Quỹ Cổ tức Lợi suất Cao Tối ưu cho Nhà đầu tư Thông thái

Những hiểu biết chính

• Quỹ đặc biệt này có lợi suất 4,2%, gấp ba lần mức trung bình của thị trường, trong khi mang lại tổng lợi nhuận ấn tượng 26,6% từ đầu năm đến nay, vượt trội so với mức tăng 10,8% của thị trường rộng lớn hơn.

• Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm các tập đoàn trả cổ tức hàng đầu ở châu Âu và châu Á như các tập đoàn thực phẩm toàn cầu, các tập đoàn ngân hàng quốc tế lớn và các nhà sản xuất ô tô hàng đầu, mang lại sự ổn định thu nhập và đa dạng hóa địa lý.

• Với mức phí hàng năm chỉ 0,17%, các nhà đầu tư có cơ hội tiếp cận hơn 1.500 cổ phiếu quốc tế trả cổ tức, thể hiện giá trị tuyệt vời cho đồng tiền.

Cổ phiếu cổ tức toàn cầu gần đây đã thể hiện lợi suất khiến các nhà đầu tư tăng trưởng phải ghen tị. Một quỹ ETF cổ tức quốc tế có lợi suất cao đặc biệt đã đạt được mức lợi suất đáng kinh ngạc 26,6% tính đến thời điểm hiện tại, gấp đôi hiệu suất của các chỉ số thị trường chính. Hơn nữa, nó cung cấp cho các nhà đầu tư mức lợi tức hàng năm hào phóng 4,2% chỉ đơn giản bằng cách nắm giữ quỹ.

Hiệu suất này đi ngược lại với trí tuệ thông thường. Các quỹ cổ tức lợi suất cao thường được coi là những khoản đầu tư thận trọng - ổn định, đáng tin cậy và có phần kém hấp dẫn. Chúng thường liên quan đến danh mục đầu tư của người nghỉ hưu hơn là những khoản lợi nhuận vượt trội trên thị trường. Tuy nhiên, có những lý do thuyết phục tại sao hầu hết các nhà đầu tư nên xem xét việc thêm quỹ cổ tức quốc tế hoạt động tốt nhất này vào danh mục đầu tư của họ ngay bây giờ.

Những viên ngọc ẩn trong thị trường toàn cầu

Khám phá các khoản đầu tư của quỹ này tiết lộ một bộ sưu tập các doanh nghiệp hàng đầu thế giới tại châu Âu và châu Á. Danh mục đầu tư bao gồm 1,49% phân bổ vào đế chế thực phẩm lớn nhất thế giới, với 2.000 thương hiệu tại 186 quốc gia. Một khoản đầu tư khác là 1,45% vào một trong mười ngân hàng hàng đầu thế giới, kết nối tài chính phương Tây với sự phát triển của châu Á. Các tỷ lệ tương tự cũng được dành cho các cầu thủ lớn trong các lĩnh vực năng lượng và dược phẩm, mỗi lĩnh vực phục vụ hàng tỷ khách hàng trên toàn cầu.

Sự đa dạng địa lý của quỹ kể một câu chuyện hấp dẫn. Nó trải dài trên các thị trường phát triển toàn cầu - từ các nhà lãnh đạo công nghiệp của châu Âu và những gã khổng lồ sản xuất của châu Á đến các tập đoàn khai thác của Úc. Một nhà sản xuất ô tô toàn cầu hàng đầu chiếm 1,28% trong danh mục đầu tư, trong khi một ngân hàng lớn của Úc, hưởng lợi từ sự bùng nổ hàng hóa của đất nước, chiếm thêm 1,28%.

Đây không phải là những câu chuyện tăng trưởng đầu cơ mà là những cỗ máy sinh lợi đã vượt qua các cuộc chiến tranh thế giới, khủng hoảng tài chính và đại dịch trong khi liên tục thưởng cho các cổ đông. Quỹ này bao gồm tổng cộng 1.549 cổ phiếu, nắm bắt hầu như mọi cổ đông trả cổ tức quan trọng bên ngoài Hoa Kỳ. Không có cổ phiếu nào chiếm hơn 1,5%, giảm thiểu rủi ro tập trung.

Sự Hấp Dẫn Của Lợi Nhuận Ổn Định Trong Thời Gian Bất Ổn

Các chỉ số thị trường chính hiện đang giao dịch khoảng 22 lần thu nhập tương lai, gần mức cao lịch sử. Ngược lại, cổ phiếu quốc tế giao dịch với mức chiết khấu đáng kể - cổ phiếu châu Âu ở mức 13 lần thu nhập và cổ phiếu Nhật Bản ở mức 15 lần. Khoảng cách định giá này chưa bao giờ rõ ràng như vậy kể từ thời kỳ dot-com.

Động lực tiền tệ càng làm tăng thêm cơ hội. Việc đồng đô la Mỹ mạnh lên trong suốt thập kỷ qua đã khiến tài sản nước ngoài trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư Mỹ. Bất kỳ sự trở lại với mức trung bình nào trên thị trường tiền tệ - điều không thể tránh khỏi trong dài hạn - mang lại cơ hội tăng thêm bên cạnh lợi suất cổ phiếu cơ bản.

Lợi suất 4,2% cơ bản thay đổi phương trình rủi ro-phần thưởng. Trong khi các nhà đầu tư tăng trưởng dựa vào sự tăng giá cổ phiếu để có lợi nhuận, các nhà đầu tư vào quỹ cổ tức quốc tế này thu thập 4,2% hàng năm bất kể biến động của thị trường. Đó là gấp 3,5 lần lợi suất của các chỉ số chính. Trong bối cảnh mà trái phiếu chính phủ 10 năm có lợi suất 4,3%, việc kiếm được thu nhập tương đương từ một danh mục cổ phiếu toàn cầu đa dạng có khả năng đạt 26,6% tăng trưởng trong một năm dường như rất hấp dẫn.

Tận dụng Sự Xuất Sắc Vận Hành

Với tỷ lệ chi phí chỉ 0,17%, quỹ này mang đến giá trị vượt trội. Đó chỉ là $17 hàng năm cho mỗi $10,000 được đầu tư - ít hơn chi phí của một bữa ăn nhanh ở một số khu vực. Cố gắng tái tạo danh mục đầu tư này một cách độc lập sẽ yêu cầu theo dõi 1,549 cổ phiếu trên nhiều quốc gia, điều hướng các khoản khấu trừ thuế nước ngoài và quản lý việc tái cân bằng liên tục - một công việc toàn thời gian sẽ phát sinh chi phí lớn hơn rất nhiều về thời gian và độ phức tạp.

Quỹ tự động cân bằng lại, duy trì trọng tâm vào cổ tức cao trong khi thích ứng với những thay đổi của thị trường. Khi các nhà vô địch cổ tức trước đây giảm chi trả, chúng sẽ bị loại bỏ. Khi những nhà phát triển cổ tức mới nổi đủ điều kiện, chúng sẽ được thêm vào. Cấu trúc ETF cho phép rút tiền bằng hiện vật giúp giảm thiểu phân phối chịu thuế. Các khoản tín dụng thuế nước ngoài có thể bù đắp một phần nghĩa vụ thuế của Hoa Kỳ đối với cổ tức quốc tế.

Một Viên Ngọc Ẩn Dành Cho Những Người Tìm Kiếm Thu Nhập

Quỹ không phô trương này đang giữ vững các cổ phiếu cổ tức nước ngoài và âm thầm vượt trội hơn thị trường trong khi trả cổ tức hàng quý cho các nhà đầu tư. Trong khi cổ phiếu quốc tế mang theo rủi ro - bao gồm biến động tiền tệ, môi trường quy định khác nhau và các khu vực có thể tăng trưởng chậm hơn - mức lợi nhuận 26,6% kể từ đầu năm với tỷ lệ cổ tức 4,2% cho thấy thị trường đang đền bù hào phóng cho các nhà đầu tư vì những rủi ro này.

Thường thì, những cơ hội lớn nhất được tìm thấy ở nơi ít người nhìn. Các công ty như các tập đoàn thực phẩm toàn cầu, các ngân hàng quốc tế và những nhà sản xuất ô tô hàng đầu đã âm thầm tích lũy tài sản cho các cổ đông trong nhiều thế hệ. Với định giá hiện tại, lợi suất và cấu trúc phí tối thiểu, quỹ ETF cổ tức quốc tế có lợi suất cao này mang đến một giá trị hấp dẫn mà nhiều nhà đầu tư bỏ qua. Những khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao nhất không phải lúc nào cũng là những khoản đầu tư lấp lánh - chúng thường là những cỗ máy cổ tức liên tục xây dựng tài sản theo thời gian.