Các nhà lập pháp Thụy Sĩ phản đối các quy định AML nghiêm ngặt hơn để duy trì vị thế trung tâm tài chính.

Các nhà lập pháp Thụy Sĩ đang phản đối nỗ lực của chính phủ nhằm tăng cường các luật chống rửa tiền trong một động thái chiến lược nhằm bảo vệ lợi thế cạnh tranh của Thụy Sĩ trong quản lý tài sản xuyên biên giới toàn cầu. Sự kháng cự này diễn ra khi các trung tâm tài chính như Singapore và UAE tiếp tục giành được vị thế đáng kể trong bối cảnh tài chính quốc tế.

Theo dự đoán của Tập đoàn Tư vấn Boston, Thụy Sĩ có thể mất vị trí là trung tâm quản lý tài sản lớn nhất thế giới sớm nhất là trong năm nay. Đất nước này đã tăng cường tập trung vào việc duy trì tính cạnh tranh, đặc biệt sau khi chính quyền Trump áp đặt mức thuế 39% đối với một số hàng hóa, khiến các nhà lập pháp tìm kiếm cách để củng cố vị thế kinh tế của quốc gia.

Hành động cân bằng quy định của Thụy Sĩ: Sự minh bạch vs. Lợi thế cạnh tranh

Chính phủ Thụy Sĩ ban đầu đã chỉ ra rằng các nhà lập pháp sẽ ưu tiên việc giảm bớt quy định cho các công ty Thụy Sĩ và chống lại các quy tắc mới áp đặt chi phí kinh doanh cao. Vào tháng Tám, họ đã công bố kế hoạch thúc đẩy quyết liệt chương trình nghị sự chính sách kinh tế với trọng tâm là giảm gánh nặng quy định cho các doanh nghiệp.

Các nhà lập pháp đã đặt ra sự phản đối của họ đối với sáng kiến chống rửa tiền của chính phủ trên cơ sở cạnh tranh - tương tự như cách tiếp cận của họ trong các cuộc tranh luận về các yêu cầu vốn mới được đề xuất cho ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ, UBS. Luật chống rửa tiền gây tranh cãi nhằm thực hiện các yêu cầu của Nhóm Hành động Tài chính (FATF), kêu gọi sự minh bạch hơn liên quan đến các công ty vỏ bọc.

Barbara Steinemann, một thành viên của Đảng Nhân dân Thụy Sĩ, lập luận rằng Thụy Sĩ có xu hướng thực hiện các quy tắc minh bạch tài chính mỗi khi đối mặt với áp lực từ nước ngoài. Bà tin rằng cách tiếp cận này làm tăng gánh nặng hành chính và làm suy yếu khả năng cạnh tranh trong khi các trung tâm tài chính khác vẫn ít nghiêm ngặt hơn.

"Đây là về một cuộc chiến giữa các trung tâm tài chính và lợi ích kinh tế. Người Mỹ và các nước châu Âu khác muốn chiếm lấy doanh nghiệp của chúng tôi."

-Barbara Steinemann, Thành viên của Hội đồng Quốc gia Thụy Sĩ.

Sự kháng cự này xuất hiện mặc dù Thụy Sĩ đã áp dụng một số tiêu chuẩn quốc tế trong những năm gần đây, bao gồm tỷ lệ thuế tối thiểu 15% cho các công ty lớn của OECD vào năm ngoái và các tiêu chuẩn ngân hàng Basel III cuối cùng trong năm nay. Cách tiếp cận của quốc gia này đối với quy định tiền điện tử thường tiến bộ và trung lập về công nghệ, áp dụng các luật hiện có cho tài sản kỹ thuật số trong khi cung cấp hướng dẫn rõ ràng—thiết lập Thụy Sĩ như một người tiên phong trong công nghệ sổ cái phân tán.

Các nhà lập pháp giảm bớt yêu cầu về tính minh bạch cho các cố vấn tài chính

Các nhà lập pháp Thụy Sĩ cũng đang phản đối việc siết chặt luật pháp nhằm ngăn chặn các luật sư mờ ám hỗ trợ các tội phạm tài chính, lập luận rằng những luật này tạo ra gánh nặng quản lý không cần thiết. Chính trị gia Simone Giannini cho rằng trong khi tính minh bạch là quan trọng, nó không nên dẫn đến việc quản lý quá mức.

Đây không phải là lần đầu tiên các nhà lập pháp Thụy Sĩ chống lại những biện pháp như vậy. Đảng Nhân dân Thụy Sĩ và đảng trung dung, Đảng Trung tâm, cũng đã phản đối một dự luật chống rửa tiền tương tự cách đây năm năm.

Vào tháng Sáu, chính phủ đã loại trừ các nhóm phi lợi nhuận, bao gồm cả các tổ chức từ thiện, khỏi một sổ đăng ký minh bạch dự kiến sẽ tiết lộ các chủ sở hữu có lợi. Các thỏa thuận tín thác cũng được miễn yêu cầu sổ đăng ký, bất chấp cảnh báo của Bộ trưởng Tài chính Karin Keller-Sutter rằng các thỏa thuận như vậy có thể dễ bị lạm dụng cho mục đích tội phạm và có thể che giấu danh tính khách hàng.

Quốc hội giảm yêu cầu thẩm định trong bối cảnh cạnh tranh toàn cầu

Quốc hội Thụy Sĩ cũng đã giảm bớt nghĩa vụ thẩm định đối với các cố vấn, miễn cho một số luật sư khỏi việc thực hiện các biện pháp bảo vệ như vậy. Bộ trưởng Tài chính Keller-Sutter thừa nhận rằng những sửa đổi này đã thu hẹp đáng kể phạm vi các chuyên gia pháp lý được bao phủ bởi những nghĩa vụ này.

Cách tiếp cận quy định này xuất hiện khi Thụy Sĩ phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng gia tăng từ các trung tâm tài chính khác. Nghiên cứu của Boston Consulting Group tiết lộ rằng tất cả các trung tâm tài chính lớn khác đều tăng trưởng nhanh hơn Thụy Sĩ về tỷ lệ phần trăm trong năm 2024. Singapore dẫn đầu với mức tăng trưởng gần 12% trong quản lý tài sản xuyên biên giới, trong khi Hồng Kông dự kiến sẽ trở thành trung tâm đặt lệnh hàng đầu thế giới cho tài sản xuyên biên giới vào năm 2025.

Mặc dù gặp phải những áp lực cạnh tranh này, Thụy Sĩ vẫn nằm dưới sự giám sát về các hoạt động tài chính của mình. Tổ chức phi lợi nhuận của Anh, Mạng lưới Công lý Thuế, xếp Thụy Sĩ đứng thứ hai chỉ sau Hoa Kỳ trong danh sách những nơi giúp đỡ sự bí mật tài chính hàng đầu thế giới. Anton Broennimann, người đứng đầu đơn vị tội phạm tài chính Thụy Sĩ, đã cảnh báo rằng đất nước này phải ngăn chặn việc trở nên hấp dẫn đối với tội phạm do các yếu tố cạnh tranh và bày tỏ sự hỗ trợ cho các quy định nghiêm ngặt hơn về các hoạt động rủi ro cao trong lĩnh vực tư vấn tài chính, ngay cả khi các quốc gia khác duy trì các tiêu chuẩn thoải mái hơn.

Những phát triển này làm nổi bật nghệ thuật cân bằng phức tạp của Thụy Sĩ giữa việc duy trì vị thế của mình như một trung tâm tài chính toàn cầu cạnh tranh và đáp ứng các tiêu chuẩn quy định quốc tế—một căng thẳng có thể ảnh hưởng đáng kể đến bối cảnh tương lai của quản lý tài sản toàn cầu, bao gồm cả tài sản truyền thống và kỹ thuật số.