Những điều cần biết về giao dịch vàng: Hướng dẫn toàn diện cho các nhà đầu tư Úc

Tính đến đầu năm 2025, vàng đã chứng tỏ sự kiên cường đáng kể, mang lại mức lợi nhuận 35,87% trong năm trước và đạt giá trên 2,950 USD vào ngày 20 tháng 2. Hiệu suất này nhấn mạnh giá trị bền vững của vàng, đặc biệt trong những giai đoạn không chắc chắn về kinh tế.

Liệu xu hướng tăng này có khả năng duy trì trong suốt năm 2025 không? Vàng có nên là một phần trong chiến lược đầu tư của bạn không? Cách tiếp cận tốt nhất để giao dịch vàng ở Úc là gì? Có những bước cụ thể nào cần thực hiện trong quy trình giao dịch vàng?

Bài viết này nhằm giải quyết những câu hỏi này và nhiều câu hỏi khác. Hãy cùng khám phá!

Đánh giá vàng như một khoản đầu tư cho năm 2025

Việc xem xét vàng như một khoản đầu tư vào năm 2025 đi kèm với những cơ hội và thách thức riêng. Sự gia tăng giá gần đây của kim loại quý và sự tăng trưởng tiếp tục được dự đoán, đặc biệt là trong bối cảnh bất ổn kinh tế toàn cầu, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho nhiều nhà đầu tư.

Danh tiếng của vàng như một biện pháp bảo vệ chống lại lạm phát và sự biến động của thị trường làm tăng sức hấp dẫn của nó, đặc biệt đối với những người tìm kiếm sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, điều quan trọng là lưu ý rằng những thay đổi tiềm năng về thuế quan và điều kiện thị trường dao động có thể ảnh hưởng đến giá vàng.

Các dự đoán từ những tổ chức tài chính uy tín cho thấy giá vàng có thể đạt $3,000 mỗi ounce vào năm 2025. Nhiều yếu tố góp phần vào triển vọng lạc quan này:

• Các cuộc mua sắm của Ngân hàng Trung ương: Dự đoán rằng các ngân hàng trung ương toàn cầu sẽ mua hơn 900 tấn vàng vào năm 2025, tiếp tục xu hướng củng cố dự trữ. Chiến lược này phù hợp với nỗ lực giảm sự phụ thuộc vào đồng đô la Mỹ, với các nền kinh tế lớn như Trung Quốc và Ấn Độ dẫn đầu sự chuyển dịch này.

• Căng thẳng chính trị toàn cầu: Các xung đột địa chính trị đang diễn ra, từ Đông Âu đến Trung Đông, thúc đẩy các nhà đầu tư tìm đến tài sản an toàn như vàng. Lịch sử cho thấy giá vàng có xu hướng tăng trong thời kỳ bất ổn toàn cầu khi các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định.

• Biến động Chính sách Tiền tệ & Tỷ giá: Các nhà phân tích tài chính dự đoán có khả năng giảm lãi suất vào năm 2025, điều này có thể làm giảm chi phí cơ hội của việc nắm giữ các tài sản không sinh lợi như vàng. Thêm vào đó, bất kỳ sự suy yếu nào của đồng đô la Mỹ có thể tăng sức hấp dẫn của vàng đối với các nhà đầu tư quốc tế.

Vậy, vàng có phải là một lựa chọn đầu tư khôn ngoan cho năm 2025 không?

Các nhà đầu tư cần tiếp cận giao dịch vàng với một chiến lược rõ ràng. Các yếu tố như sự biến động của thị trường và thời gian đầu tư cá nhân cần được xem xét cẩn thận. Thông thường, các cố vấn tài chính gợi ý rằng vàng nên chiếm một phần khiêm tốn trong tổng thể danh mục đầu tư, thường dao động từ 5% đến 10%. Hơn nữa, việc cập nhật thông tin về các chỉ số kinh tế và các sự kiện địa chính trị ảnh hưởng đến thị trường vàng là rất quan trọng để đưa ra quyết định đúng đắn.

Các phương pháp giao dịch vàng phổ biến tại Úc

Các nhà đầu tư Úc có quyền truy cập vào nhiều tùy chọn giao dịch vàng khác nhau, bao gồm các nền tảng như Perth Mint và các quỹ ETF vàng niêm yết trên ASX. Thị trường vàng có thể được tiếp cận thông qua nhiều kênh khác nhau, chẳng hạn như Vàng giao ngay, Hợp đồng tương lai vàng, Quyền chọn vàng, Cổ phiếu vàng, ETF và Hợp đồng chênh lệch vàng, trong số những thứ khác. Đối với những người mới bắt đầu giao dịch vàng, việc chọn phương pháp phù hợp và dễ tiếp cận nhất có thể là một điểm khởi đầu tuyệt vời.

Dưới đây là tổng quan về các phương pháp giao dịch vàng phổ biến nhất có sẵn ở Australia.

[Bảng so sánh các phương pháp giao dịch vàng khác đã bị bỏ qua để tiết kiệm độ dài]

Khi chọn phương pháp giao dịch vàng, hãy xem xét những yếu tố chính sau:

Mục tiêu giao dịch

Đầu tiên, xác định xem mục tiêu của bạn là giao dịch vàng vật chất hay các công cụ tài chính dựa trên vàng:

• Vàng vật chất ( còn được gọi là vàng giao ngay ) cần có cơ sở lưu trữ và có tính thanh khoản thấp hơn, điều này có thể dẫn đến sự giảm dần số lượng vàng của bạn.

• Các công cụ tài chính dựa trên vàng, chẳng hạn như CFDs (Hợp đồng chênh lệch), không phát sinh chi phí lưu trữ. Các nhà giao dịch hưởng lợi từ sự chênh lệch giá giữa mua và bán. CFDs, đặc biệt, không có ngày hết hạn, mang lại tính linh hoạt cao hơn trong giao dịch.

Vốn Đầu Tư

Ngân sách giao dịch của bạn nên phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư của bạn. Các phương pháp giao dịch vàng khác nhau có cấu trúc chi phí khác nhau:

Khi xem xét các khoản đầu tư vào vàng, bạn có nhiều lựa chọn. Đối với vàng vật chất, bạn có thể bắt đầu với số tiền chỉ A$50 thông qua các nền tảng đối tác của Gate. Trong khi có thể không có phí giao dịch trực tiếp, có thể có chi phí lưu trữ nếu bạn không chọn tự lưu trữ vàng. Ví dụ, giao dịch vàng trị giá A$1,000 có thể phát sinh tổng phí khoảng A$20, giả sử phí là 1% cho cả việc mua và bán.

Ngoài ra, giao dịch CFDs vàng thường yêu cầu khối lượng tối thiểu là 0,01 lot ( khoảng A$934 với đòn bẩy 5:1 ). Chi phí ở đây bao gồm phí chênh lệch—thường khoảng 0,55, tương đương khoảng $0,55 cho mỗi giao dịch với kích thước hợp đồng tiêu chuẩn là 100 ounce—và phí tài trợ qua đêm tiềm năng cho các vị trí giữ qua ngày giao dịch. Các quỹ ETF vàng, với khoản đầu tư tối thiểu khoảng A$100 ( khác nhau tùy theo nhà môi giới ), cung cấp một phương pháp ít đòn bẩy hơn với phí quản lý hàng năm khiêm tốn khoảng 0,40%, cộng thêm hoa hồng môi giới.

Các tùy chọn nâng cao hơn như hợp đồng tương lai vàng và quyền chọn thường yêu cầu một khoản đầu tư tối thiểu là A$5,000 hoặc hơn và liên quan đến các chi phí bổ sung như phí hợp đồng, yêu cầu ký quỹ và hoa hồng. Đối với người mới bắt đầu, nên bắt đầu với các quỹ ETF vàng hoặc đầu tư vàng phân đoạn. Xem xét việc thực hành trên các tài khoản demo do các nền tảng như Gate hoặc các nhà môi giới uy tín của Úc cung cấp trước khi thực hiện các khoản đầu tư thực.

Hướng Dẫn Từng Bước Để Giao Dịch Vàng

Bước 1: Chọn một nền tảng giao dịch đáng tin cậy

Bắt đầu bằng cách truy cập vào trang web chính thức của nền tảng giao dịch mà bạn chọn, đảm bảo rằng bạn đang sử dụng một nhà môi giới có uy tín.

• Xác minh quy định: Xác nhận rằng nhà môi giới được cấp phép theo ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc).
• So sánh cấu trúc phí: Tìm kiếm các nền tảng cung cấp chênh lệch cạnh tranh và hoa hồng tối thiểu.
• Xem xét Phản hồi của Người dùng: Kiểm tra đánh giá của khách hàng và điều kiện giao dịch trước khi đăng ký.

Các nền tảng giao dịch vàng phổ biến được điều chỉnh bởi ASIC bao gồm:

• Gate (giao diện thân thiện với người dùng, cấu trúc phí cạnh tranh)
• Các nhà môi giới Úc nổi tiếng khác ( cung cấp công cụ biểu đồ nâng cao và chênh lệch giá hẹp )

Ngoài ra, bạn có thể tải xuống ứng dụng di động của họ để giao dịch mọi lúc mọi nơi.

Các nhà giao dịch mới có thể sử dụng tài khoản demo để thực hành các chiến lược giao dịch và làm quen với động lực thị trường. Gate cung cấp một số dư ảo để giúp bạn bắt đầu hành trình giao dịch không rủi ro.

Bước 2: Thiết lập tài khoản giao dịch của bạn

Sau khi chọn một nhà môi giới, tiến hành mở tài khoản. Các quy định của Úc yêu cầu xác minh danh tính để đảm bảo an ninh và tuân thủ.

Quá trình tạo tài khoản:

1. Đăng ký – Cung cấp tên, email và số điện thoại của bạn trên nền tảng của nhà môi giới.
2. Xác minh danh tính (KYC) – Nộp giấy phép lái xe, hộ chiếu, hoặc hóa đơn tiện ích để tuân thủ các quy định của ASIC.
3. Lựa chọn loại tài khoản – Chọn giữa:
   • Tài khoản Demo – Thực hành giao dịch mà không có rủi ro bằng cách sử dụng quỹ ảo.
   • Tài khoản thực – Tham gia giao dịch trên thị trường thực với vốn của riêng bạn.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản của bạn

Với tài khoản của bạn đã được thiết lập, đã đến lúc nạp tiền. Hầu hết các môi giới Úc hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán với khả năng tương thích AUD.

🔹 Tùy chọn gửi tiền:

• Chuyển khoản ngân hàng (1–3 ngày làm việc, có thể áp dụng phí )
• Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ (ngay lập tức, có thể phát sinh phí xử lý)
• Ví điện tử ( chẳng hạn như PayPal, Skrill – nhanh chóng nhưng kiểm tra các khoản phí liên quan )

Bước 4: Theo dõi thị trường và xác định điểm vào

Cập nhật thông tin về xu hướng thị trường và tin tức có thể ảnh hưởng đến giá vàng. Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, biểu đồ và chỉ báo để xác định điểm vào lệnh tối ưu cho các giao dịch của bạn.

Bước 5: Thiết lập Chiến lược Thoát và Đặt Mức Lợi Nhuận/Khoảng Lỗ Nhân Đình

Trước khi bắt đầu giao dịch, hãy phát triển chiến lược thoát của bạn. Xác định mức chốt lời, nơi bạn sẽ đóng giao dịch để có lợi nhuận, và mức dừng lỗ, giới hạn các khoản lỗ tiềm năng. Cách tiếp cận này giúp quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

Bằng cách làm theo những bước này, bạn có thể điều hướng quy trình giao dịch vàng với sự tự tin và cái nhìn chiến lược hơn.

Những suy nghĩ cuối cùng

Vàng từ lâu đã được coi là một tài sản trú ẩn an toàn và là một công cụ phòng ngừa lạm phát, khiến nó trở thành một lựa chọn đầu tư hấp dẫn tại Úc. Các yếu tố như sự ổn định kinh tế, giá trị tiền tệ và động lực thị trường toàn cầu có thể ảnh hưởng đến nhu cầu về vàng. Với ngành khai thác mỏ mạnh mẽ của Úc và sự ưa chuộng văn hóa đối với kim loại quý, đầu tư vào vàng có thể là một chiến lược khả thi cho các nhà đầu tư Úc.

Câu hỏi thường gặp

Những yếu tố nào ảnh hưởng đến giá vàng?

Nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng, bao gồm:

• Các chỉ số kinh tế: Tỷ lệ lạm phát, lãi suất và các mô hình tăng trưởng kinh tế có thể ảnh hưởng đến nhu cầu vàng.
• Sức mạnh tiền tệ: Giá trị của đô la Úc (AUD) so với các loại tiền tệ khác ảnh hưởng đến giá vàng.
• Nhu cầu thị trường: Nhu cầu toàn cầu về vàng, bao gồm trang sức và ứng dụng công nghiệp, có thể thúc đẩy sự biến động giá.
• Sự kiện địa chính trị: Sự bất ổn chính trị và các cuộc khủng hoảng thường dẫn đến việc mua vàng tăng lên như một chiến lược trú ẩn an toàn.

Tôi có thể sử dụng AUD trên các nền tảng giao dịch vàng không?

Có, nhiều nền tảng giao dịch vàng hỗ trợ AUD cho các giao dịch. Điều này đơn giản hóa quy trình giao dịch cho các nhà đầu tư Australia và có thể giảm phí chuyển đổi tiền tệ.

Cách tốt nhất để đầu tư vào vàng là gì?

Cách tiếp cận tốt nhất để đầu tư vào vàng phụ thuộc vào mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Các lựa chọn bao gồm mua vàng vật chất, đầu tư vào quỹ ETF vàng hoặc mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Mỗi phương pháp đều có ưu và nhược điểm, vì vậy việc nghiên cứu kỹ lưỡng là điều cần thiết để phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.

Làm thế nào tôi có thể lưu trữ vàng vật lý một cách an toàn?

Nếu bạn chọn đầu tư vào vàng vật chất, việc lưu trữ an toàn là rất quan trọng. Các lựa chọn bao gồm két sắt tại nhà, hộp an toàn ngân hàng hoặc dịch vụ lưu trữ chuyên nghiệp. Đảm bảo rằng vàng của bạn được bảo hiểm đầy đủ chống lại trộm cắp hoặc mất mát.

Vàng có hiệu quả như một hàng rào chống lạm phát không?

Vàng thường được coi là một công cụ bảo vệ chống lại lạm phát. Khi lạm phát tăng và sức mua của đồng tiền giảm, các nhà đầu tư có xu hướng tìm đến các tài sản như vàng, vốn thường giữ được giá trị. Chẳng hạn, trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, giá vàng đã tăng hơn 25% khi lo ngại về lạm phát gia tăng.