Hướng dẫn đầu tư cho người mới: Cách bắt đầu quản lý tài chính thông minh

Bạn muốn bắt đầu đầu tư nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Bạn thấy người khác kiếm lời từ cổ phiếu và nghĩ "Mình cũng muốn thử"? Đừng lo lắng! Với hướng dẫn đầu tư người mới phiên bản 2025 này, chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn vững bước trong bước đầu tiên của mình!

Lựa chọn công ty chứng khoán đến phương pháp đặt hàng

Để bắt đầu đầu tư, trước tiên bạn cần tìm một "người bạn đồng hành" tốt - tức là chọn một công ty chứng khoán phù hợp là rất quan trọng. Có một số điểm cần lưu ý khi chọn lựa:

1️⃣ Kiểm tra phí một cách cẩn thận

• Cổ phiếu Đài Loan thường là 0.1425%, nhưng trong giao dịch trực tuyến cũng có giảm giá.
• Lưu ý về mức phí tối thiểu khi giao dịch cổ phiếu Mỹ (bị tính $10 một lần sẽ gây khó khăn cho việc đầu tư nhỏ lẻ)

2️⃣ Giao diện đặt hàng có dễ sử dụng không?

• Ứng dụng dễ sử dụng được khuyến nghị cho người mới.
• Nếu bạn muốn giao dịch ngày, hãy chọn nền tảng có hiển thị giá nhanh và ổn định.

3️⃣ Dịch vụ bổ sung là gì?

• Có chức năng đầu tư định kỳ không? (Cần thiết cho nhà đầu tư nhỏ)
• Bạn cung cấp loại báo cáo nghiên cứu hoặc công cụ lựa chọn mã nào?

💡 Lời khuyên: Hãy thử "tài khoản demo" tại công ty chứng khoán bạn đã chọn trước, và nếu thấy dễ sử dụng thì hãy nạp tiền!

Trường hợp cổ phiếu Đài Loan:

Lợi ích ✅ Hiểu biết về doanh nghiệp địa phương: Các nhà đầu tư Đài Loan có thể hiểu rõ về các doanh nghiệp địa phương và dễ dàng nắm bắt xu hướng ngành. ✅ Quy định nghiêm ngặt: Sự giám sát của các cơ quan như Ủy ban chứng khoán là rất khắt khe, rủi ro tương đối thấp.

Nhược điểm ❌ Quy mô thị trường nhỏ: Tính thanh khoản thấp, giá cổ phiếu dễ bị ảnh hưởng bởi dòng vốn lớn ra vào. ❌ Thách thức về tính minh bạch của doanh nghiệp: Báo cáo tài chính và quản trị doanh nghiệp của một số công ty vẫn còn kém so với các tập đoàn lớn quốc tế.

Trong trường hợp cổ phiếu Mỹ:

Sự khác biệt giữa cổ phiếu Mỹ và cổ phiếu Đài Loan là gì? ✅ Nhiều lựa chọn: Có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty hàng đầu thế giới như Apple, Microsoft, Tesla, với nhiều ngành nghề khác nhau như công nghệ, y tế, tiêu dùng. ✅ Tiềm năng phát triển lớn: Nhiều công ty đổi mới như AI, xe điện, và có nhiều cơ hội phát triển dài hạn. ✅ Chi phí thân thiện: Phí giao dịch thấp, không có thuế giao dịch chứng khoán (cổ phiếu Đài Loan có 0.3% khi bán), thân thiện với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Người mới nên xem xét lý do gì để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ? ✔ Phân tán rủi ro: Có thể đầu tư vào thị trường toàn cầu với một ETF, không cần phải đặt cược vào một quốc gia duy nhất. ✔ Tính minh bạch thông tin: Quy định của Hoa Kỳ rất nghiêm ngặt, báo cáo tài chính và quản trị doanh nghiệp tương đối quy phạm, ít lo ngại về việc bước vào vùng nguy hiểm.

Tuy nhiên, cũng có những điểm cần lưu ý: ❌ Không quen với doanh nghiệp: Thị trường Mỹ có nhiều doanh nghiệp và có nhiều ngành khác nhau so với Đài Loan (dịch vụ đám mây, công ty thẻ tín dụng, v.v.) ❌ Vấn đề chênh lệch thời gian: Thời gian giao dịch chứng khoán Mỹ từ đêm đến sáng ở Đài Loan, những ai muốn xem biểu đồ cần phải thức khuya. ❌ Rủi ro tỷ giá: Cổ phiếu Mỹ chủ yếu được định giá bằng đô la, và nếu biến động tỷ giá lớn, có thể sẽ ăn mòn lợi nhuận (dù có lãi từ giá cổ phiếu nhưng lại lỗ từ tỷ giá)

Kiến thức cơ bản về đầu tư cổ phiếu

1️⃣ Hiểu các thuật ngữ chuyên ngành

"Lệnh thị trường" và "Bảng trong và ngoài" là gì? Trước tiên, hãy làm chủ các thuật ngữ cơ bản.

2️⃣ Nắm bắt thời gian giao dịch

Cổ phiếu Đài Loan: Thứ Hai đến Thứ Sáu 9:00 đến 13:30 (không có giờ nghỉ trưa) Chứng khoán Mỹ: Từ thứ Hai đến thứ Sáu 9:30 đến 16:00 (giờ Đài Loan 21:30 đến 4:00 hôm sau), cũng có thị trường trước và sau giờ giao dịch!

3️⃣ Hiểu đơn vị giao dịch

Cổ phiếu Mỹ: Có thể giao dịch từ 1 cổ phiếu, không có giới hạn như "một đơn vị", dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Cổ phiếu Đài Loan: Thông thường "1 đơn vị = 1000 cổ phiếu" nhưng cũng có thể giao dịch "cổ phần lẻ" (dưới 1000 cổ phiếu) Cổ phiếu Hồng Kông: Đơn vị tối thiểu là "1 lô" nhưng số lượng cổ phiếu trong "1 lô" khác nhau ở mỗi mã (20 cổ phiếu hay 100 cổ phiếu, v.v.)

Hướng dẫn cách đọc biểu đồ

Gần đây có rất nhiều công cụ biểu đồ miễn phí trên mạng. Phiên bản miễn phí của TradingView đã đủ cho người mới, và cũng có Investing.com, Mitrade và Goodinfo, những trang mà người Đài Loan cũng quen thuộc, đều cung cấp biểu đồ miễn phí rất tiện lợi.

Cách nhìn nhận về giá cổ phiếu là gì?

Cái gọi là giá cổ phiếu là những con số luôn chuyển động trên phần mềm biểu đồ, cho biết giá "mỗi cổ phiếu" và luôn biến động trong giao dịch trên thị trường. Người mới nên hiểu những giá cơ bản này trước tiên:

• Giá hiện tại： Giá giao dịch hiện tại của cổ phiếu đó
• Giá đóng cửa: Giá giao dịch cuối cùng của ngày hôm qua
• Giá mở cửa： Giá giao dịch đầu tiên hôm nay
• Giá cao/Giá thấp： Giá cao nhất và thấp nhất của cổ phiếu hôm nay

Kỹ thuật cho người chơi nâng cao: Khi đã có kinh nghiệm, hãy học những điều này.

• Nến Nhật: Nắm bắt sự biến động của cổ phiếu một cách trực quan
• Đường trung bình động: Rất tiện lợi cho việc xác định xu hướng
• MACD: công cụ nắm bắt điểm mua bán
• Phân tích thông tin bảng: Theo dõi động thái của nhà đầu tư tổ chức
• Phân tích tài chính: Hiểu xem doanh nghiệp có thực sự kiếm tiền hay không

Tuy nhiên, những kỹ thuật nâng cao này cần phải học dần theo thời gian! Người mới nên bắt đầu làm quen với giá cơ bản trước, và khi đã nắm bắt được cảm giác, hãy từ từ học các kỹ thuật sâu hơn.

Cách chọn cổ phiếu: Tìm ra hướng đi là rất quan trọng!

Người mới chọn cổ phiếu rất đơn giản! Chỉ cần 4 bước này là OK:

Chọn từ ngành mà bạn biết: "Hãy mua cổ phiếu mà bạn hiểu!" Ví dụ, những người thích thiết bị điện tử nên nghiên cứu cổ phiếu bán dẫn, còn những người thích trà sữa thì nên nghiên cứu cổ phiếu ngành thực phẩm. Nếu là ngành quen thuộc, việc đánh giá tốt xấu sẽ dễ dàng hơn, và bạn sẽ không phải mua một cách mù quáng.

Ưu tiên cổ phiếu của các tập đoàn lớn: Hãy tìm kiếm những công ty có vốn hóa thị trường lớn và nổi tiếng, chẳng hạn như TSMC hoặc Hon Hai, những người dẫn đầu trong ngành. Các tập đoàn lớn thường ổn định hơn và khó có thể tăng giảm đột biến như cổ phiếu nhỏ.

Tính toán giá hợp lý: Hãy ước lượng bằng PER (Tỷ lệ giá trên thu nhập = Giá cổ phiếu ÷ EPS) hoặc tỷ suất cổ tức.

Trộn các loại cổ phiếu khác nhau: "Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ!" Ví dụ, nếu bạn kết hợp mua cổ phiếu cổ tức và cổ phiếu tăng trưởng, bạn sẽ có cơ hội kiếm lợi nhuận bất kể thị trường thay đổi như thế nào!

Người mới cần lưu ý các điểm

Để tránh đi vòng quanh trong đầu tư, làm thế nào? Hãy tránh bẫy của người mới với 4 mẹo:

1️⃣ Chọn công ty chứng khoán một cách cẩn thận

Một sự khác biệt nhỏ trong phí cũng sẽ trở thành một khoảng cách lớn trong dài hạn! Việc chọn công ty chứng khoán cũng giống như chọn đồng đội, việc lựa chọn một công ty đáng tin cậy là rất quan trọng! Nếu khối lượng giao dịch lớn, hãy thương lượng giảm phí.

2️⃣ Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi mua cổ phiếu

Mua mà không biết công ty đang làm gì là nguy hiểm. Đề xuất cho người mới là:

✔ Kiểm tra thông tin cơ bản: Ngành nghề, sản phẩm chủ lực ✔ Điều tra tình hình tài chính: EPS, tỷ lệ lợi nhuận gộp (có thể xác nhận trên trang web biểu đồ đã giới thiệu trước đó) ✔ Theo dõi tin tức: Không có thông tin quan trọng hoặc công bố kết quả.

Trước đây, khi cổ phiếu vận tải biển trở nên phổ biến, nhiều người đã nhảy vào mà không biết "Tam cường container" đang làm gì và đã mua với giá cao và chịu lỗ.

3️⃣ Thực hiện cắt lỗ và chốt lời một cách nghiêm ngặt

Giao dịch cần có kỷ luật nghiêm ngặt. Hãy thực hiện một cách nghiêm ngặt lệnh cắt lỗ và chốt lời mà bạn đã tự quyết định. Ví dụ, nếu bạn có lợi nhuận 20%, hãy bán một nửa và thiết lập dừng lỗ cho phần còn lại, và nhất định phải cắt lỗ nếu mất hơn 10%. Giữ lại với hy vọng nó sẽ quay lại là một ảo tưởng.

"Nhiều nhà đầu tư cá nhân thua lỗ vì lý do: vừa có chút lợi nhuận thì lập tức bỏ chạy, nhưng khi thua lỗ thì cứ giữ mãi cho đến chết!"

4️⃣ Tìm kiếm phong cách đầu tư phù hợp với bản thân

• Giao dịch trong ngày: Dành cho những người có thể xem biểu đồ hàng ngày
• Đầu tư cổ tức: Dành cho những nhân viên văn phòng không có thời gian xem biểu đồ
• Giao dịch swing: Nhắm vào các điểm đảo chiều bằng phân tích kỹ thuật

Điều quan trọng nhất là tìm ra nhịp điệu mà bạn cảm thấy thoải mái. Đừng bắt chước một cách không có kế hoạch dựa trên lợi nhuận của người khác!

💡 Lời khuyên chân thành cho người mới: Đầu tiên hãy thực hành trong 3 tháng với tài khoản demo; giữ số vốn ban đầu ở mức thấp; ghi chép lại mỗi giao dịch và xem xét lại.

Đầu tư không phải là điều có thể thành thạo chỉ trong một sớm một chiều. Hãy học hỏi theo tốc độ của riêng bạn, đừng quên quản lý rủi ro và giữ một cái nhìn dài hạn. Và điều quan trọng nhất là hãy tự tin vào phán đoán của mình và không bị phân tâm bởi những tiếng ồn xung quanh.