Săn tìm những con bò tiền: Hai cổ phiếu có lợi suất siêu cao của tôi cho thu nhập đáng tin cậy

Sự leo thang không ngừng của thị trường lên các mức cao mới đã khiến những nhà đầu tư thu nhập như tôi rơi vào tình thế thất vọng. Với lợi suất cổ tức của S&P 500 chỉ xoay quanh mức tệ hại 1.19% - gần như là mức thấp lịch sử - tôi thấy mình đang nhìn vào danh mục đầu tư và nghĩ, "Tôi phải làm gì với điều đó?" Đối với mỗi $100 tôi đầu tư vào một quỹ chỉ số, tôi sẽ chỉ nhận lại được 1.19 đô la hàng năm. Ngay cả trái phiếu Kho bạc không rủi ro cũng đang trả lãi nhiều hơn những ngày này!

Nhưng tôi đã đào bới một chút và tìm thấy hai viên kim cương trong đám bụi bặm vẫn cung cấp những khoản trả cổ tức hấp dẫn trong môi trường thiếu hụt lợi suất này. Cả hai cổ phiếu đều có tỷ lệ cổ tức trên 6% - nhiều hơn HƠN NĂM LẦN những gì thị trường rộng lớn hơn cung cấp.

Altria: Cổ Phiếu Tội Lỗi In Tiền

Đầu tiên là Altria Group, gã khổng lồ thuốc lá đứng sau thuốc lá Marlboro. Vâng, tôi biết bạn đang nghĩ gì - thuốc lá không phải đang chết dần sao? Chà, thị trường chắc chắn nghĩ như vậy, đó là lý do tại sao chúng ta có thể mua được con bò sữa này với mức lợi suất 6,3%.

Những người chống thuốc lá đã dự đoán sự sụp đổ của Altria trong nhiều thập kỷ, nhưng họ vẫn thu về hàng tỷ đô la. Chỉ riêng trong năm ngoái, họ đã tạo ra 8.7 tỷ đô la dòng tiền tự do - gần như mức cao kỷ lục. Làm thế nào? Đơn giản: tăng giá. Khi khối lượng thuốc lá giảm 12% trong nửa đầu năm nay, Altria chỉ đơn giản là tăng giá và vẫn quản lý để tăng EPS điều chỉnh lên 7.2%.

Điều làm tôi thực sự phấn khích là các sản phẩm mới của họ như túi nicotine On!, mà đã chứng kiến khối lượng tăng 26,5% so với năm trước. Họ cũng đang tích cực mua lại cổ phiếu - khoảng 10% số cổ phiếu đang lưu hành ít hơn trong năm năm - điều này giúp dễ dàng duy trì việc tăng trưởng cổ tức ngay cả khi hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ gặp khó khăn.

Sự ám ảnh của thị trường với cổ phiếu tăng trưởng có nghĩa là họ đang bỏ qua cỗ máy lợi nhuận này. Cổ tức của họ đã tăng trong hơn 50 năm liên tiếp - qua các cuộc suy thoái, lệnh cấm thuốc lá và các vụ kiện. Nói về sự kiên cường!

Verizon: Hệ thống cơ sở hạ tầng

Lựa chọn thứ hai của tôi là Verizon Communications, gã khổng lồ viễn thông với lợi thế hạ tầng mà gần như không thể sao chép. Hiện tại họ đang cung cấp tỷ suất cổ tức 6,1%, điều này thực sự là không thể chấp nhận được khi xem xét vị thế của họ trên thị trường.

Verizon không hấp dẫn hay hào nhoáng, nhưng họ đang đổ $18 tỷ vào chi tiêu vốn chỉ trong năm nay trong khi vẫn dự kiến $20 tỷ tiền mặt tự do cho năm 2025. Đó là một số tiền nghiêm túc để hỗ trợ cổ tức của họ.

Trong khi các gói smartphone vẫn ổn định, dịch vụ internet tại nhà không dây cố định của họ đang bùng nổ - họ vừa vượt qua 5 triệu thuê bao, giúp doanh thu tổng tăng 5% so với năm trước. Và thành thật mà nói, ai sẽ thách thức họ? Xây dựng một mạng lưới cạnh tranh quốc gia sẽ tốn hàng trăm tỷ. Ngay cả Starlink của Elon cũng chỉ là một người chơi ngách.

Quan điểm của tôi

Sự cuồng nhiệt của Phố Wall đối với AI, công nghệ và tăng trưởng đã tạo ra cơ hội này cho chúng ta, những nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Cả hai công ty này đã tồn tại mãi mãi, sản xuất các sản phẩm mà mọi người cần bất kể điều kiện kinh tế, và có dòng tiền để duy trì các khoản cổ tức này trong nhiều năm.

Chắc chắn, cả hai sẽ không tăng gấp đôi qua đêm. Nhưng trong một thị trường mà việc tìm kiếm lợi suất 6%+ đáng tin cậy giống như tìm nước trong sa mạc, hai cơ hội này nổi bật như những cơ hội thực sự cho những người tìm kiếm thu nhập sẵn sàng nhìn ra ngoài những lời quảng cáo.

Tôi cá nhân đang gấp đôi đầu tư vào cả hai - vì khi thị trường cuối cùng điều chỉnh, tôi vẫn sẽ nhận được những tấm séc cổ tức béo bở trong khi các nhà đầu tư tăng trưởng đang khóc vì những khoản lợi nhuận giấy đã biến mất.