Chiến Lược Vàng: Quỹ ETF Bất Động Sản của Vanguard Có Đáng Giá $1,000 Của Bạn Ngay Bây Giờ?

Gần đây, tôi đã theo dõi hiệu suất của vàng và thật sự, những con số đó ấn tượng - lợi nhuận trung bình hàng năm 10,9% trong 25 năm qua, thậm chí đạt tới 25% xuất sắc vào năm 2020. Với giá vàng tăng vọt khoảng 27% trong năm 2024-25, tôi không thể không tự hỏi liệu ETF Bất động sản Vanguard có thực sự xứng đáng với số tiền khó kiếm của tôi.

Nhìn vào lợi nhuận tổng cộng khiêm tốn 25% của VNQ trong suốt thập kỷ qua so với mức tăng khổng lồ 235% của S&P 500 khiến tôi đặt câu hỏi về sự khuyến nghị này. Chắc chắn, lãi suất có thể giảm sớm - Powell gần như đã hứa hẹn điều đó - nhưng liệu đó có đủ lý do để nhảy vào bất động sản ngay bây giờ?

ETF này cảm giác như con rùa trong một thị trường đầy thỏ. Lợi nhuận trung bình hàng năm 6% trong suốt thập kỷ qua? Trong khi đó, vàng đã âm thầm vượt trội với gần 11% hàng năm. Ngay cả ETF Tăng trưởng Vanguard cũng đã vượt qua với 17% lợi nhuận hàng năm trong cùng khoảng thời gian!

Tôi hiểu góc độ cổ tức - rằng $0.87 mỗi cổ phiếu nghe có vẻ hấp dẫn cho đến khi bạn nhận ra bạn có thể kiếm được nhiều hơn ở nơi khác. Tỷ lệ chi phí thấp 0.13% là hợp lý, nhưng tiết kiệm phí không có nghĩa lý gì nếu khoản đầu tư cơ sở hoạt động kém.

Dự đoán của họ cho thấy $227,000 sau 30 năm đầu tư hàng tháng $200 với tỷ suất lợi nhuận 7%. Không tệ, nhưng hiệu suất lịch sử của vàng cho thấy bạn có thể đạt được lợi nhuận tốt hơn ở nơi khác mà không có sự biến động của thị trường bất động sản và độ nhạy cảm với lãi suất.

Câu nói rằng quỹ này có thể "sẵn sàng cho sự tăng trưởng" cảm thấy như là một ước mơ hão huyền. Chắc chắn, việc lãi suất giảm có thể giúp, nhưng bất động sản có những vấn đề cấu trúc vượt ra ngoài chỉ lãi suất. Và việc so sánh bất cứ điều gì với lợi nhuận 65.000% của Netflix từ năm 2004 chỉ là tiếp thị mang tính thao túng.

Câu hỏi chính? ETF này có thể ổn định và mang lại một số thu nhập, nhưng với hiệu suất nhất quán của vàng và động lực hiện tại, có những nơi tốt hơn cho $1,000 của bạn ngay bây giờ. Tiền thông minh đang tìm kiếm ở nơi khác.