Khám phá sáu bẫy lừa đảo tiền ảo丨Đối phó với lừa đảo tiền ảo như thế nào để phòng ngừa và ứng phó

Ngày 29 tháng 9 năm 2025

Lừa đảo tiền ảo? Đó là những người giả vờ là chuyên gia để lừa tiền của bạn. Những kẻ lừa đảo này nhắm vào sự nhiệt tình và sự thiếu hiểu biết của mọi người về tiền ảo. Thật không ít đâu. Dữ liệu cho thấy, mức độ thiệt hại trung bình của nạn nhân vào năm 2025 đã tăng vọt lên 12,400 USD. Cao hơn nhiều so với năm 2023. Thật là đáng sợ.

Hãy xem những trò lừa đảo phổ biến này, hy vọng có thể giúp bạn tránh được những cạm bẫy này.

Công khai các chiêu trò lừa đảo tiền ảo

1: Lừa đảo nền tảng giao dịch giả

Những kẻ lừa đảo thích tự xây dựng những nền tảng nhỏ, hoặc hoàn toàn là giả mạo. Gửi tiền? Không vấn đề gì! Muốn rút tiền? Rắc rối đến rồi. Đột nhiên cần đủ loại phí, tiền đặt cọc. Đôi khi còn đe dọa bạn. Thật vô lý.

Họ còn bắt chước các nền tảng nổi tiếng. Làm rất giống. Không dễ phát hiện. Những trang giả này thường không xuất hiện trong kết quả tìm kiếm của Google. Kẻ lừa đảo chủ yếu tìm đến bạn qua phần mềm hẹn hò, gửi cho bạn một liên kết. Nhấp vào đó, dữ liệu của bạn sẽ bị đánh cắp.

2: Lừa đảo Ponzi và lừa đảo ICO

ICO là phát hành token lần đầu. Kẻ lừa đảo sẽ nói: "Đồng tiền mới này có tiềm năng vô hạn!" Họ sẽ thiết lập mối quan hệ với bạn, hỏi thăm sức khỏe. Sau đó, họ sẽ cám dỗ bạn bằng lợi suất cao. Trong suốt quá trình, sẽ có những người khác nhau đóng vai trò khác nhau. Họ còn khuyến khích bạn mời bạn bè tham gia. Cấu trúc kim tự tháp điển hình.

3: Lừa đảo giả mạo nhân viên hỗ trợ

Có người giả mạo nhân viên của nền tảng liên hệ với bạn. Họ nói rằng tài khoản của bạn có vấn đề, cần phải hành động nhanh chóng. Họ yêu cầu bạn chuyển coin đến một địa chỉ nào đó để "xác minh danh tính" hoặc "mở khóa". Nền tảng chính thống tuyệt đối sẽ không làm như vậy. Tuyệt đối không.

4: Lừa đảo giao dịch ngoài sàn

OTC, chính là giao dịch ngoài sàn. Kẻ lừa đảo lợi dụng đặc điểm thiếu quản lý của tiền ảo để phát tán thông tin qua các kênh không chính thức. Khi bạn chuyển tiền cho họ... thì, bạn sẽ không bao giờ tìm thấy người đó nữa.

5: Quảng cáo loại tiền ảo giả mạo

Đôi khi, toàn bộ loại tiền điện tử chỉ là được tạo ra từ hư cấu! Cuộc điều tra "Operation Level Up" của FBI phát hiện, tính đến tháng 7 năm nay, có 6,475 nạn nhân bị lừa, 77% trong số họ thậm chí không biết mình đã bị lừa. Thật là mù quáng. Đầu tư vào tiền điện tử vốn đã có nguy cơ, đừng để bị mê hoặc bởi những lời hứa quá tốt.

6: Lừa đảo danh tính tổng hợp AI

Xu hướng mới nhất trong năm nay: Sử dụng công nghệ AI để tạo ra danh tính giả. Dường như đặc biệt nhắm vào người cao tuổi. Dữ liệu cho thấy, số tiền mà những người trên 60 tuổi mất chiếm hơn hai phần ba tổng số tiền của loại lừa đảo này.

Làm thế nào để không bị lừa?

1. Sử dụng nền tảng nổi tiếng

Chọn những nền tảng có thời gian tồn tại lâu hơn, uy tín tốt. Ít nhất 2-3 năm lịch sử. Các nền tảng lớn thường có biện pháp an toàn hoàn thiện hơn.

2. Từ chối giao dịch ngoài trời

Người mới? Tuyệt đối đừng thực hiện giao dịch ngoài sàn. Đừng nhấp vào các liên kết lạ. Đừng tin tưởng vào cái gọi là "dịch vụ khách hàng". Chỉ đơn giản là không được.

3. Chỉ mua tiền điện tử chính thống

Koin mà bạn chưa từng nghe đến? Đừng chạm vào! Việc điều tra rất quan trọng. 80% ICO là lừa đảo, đây không phải là trò đùa.

4. Giữ cảnh giác với cộng đồng đầu tư

Một nhóm có hàng chục nghìn người cũng có thể là lừa đảo. Nhiều người không có nghĩa là thật. Đôi khi cả nhóm đều là robot, chỉ để lừa một người.

5. Học trước, đầu tư sau

Hiểu nguyên lý cơ bản là rất quan trọng. Các loại tiền ảo, đặc điểm giao dịch, an toàn tài khoản... tất cả những điều này đều phải hiểu.

6. Nếu có nghi ngờ thì gọi 165

Không chắc chắn? Hãy gọi điện hỏi các chuyên gia. Đường dây nóng chống lừa đảo 165 luôn sẵn sàng phục vụ.

Phải làm gì nếu bị lừa?

Gọi ngay 165 "Lưu trữ khẩn cấp"

Phát hiện bị lừa, ngay lập tức gọi điện! Hãy để ngân hàng khóa tiền của bạn. Sau đó báo cảnh sát. Tốc độ rất quan trọng.

Đi theo con đường pháp lý

Nếu tiền đã bị rút đi... chỉ có thể báo cảnh sát. Nhưng nói thật, cơ hội lấy lại không cao.

Chuẩn bị những tài liệu báo án này:

• Tất cả ghi chép cuộc trò chuyện
• Địa chỉ website
• Địa chỉ tiền ảo
• Tất cả các bản ghi chuyển khoản

Tiền bị lừa có thể lấy lại không?

Nói thật, rất khó. Lừa đảo tiền ảo khác với lừa đảo truyền thống, tiền có thể chuyển ngay lập tức đến khắp nơi trên thế giới. Sự quản lý hạn chế.

FBI đều nói khó. Chỉ có bạn phản ứng đủ nhanh, gọi ngay 165 trong thời gian đầu, mới có một chút hy vọng. Vì vậy, hãy cẩn thận hơn! Phòng ngừa tốt hơn chữa trị!