài sản khác làm tài sản thế chấp. Mục tiêu chính của nó? Giữ DAI = 1 đô la.

MKR được sử dụng cho lãi suất. Nó bị đốt cùng với DAI khi một vị thế bị thanh lý. Cộng đồng liên tục thảo luận. Đôi khi quá nhiều.

Nó đã sống sót qua nhiều cơn bão của thị trường. Nền tảng này có điều gì đó đặc biệt. Bền bỉ như ít nền tảng khác.

Dịch vụ: Cho vay Giá trị bị khóa: 4.93 tỷ đô la

5. Instadapp - Tất cả trong một nơi

Instadapp hợp nhất các giao thức DeFi. Một điểm truy cập cho mọi thứ. Lớp thông minh của nó cho phép staking và cho vay mà không cần chuyển đổi giữa các ứng dụng. Tiện lợi.

Nó có nhiều công cụ. Instadapp Lite. Instadapp Pro ( miễn phí, đáng ngạc nhiên ). Ví Avocado. Nền tảng Fluid. Không có nhiều người dùng như những cái khác. Họ vẫn đang cải thiện giao diện của mình. Họ còn thiếu sót một số thứ.

Dịch vụ: Vay, staking Giá trị bị khóa: 2.85 tỷ đô la

6. Compound - Sólido với stablecoins

Compound.finance là một thị trường cho vay với 16 thị trường khác nhau. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC... Có thể thấy sự tập trung của họ vào stablecoin.

Dựa trên Ethereum. Bạn cho vay hoặc mượn với tài sản đảm bảo. Lãi suất dao động tùy theo cung và cầu. COMP cung cấp quyền quản trị. Bạn bỏ phiếu cho các đề xuất. Hệ thống dân chủ điển hình trong crypto, với những lợi thế và vấn đề của nó.

Dịch vụ: Cho vay Giá trị bị khóa: 2,45 tỷ đô la

7. Curve Finance - Chuyên gia về stablecoin

Curve cung cấp nhiều dịch vụ. Trao đổi. Cho vay. Tài chính. Nổi bật trong việc trao đổi stablecoin. Phí thấp. Trượt giá tối thiểu. Sử dụng AMM để duy trì sự ngang bằng.

Tiền gửi 1,78 tỷ. Khối lượng giao dịch hàng ngày thường trên 100 triệu. Vẫn mạnh mẽ trong ngách của mình. Trang web của họ có thiết kế retro đặc biệt đó. Các tính năng Web3 tiên tiến ẩn sau vẻ ngoài đơn giản đó. Khá gây hiểu lầm.

Dịch vụ: Cho vay, trao đổi Giá trị bị khóa: 1.84 tỷ đô la

8. Balancer - Danh mục tự động

Balancer kết hợp các sản phẩm AMM trên một nền tảng trao đổi. Thuật toán để trao đổi token. Thu nhập thụ động thông qua các pool. Khoảng 240.000 nhà cung cấp thanh khoản hoạt động. Khá nhiều.

Quản lý nhiều pool với các token khác nhau. Cung cấp quản lý danh mục đầu tư nâng cao. Họ đã cải thiện AMM của mình gần đây. Họ cũng đã mở rộng các ưu đãi thanh khoản.

Các chủ sở hữu BAL tham gia vào quản trị. Giống như hầu hết các nền tảng DeFi ở thời điểm này.

Dịch vụ: Quản lý danh mục đầu tư, trao đổi, farming Giá trị bị khóa: 890,51 triệu đô la

9. PancakeSwap - Dịch vụ đa dạng và đầy màu sắc

PancakeSwap có thiết kế độc đáo đó. Màu sắc sống động. Nhưng nó không chỉ là vẻ bề ngoài. Một sàn giao dịch đa chuỗi quan trọng. Cung cấp trao đổi, staking, farming và cả một thị trường trò chơi từ cuối năm 2023.

Nổi tiếng vì sử dụng chuỗi BNB. Nhanh. Rẻ. Bạn có thể giao dịch, staking CAKE với lợi suất lên đến 25.63% (có vẻ cao, hơi đáng ngờ), tham gia vào các pool và tham gia vào nhiều hoạt động khác.

Dịch vụ: Giao dịch, farming, staking Giá trị bị khóa: 876.21 triệu đô la

10. Yearn Finance - Bộ tự động hóa lợi suất

Yearn Finance giúp tối đa hóa lợi suất của tài sản kỹ thuật số. Đơn giản hóa việc farming. Tối ưu hóa lợi nhuận với các chiến lược tự động. Thực tiễn.

Tận dụng nhiều lựa chọn để tối đa hóa tỷ lệ. Tự động điều chỉnh vị trí của tài sản. Những người sở hữu YFI tham gia vào phát triển và quản trị.

Cách tiếp cận tự động này rất tiện lợi. Bạn không cần phải quản lý các vị trí trên các giao thức khác nhau một cách thủ công. Nhưng bạn phụ thuộc nhiều vào các thuật toán của họ. Một con dao hai lưỡi.

Chọn một nền tảng DeFi vào năm 2025

Khi đánh giá các tùy chọn này, hãy xem xét đến sự an toàn. Kiểm toán. Phí. Tính thanh khoản sẵn có. Độ dễ sử dụng. Quản trị. Hệ sinh thái đang tiếp tục trưởng thành. Ngày càng có nhiều tùy chọn chuyên biệt. Có thể thích ứng với các chiến lược khác nhau và các cấp độ kinh nghiệm.

Giá trị tổng bị khóa trong DeFi đã đạt 123,6 tỷ đô la vào năm 2025. Tăng trưởng 41% so với năm trước. Có vẻ như DeFi ở đây để tồn tại như một sự thay thế cho các dịch vụ tài chính truyền thống. Mặc dù vẫn còn nhiều điều để chứng minh.