Thổ Nhĩ Kỳ thắt chặt quản lý mã hóa: Quy định mới về Rửa tiền được ban hành

29 tháng 9 năm 2025

Được thúc đẩy bởi sự phát triển của các quy định từ các khu vực tài phán chính trên toàn cầu như châu Âu, Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành quy định mới về tiền điện tử vào cuối năm 2024, đánh dấu việc cải thiện thêm khung quy định về tiền điện tử của đất nước này.

Theo tài liệu được công bố trong công báo chính thức của Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ vào ngày 25 tháng 12, quy định mới yêu cầu người dùng thực hiện giao dịch từ 15,000 lira Thổ Nhĩ Kỳ (khoảng 425 USD) trở lên phải cung cấp thông tin danh tính cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) của nước này, nhằm tuân thủ các yêu cầu về tuân thủ chống rửa tiền (AML).

Biện pháp quản lý này rõ ràng nhằm vào việc chống lại rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tiền điện tử, phù hợp với xu hướng quản lý chống rửa tiền toàn cầu.

Ngưỡng quản lý và quy định thực thi

Các quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ đã thiết lập ngưỡng quy định rõ ràng - 425 USD, dưới ngưỡng này, việc chuyển nhượng tài sản số không cần thu thập thông tin người dùng. Cách tiếp cận quy định theo cấp độ này thể hiện sự cân nhắc của cơ quan quản lý trong việc phòng ngừa rủi ro tài chính và duy trì sự năng động của thị trường.

Cần lưu ý rằng thời điểm ban hành quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ trùng hợp với một tuần trước khi luật về tài sản tiền điện tử châu Âu (MiCA) có hiệu lực. MiCA là khung quy định tiền điện tử toàn diện đầu tiên trên thế giới, dự kiến sẽ được thực hiện chính thức vào ngày 30 tháng 12. Hành động này của Thổ Nhĩ Kỳ cho thấy quyết tâm của họ trong việc hòa nhập với các tiêu chuẩn quy định quốc tế.

Các quy định mới sẽ có hiệu lực chính thức vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, cung cấp cho các bên tham gia thị trường một khoảng thời gian hai tháng để điều chỉnh phù hợp.

Yêu cầu xác thực và cơ chế kiểm soát rủi ro

Theo quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần thu thập thông tin danh tính của khách hàng sử dụng địa chỉ ví chưa đăng ký. Yêu cầu này nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, ngăn chặn các rủi ro tuân thủ có thể phát sinh từ giao dịch ẩn danh.

Một điều khoản đáng chú ý trong dự luật mới quy định rằng khi các nhà cung cấp dịch vụ không thể nhận được thông tin cần thiết từ bên gửi giao dịch, các giao dịch chuyển tiền điện tử liên quan có thể được phân loại là giao dịch "rủi ro". Dự luật nêu rõ:

"Nếu không thể nhận được đủ thông tin, sẽ xem xét việc không thực hiện chuyển khoản hoặc hạn chế giao dịch với các tổ chức tài chính liên quan hoặc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh."

Quy định này đã nâng cao trách nhiệm của nhà cung cấp dịch vụ trong việc xác thực danh tính khách hàng, có thể dẫn đến việc một số sàn giao dịch từ chối thực hiện các giao dịch có rủi ro cao mà không thể hoàn tất xác thực danh tính.

Vị thế và bối cảnh quản lý của thị trường tiền mã hóa ở Thổ Nhĩ Kỳ

Theo dữ liệu của Chainalysis, tính đến tháng 9 năm 2023, Thổ Nhĩ Kỳ đứng thứ tư trong số các thị trường tiền điện tử lớn nhất toàn cầu, với khối lượng giao dịch ước tính đạt 1700 tỷ USD, vượt qua các thị trường lớn như Nga và Canada. Quy mô thị trường đáng chú ý này khiến các động thái quản lý của Thổ Nhĩ Kỳ thu hút sự chú ý lớn từ ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu.

Năm 2024, ngành công nghiệp tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ cho thấy sự sôi động. Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ (CMB) tính đến tháng 8 năm 2024 đã tiếp nhận 47 đơn xin cấp phép của các công ty tiền điện tử dưới khuôn khổ quy định mới. Cơn sốt đơn xin này xuất hiện dưới tác động của "Luật Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn" có hiệu lực từ ngày 2 tháng 7 năm 2024, luật này đã thiết lập khuôn khổ quản lý cơ bản cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Thổ Nhĩ Kỳ.

Điểm chính của quy định về tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ

Hiện tại, khung pháp lý cho giao dịch tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ có những đặc điểm sau:

• Tính hợp pháp của việc sở hữu và giao dịch: Cho phép cá nhân mua, sở hữu và giao dịch tiền điện tử
• Hạn chế sử dụng thanh toán: Kể từ năm 2021, cấm sử dụng tiền điện tử làm phương thức thanh toán
• Chính sách thuế: Hiện tại không đánh thuế đối với lợi nhuận từ tiền điện tử
• Thay đổi tiềm năng: Đang xem xét việc áp dụng thuế giao dịch nhỏ 0,03% để tăng cường thu nhập tài chính quốc gia

Sự phát triển quản lý tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ phản ánh nỗ lực của quốc gia này trong việc tìm kiếm sự cân bằng giữa đổi mới tài chính và củng cố kiểm soát quy định, đồng thời cũng cho thấy xu hướng phù hợp với các tiêu chuẩn quản lý quốc tế.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chứa quan điểm của bên thứ ba, không cấu thành lời khuyên tài chính.