Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử ở Arizona đang đối mặt với sự trấn áp sắp tới

Nội dung Biên tập Đáng tin cậy, được xem xét bởi các chuyên gia hàng đầu trong ngành và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Công bố Quảng cáo Arizona đang triển khai một luật mới nhằm giảm thiểu các trò lừa đảo sử dụng máy kiosk tiền điện tử. Theo các báo cáo, các quan chức bang cho biết cư dân đã mất khoảng $177 triệu vào các kế hoạch liên quan đến máy ATM tiền điện tử.

Đọc thêm: Cược tiền điện tử xóa sổ 87% giá trị thị trường của Smart Digital Group Có khoảng 600 máy như vậy trên toàn bang, và các nhà lập pháp đã hành động nhanh chóng sau khi có những khoản thua lỗ lớn và nhiều lời phàn nàn từ các nạn nhân, nhiều người trong số họ là người lớn tuổi.

Các giới hạn và quy tắc hoàn tiền mới

Theo quy định mới, các nhà điều hành phải đặt giới hạn và kiểm tra an toàn cho các ki-ốt. Dựa trên các báo cáo, khách hàng mới sẽ bị giới hạn ở mức $2,000 mỗi ngày.

Người dùng hiện tại có thể chuyển lên đến $10,500 mỗi ngày. Các nhà điều hành phải hiển thị cảnh báo rõ ràng trên màn hình và yêu cầu người dùng xác nhận trước khi tiền mặt được chuyển đổi thành crypto.

Nếu một người dùng mới bị lừa vào việc sử dụng một kiosk, nhà điều hành phải hoàn lại tiền đầy đủ, bao gồm cả phí, nếu gian lận được báo cáo trong vòng 30 ngày. Biên lai là bắt buộc cho mỗi giao dịch.

Cách Lừa Đảo Hoạt Động Và Ai Là Mục Tiêu

Kẻ lừa đảo thường giả mạo ngân hàng, văn phòng chính phủ hoặc thành viên trong gia đình. Họ gọi điện hoặc nhắn tin cho nạn nhân và yêu cầu họ nhanh chóng đến một ki-ốt và nộp tiền mặt vào một ví crypto để "giải quyết" một tình huống khẩn cấp giả.

Khi tiền mặt đã được gửi đi, việc lấy lại có thể rất khó khăn. Các báo cáo đã công bố rằng người lớn tuổi bị ảnh hưởng nặng nề nhất và các khoản thua lỗ cá nhân có thể lên đến hàng chục nghìn đô la. Các nhà lập pháp cho biết những mô hình đó đã làm rõ lý do tại sao cần có các quy định nghiêm ngặt hơn.

Tổng vốn hóa thị trường crypto hiện tại là $3.73 trillion. Biểu đồ: TradingView### Công nghệ và Công cụ Thực thi

Luật cũng khuyến khích việc sử dụng các công cụ chống gian lận, bao gồm phần mềm phân tích blockchain có thể báo cáo hoạt động ví nghi ngờ. Các nhà điều hành sẽ được kỳ vọng áp dụng các hệ thống phát hiện các dấu hiệu đáng ngờ trước khi tiền được chuyển đi.

Cơ quan thực thi thuộc về văn phòng Tổng chưởng lý của bang, cơ quan này có thể điều tra và áp dụng các hình phạt khi các nhà điều hành không tuân thủ các quy định. Các cơ quan chức năng cho biết việc giám sát sẽ là yếu tố then chốt, và sự hợp tác từ các chủ sở hữu ki-ốt và các công ty thanh toán sẽ rất quan trọng.

Đọc thêm: Mục tiêu định giá nửa nghìn tỷ của Tether thu hút sự chú ý của Ark Invest### Những thách thức trong việc thực thi phía trước

Luật không cấm các máy ATM tiền điện tử. Nó điều chỉnh chúng. Điều đó có nghĩa là sự thành công sẽ phụ thuộc vào cách mà các quy tắc được thực thi và liệu các nhà điều hành có thực sự tuân thủ hay không.

Một số nhà bảo vệ người tiêu dùng đã thúc đẩy các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt hơn đối với các giao dịch có giá trị cao. Các câu hỏi vẫn còn về việc bảo vệ cho những nạn nhân đã mất tiền trước khi luật có hiệu lực.

Các báo cáo cho thấy một số quan chức thực thi pháp luật muốn có quyền lực rộng hơn để phong tỏa các địa chỉ ví nghi ngờ, nhưng những bước đó mang lại những trở ngại về kỹ thuật và pháp lý.

Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView

Quy trình Biên tập của bitcoinist tập trung vào việc cung cấp nội dung được nghiên cứu kỹ lưỡng, chính xác và không thiên lệch. Chúng tôi duy trì các tiêu chuẩn nguồn gốc nghiêm ngặt, và mỗi trang đều trải qua sự xem xét cẩn thận của đội ngũ các chuyên gia công nghệ hàng đầu và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Quy trình này đảm bảo tính toàn vẹn, sự liên quan và giá trị của nội dung đối với độc giả của chúng tôi.